הכירו את יוסי
יוסי משקיע מתחיל שמשקיע את כל הונו (250 אלף) במניות כאשר בעובר ושב יש סכום של 40 אלף. ליוסי מתפנה סכום של כמה אלפים בחודש והוא דואג להשקיע כל חודש או רבעון כך שבסה״כ הוא משקה את התיק שלו בסכום שנתי של בערך 50,000. הוא בן 29 ומרוויח משכורת ממוצעת של 12 אלף נטו בחודש. אין לו ילדים וההוצאות שלו יחסית נמוכות (5 אלף).
כפי שאתם רואים יוסי אוהב את שוק ההון, אחרת הוא לא היה משקיע את כל הונו שם. הוא אוהב את הרכבת הרים הזאת של תנודתיות השוק והוא לא בונה על נזילות אם כי על השקעה לטווח הארוך. יוסי חושב בתמימותו וביהירותו (!!) כי לטווח הארוך הוא יכול לנצח את המדד המדובר הלא הוא snp 500 הקדוש ולכן הוא בוחר להשקיע במניות של החברות הגדולות והריווחיות ביותר בעולם. כך יצא שרובן מגיעות מארצות הברית, הרבה מהן חברות טכנולוגיה, ואף אחת מהן אינה חברת פיננסים (אה חוץ מפיי פאל - יוסי התבלבל קצת בקטע הזה ).
יוסי השחצן חושב כי אם יפזר את הכסף שלו ב100 חברות כאלו אז הוא ישיג תשואה עודפת ואף בהרבה.
אבל יוסי כביכול לא עד כדי כך טיפש. הוא מבין שהוא לא מסוגל לחקור עכשיו אלפי מניות, לדגום מהן 100 חברות שעונות לקריטריונים על פי פרוטוקולים נוקשים במיוחד שהוכיחו עצמם ולשנות תמהיל לאורך זמן כאשר חברות מסוימות כבר לא עומדות בקריטריונים בעוד שחברות מצליחות אחרות תופסות את מקומם.
לכן יוסי מצא ״טריק״ - יש מדד כזה, שמו הוא נסדק 100. מושקעים בהרכב שלו טרליוני דולרים בקרנות שונות. המדד הזה עשה את הבלתי יאומן - ב40 שנה האחרונות הוא ניצח את המדד הקדוש סנופי והשיג ממנו תשואה ממוצעת כפולה!
ועל כן יוסי החליט להשקיע את *כל* תיק ההשקעות שלו במדד הנסד״ק. הכל. בלי תמהילים, בלי מדד עולמי ובלי שום מינופים מיותרים ומסוכנים. הכל מפוזר בין 100 מניות של החברות המצליחות ביותר עם המנכ״לים הטובים ביותר.
מה תגידו ליוסי?
״גילוי נאות״ - יוסי זה אני.
יוסי משקיע מתחיל שמשקיע את כל הונו (250 אלף) במניות כאשר בעובר ושב יש סכום של 40 אלף. ליוסי מתפנה סכום של כמה אלפים בחודש והוא דואג להשקיע כל חודש או רבעון כך שבסה״כ הוא משקה את התיק שלו בסכום שנתי של בערך 50,000. הוא בן 29 ומרוויח משכורת ממוצעת של 12 אלף נטו בחודש. אין לו ילדים וההוצאות שלו יחסית נמוכות (5 אלף).
כפי שאתם רואים יוסי אוהב את שוק ההון, אחרת הוא לא היה משקיע את כל הונו שם. הוא אוהב את הרכבת הרים הזאת של תנודתיות השוק והוא לא בונה על נזילות אם כי על השקעה לטווח הארוך. יוסי חושב בתמימותו וביהירותו (!!) כי לטווח הארוך הוא יכול לנצח את המדד המדובר הלא הוא snp 500 הקדוש ולכן הוא בוחר להשקיע במניות של החברות הגדולות והריווחיות ביותר בעולם. כך יצא שרובן מגיעות מארצות הברית, הרבה מהן חברות טכנולוגיה, ואף אחת מהן אינה חברת פיננסים (אה חוץ מפיי פאל - יוסי התבלבל קצת בקטע הזה ).
יוסי השחצן חושב כי אם יפזר את הכסף שלו ב100 חברות כאלו אז הוא ישיג תשואה עודפת ואף בהרבה.
אבל יוסי כביכול לא עד כדי כך טיפש. הוא מבין שהוא לא מסוגל לחקור עכשיו אלפי מניות, לדגום מהן 100 חברות שעונות לקריטריונים על פי פרוטוקולים נוקשים במיוחד שהוכיחו עצמם ולשנות תמהיל לאורך זמן כאשר חברות מסוימות כבר לא עומדות בקריטריונים בעוד שחברות מצליחות אחרות תופסות את מקומם.
לכן יוסי מצא ״טריק״ - יש מדד כזה, שמו הוא נסדק 100. מושקעים בהרכב שלו טרליוני דולרים בקרנות שונות. המדד הזה עשה את הבלתי יאומן - ב40 שנה האחרונות הוא ניצח את המדד הקדוש סנופי והשיג ממנו תשואה ממוצעת כפולה!
ועל כן יוסי החליט להשקיע את *כל* תיק ההשקעות שלו במדד הנסד״ק. הכל. בלי תמהילים, בלי מדד עולמי ובלי שום מינופים מיותרים ומסוכנים. הכל מפוזר בין 100 מניות של החברות המצליחות ביותר עם המנכ״לים הטובים ביותר.
מה תגידו ליוסי?
- יוסי שחצן וטיפש שלא מפזר את הכסף שלו ובמקום זאת בוחר להמר על איזו מדינה אחת קטנה בשם ארצות הברית במקום לפזר את הכסף בכל העולם.
- מבין למה יוסי בוחר באסטרטגיה שלו אבל מדובר באסטרטגיה מסוכנת מאוד מאוד. הסיכון שיוסי לוקח לא שווה את הפוטנציאל - אל תלמדו מיוסי.
- אחלה יוסי - מבין את סיכוני השוק ומתוך הבנה שהוא הולך להשקיע לטווח של 20 שנה הוא בוחר במדד איכותי ביותר שהוכיח את עצמו בצורה מדהימה ב40 שנה האחרונות ונתן תשואות עודפות באינטרוולים של 20 שנה
״גילוי נאות״ - יוסי זה אני.
