השקעה בקרנות עוקבות מדדים מנוטרלות מט"ח לאזרחים אמריקאיים

[Anonymous999]

היי לכולם,

בת הזוג שלי אזרחית אמריקאית, והיא רוצה להשקיע בקרנות עוקבות מדד, ובאופן ספציפי ב-S&P500.

עד עכשיו היא השקיעה בקרנות אמריקאיות (SPY ,VOO), אבל בגלל שחיקת הדולר ביחס לשקל היא מחפשת החל מעכשיו להפחית את החשיפה שלה לדולר.

מה האלטרנטיבות שקיימות כיום, שבכל זאת אינם מוגדרים כ-PFIC?

בנוסף, אני באופן אישי משקיע בקרן עוקבת מדדים מנוטרלת מט"ח. האם יש דרך חוקית שאוכל להשקיע בשבילה?

תודה לעונים.

 

[FIYaacov]

מה האלטרנטיבות שקיימות כיום, שבכל זאת אינם מוגדרים כ-PFIC?

להמשיך לקנות VOO
ובאותו סכום לקנות דרך הבנק חוזים עתידיים על השקל/דולר, ולגלגל אותם כל שנה.
אם זה נשמע הזוי, זה בדיוק מה שהם עושים בקרן מנוטרלת מטח.

האם יש דרך חוקית שאוכל להשקיע בשבילה?

אם אתם נשואים היא יכולה להעביר לך במתנה עד $190,000 לשנה ללא מס מתנות בארה"ב.
אם אתם לא נשואים אז רק עד $19,000 ללא מס מתנות בארה"ב.

 

[עידו ג]

אם אתם נשואים היא יכולה להעביר לך במתנה עד $190,000 לשנה ללא מס מתנות בארה"ב.
אם אתם לא נשואים אז רק עד $19,000 ללא מס מתנות בארה"ב.

יש לא מעט יתרונות לידועים בציבור בישראל לעומת זוגות נשואים (אין לי מושג לגבי העברת סכומים ללא מיסוי).
האם לידועים בציבור (אם יש דבר כזה בכלל בארה"ב) יש מעמד כלשהו? אם כן, האם יש גם יתרונות לידועים בציבור לעומת זוגות נשואים שם?

 

[FIYaacov]

האם לידועים בציבור (אם יש דבר כזה בכלל בארה"ב) יש מעמד כלשהו?

יש דבר כזה, זה נקרא Domestic Partnership.
לצרכי מס פדרלי הם רווקים בדיוק כמו בארץ.
עם זאת, צריך לזכור שבארה"ב כל אחד מגיש דוח גם בפדרלי וגם בסטייט שלו. בחלק מהסטייטים שותפות כזו מקבלת את כל ההטבות של נשואים.

 

[Anonymous999]

אם אתם נשואים היא יכולה להעביר לך במתנה עד $190,000 לשנה ללא מס מתנות בארה"ב.
אם אתם לא נשואים אז רק עד $19,000 ללא מס מתנות בארה"ב.

נשמע כמו הסצינה על הגג של הכלא בחומות של תקווה

איפה אוכל לקרוא על זה?

 

[FIYaacov]

נשמע כמו הסצינה על הגג של הכלא בחומות של תקווה

איפה אוכל לקרוא על זה?

קריאה מרתקת:

26 U.S. Code Subtitle B - Estate and Gift Taxes

www.law.cornell.edu

 

[אורי ג.]

אם אתם נשואים היא יכולה להעביר לך במתנה עד $190,000 לשנה ללא מס מתנות בארה"ב.
אם אתם לא נשואים אז רק עד $19,000 ללא מס מתנות בארה"ב.

עוד דרך:
אמריקאית מלווה כסף לישראלי, ישראלי משקיע (על שמו).
לשים לב להשלכות דיווח ואולי מס אמריקאי.