היי חברים,
לאחרונה קראתי את הספר The Income Factory מאת Steven Bavaria, שמציג גישה מרתקת לבניית פורטפוליו השקעות המתמקד בהכנסה פסיבית יציבה לאורך זמן, תוך מיקוד בזרם תזרים ולאו דווקא בעליית ערך ההון.
הספר מזהה 11 קטגוריות עיקריות שמהן ניתן להרכיב פורטפוליו הכנסה איכותי:
כמשקיע פסיבי, אני לא מחפש לבחור מניות בודדות, אלא לבנות פורטפוליו מבוסס על ETFs ו-CEFs איכותיים לכל אחת מהקטגוריות.
כרגע אני בשלבי מחקר, והייתי שמח ללמוד ממי שכבר מיישם את האסטרטגיה הזו – או חלקים ממנה – על מנת להבין:
איך אתם בוחרים את הקרנות?
לאחרונה קראתי את הספר The Income Factory מאת Steven Bavaria, שמציג גישה מרתקת לבניית פורטפוליו השקעות המתמקד בהכנסה פסיבית יציבה לאורך זמן, תוך מיקוד בזרם תזרים ולאו דווקא בעליית ערך ההון.
הספר מזהה 11 קטגוריות עיקריות שמהן ניתן להרכיב פורטפוליו הכנסה איכותי:
- הלוואות
- אג”ח בתשואה גבוהה (High-Yield)
- קרנות רב-נכסים (Multi-Asset)
- מניות בכורה (Preferreds)
- אג”ח להמרה (Convertibles)
- נדל”ן (REITs)
- תשתיות ושירותים ציבוריים (Utilities/Infrastructure)
- אנרגיה ו-MLPs
- בנקאות ופיננסים
- אסטרטגיות Covered Call
- מניות כלליות (General Equity)
כמשקיע פסיבי, אני לא מחפש לבחור מניות בודדות, אלא לבנות פורטפוליו מבוסס על ETFs ו-CEFs איכותיים לכל אחת מהקטגוריות.
כרגע אני בשלבי מחקר, והייתי שמח ללמוד ממי שכבר מיישם את האסטרטגיה הזו – או חלקים ממנה – על מנת להבין:
איך אתם בוחרים את הקרנות?
- האם יש לכם מקורות קבועים למחקר או מעקב (אתרים, ניוזלטרים, פורומים)?
- האם אתם משתמשים בכלים כמו Morningstar, CEFConnect, SeekingAlpha או אחרים?
- איך אתם מנתחים תשואות דיבידנד, יציבות לאורך זמן, כיסוי דיבידנד, NAV וכדומה?
- איך אתם מאזנים בין ETF ל-CEF?
- האם יש לכם העדפה לניהול אקטיבי לעומת פסיבי בקרנות הכנסה?
