• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

בניית תיק סולידי 30-70 או 40-60 עם גידור מט"ח

bobby

משתמש סולידי
הצטרף ב
6/2/18
הודעות
162
דירוג
14
היי,

אני מחפש לבנות תיק שעוקב אחרי הנקודות הבאות:
1. משהו כמו 30% מניות ו-70% נכסים "בטוחים יותר" (ע"ע אג"ח). אולי בהמשך יעלה ל-40-60.
2. ללא סיכון מס ירושה אמריקאי
3. דמי ניהול מינימליים
4. מינימום התעסקות - כמה שפחות ניירות - אם אפשרי 2 - למשל בלאקרוק S&P 500 למניות, ומשהו מקביל לאג"ח.
5. גידור של לפחות רוב ההשקעה ממט"ח.

הבעיה שלי היא בעיקר בחירת נייר/ETF מתאים לאג"ח. חיפשתי המון בפורום ואני לא מצליח להבין אם יש נייר אחד או שניים מוצלחים, זולים, שאפשר לקנות ולשכוח.

תודה!
 

Mr. Bigglesworth

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/2/20
הודעות
3,047
דירוג
3,713
גידור של לפחות רוב ההשקעה ממט"ח.
אם אתה מתייחס לחלק האג"חי אז זה קל - תקנה אג"ח ישראלי (בהנחה שזה עדיף על למשל פקדון בנקאי)
אם אתה מתכוון לגדר את החלק המנייתי אז זה לא פשוט לעשות בלי לחשוף את עצמך לסיכונים שקליים מורכבים שמפורטים במספר שרשורים אם תחפש" גידור מט"ח הסולידית" בגוגל

אין כיום פתרון בית-ספר לאגח. הריביות נמוכות וזה קשה.
 

optimum

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/10/20
הודעות
1,515
דירוג
2,570

1337justme

משתמש בכיר
הצטרף ב
31/10/15
הודעות
2,242
דירוג
926
אין כיום פתרון בית-ספר לאגח. הריביות נמוכות וזה קשה.
פק"מ נזיל וצמוד! (חפרתי על זה כבר קודם :) ).
כעקרון החסרון היחידי שאני חושש ממנו זה שבפקיעת הפק"מ תהיה היפר אינפלציה ולא יהיה פק"מ אחר שיגן ממנסה מספיק.

השאלה אם הסיכון הזה יכול להתרחש איכשהו גם בקרן אג"ח מחקת מדד? (כי שם אין מועד פקיעה, אבל אולי במצב של היפר אינפלציה היא יכולה להסגר\לזייף בחיקוי המדד בניגוד לפק"מ שבחוזה עם הבנק מבטיח לתת את המדד?)
 

Mr. Bigglesworth

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/2/20
הודעות
3,047
דירוג
3,713
פק"מ נזיל וצמוד! (חפרתי על זה כבר קודם :) ).
מי שמאמין לקורלציות היסטוריות יעדיף עדיין אג"ח ארוך טווח בתיק עם מניות.
אני לא בטוח שאני מאמין ולכן ההתלבטות. בינתיים חוזה אודיסאוס מחזיק אותי בפנים
 

1337justme

משתמש בכיר
הצטרף ב
31/10/15
הודעות
2,242
דירוג
926
מי שמאמין לקורלציות היסטוריות יעדיף עדיין אג"ח ארוך טווח בתיק עם מניות.
אחד הדברים החשובים שלמדתי בשוק ההון (בניגוד לתחומים אחרים בחיים) הוא שהעבר לא אומר כלום על העתיד.
אני מעדיף שיהיה לי חוזה ביד שאומר: "תקבל את האינפלציה אם תשים את הכסף שלך כאן".
עכשיו יש שאלה אחרת, האם המדד באמת משקף את האינפלציה בנוסף לתהיות בהודעה הקודמת שלי...
בקיצור, קשה לשמור על ערך של כסף שעבדת קשה בשביל להשיג אותו...
 

Midnight

משתמש סולידי
הצטרף ב
5/12/20
הודעות
44
דירוג
65
מי שמאמין לקורלציות היסטוריות יעדיף עדיין אג"ח ארוך טווח בתיק עם מניות.

אגח ארוך אמריקאי. אם החלק המנייתי הוא סנופי/עולמי אני לא רואה טעם בארוך של ממשלת ישראל (בהנחת הקורלציות).
ולא בטוח שהוא יעדיף - המח״מ של אג״ח כזה הוא הרבה יותר גדול ביחס לפק״מ נזיל, מה שגורם להוספת תנודתיות. יכול להיות שהוא יעדיף משהו שישב בצד ולא יזוז הרבה אבל יגן מפני מדד המחירים.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
K בניית תיק השקעות לפנסיונרית בגיל 65 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 19
E בניית תיק השקעות לטווח של 10-15 שנים שוק ההון 5
S בניית תיק פשוט מאפס לבן משפחה מבוגר שוק ההון 3
stamEhad בניית תמהיל תיק השקעות שכולל הלוואה (שאלה טכנית) שוק ההון 3
M כלי שמאפשר בניית תיק השקעות וירטואלי פוסטים מאיכות נמוכה 1
L בניית תיק לטווח ארוך שוק ההון 0
Y התייעצות בעת בניית תיק השקעות שוק ההון 13
O בניית תיק השקעות עצמאי משולב IRA שוק ההון 6
חורש חוות דעת על בניית תיק עם שילוב שוק מקומי שוק ההון 6
S בניית תיק השקעות ראשוני שוק ההון 5
M בניית תיק השקעות לפנסיונרים שוק ההון 6
T בניית תיק השקעות- אג"ח וקרנות שוק ההון 5
ה בניית תיק השקעות שוק ההון 1
M כמו כולם..בניית תיק חדש. סבבה? שוק ההון 26
W בניית תיק השקעות - אג"ח וקרנות כספיות שוק ההון 13
L בניית תיק השקעות פאסיבי שוק ההון 4
A בניית תיק השקעות ראשון שוק ההון 9
M בניית תיק השקעות בבלוג התמונה הגדולה שוק ההון 1
צ בניית תיק השקעות שוק ההון 2
M בניית תיק השקעות ע"פ JL Collins שוק ההון 80
1337justme מספר שאלות לגביי בניית תיק ההשקעות שוק ההון 19
H בניית תיק מ-0 שוק ההון 25
A בניית תיק וכישת אגח שוק ההון 10
ג התמונה הגדולה - בניית תיק השקעות - האם יש גרסה באנגלית? התפתחות אישית 4
י בניית תיק השקעות שוק ההון 14
D בניית תיק השקעות שוק ההון 5
מ בניית תיק אחרי יציאה לפנסיה שוק ההון 28
מ בניית תיק וגידור אגח שוק ההון 10
O מספר שאלות לקראת בניית תיק שוק ההון 28
ע בניית תיק השקעות(חדש בתחום) שוק ההון 16
ד בניית תיק השקעות + כמה שאלות מהותיות שוק ההון 39
ש בניית תיק פסיבי לאופטימזציה של מס שוק ההון 108
אורי ג. בניית תיק אג"חים בלבד שוק ההון 41
רוני בניית תיק השקעות ופורטפוליו נכסים מניבים בתנאי דפלציה וריבית שלילית שוק ההון 38
קפה שחור בניית תיק השקעות בצמוד לבעלות על חברה בע"מ שוק ההון 39
F בניית תיק - שולחן השרטוטים שוק ההון 21
ש התלבטויות ובקשה לתובנות לגבי בניית תיק השקעה שוק ההון 21
ido15 בניית תיק השקעות שוק ההון 43
roniba בניית אקסל/speadsheet למעקב אחר תיק השקעות אוף טופיק 3
א בניית תיק השקעות שוק ההון 41
Izik בניית תיק השקעות שוק ההון 3
ש בניית תיק השקעות שוק ההון 11
ק בניית תיק השקעות - כניסה לשוק בשלבים או בהקדם האפשרי שוק ההון 2
GentleGiant בניית תיק השקעות שוק ההון 17
A התייעצות משכנתא בניית בית נדל"ן 10
M כדאיות בניית יחידת דיור בבית פרטי נדל"ן 21
O בניית תמהיל משכנתא התחלתי נדל"ן 35
M בניית בית נופש בצפון נדל"ן 0
Lag בניית הכנסות צדדיות כפרילנסר- בניית אתרים, עיצוב גרפי, e-commerce וכן הלאה התפתחות אישית 3
M בניית דו-משפחתי ומכירה של אחד הבתים נדל"ן 6

נושאים דומים

למעלה