• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

בניית תיק השקעות

Sk8r_Boi

משתמש רשום
הצטרף ב
26/11/22
הודעות
5
דירוג
0
היי,
קודם כל כמה פרטים:
בן 27. יש ברשותי: קופ"ג להשקעה עם 50K (S&P500), קה"ש 4.5K עוקבת S&P 500 (חדשה, מופקדים אליה 1500~ ש"ח כל חודש).

מאסתי קצת בדמי הניהול של קופת הגמל להשקעה והחלטתי שהגיע הזמן לעבור לתיק השקעות עצמאי. החלטתי כרגע להשאיר את הקופ"ג כמו שהיא ולא להפקיד אליה יותר (אך גם לא למשוך ממנה בינתיים) ובנוסף פתחתי תיק עצמאי עם 20K, שאני מתכנן כל חודש להפקיד אליו באיזור ה-5K. אני רוצה בעיקר לקנות קרנות סל מחקות מדד לטווח הרחוק (10 שנים+).

קראתי הרבה על המלצות ודוגמאות לתיקים אבל אני קצת מבולבל. מכיוון שגם הקופ"ג להשקעה וגם הקה"ש צמודות לS&P, חשבתי אולי שכדאי להגדיל את הפיזור קצת אבל אני לא בטוח איך.

חשבתי על כמה אופציות:

- 100% קרן מחקה מניות עולמי (1159235) - אבל גם כאן יש חלק גדול לשוק האמריקאי.

- 30-40% מחקה מדד סנופי (1159250), 60-70% מניות שאר העולם (1159094).

בנוסף, אני מתלבט האם כדאי לי לשלב אחוז מסויים קטן (10%~) סולידי יותר כמו אג"חים, למרות שאני מכוון כאן לטווח הארוך.

אשמח לקצת עזרה שאולי תגרום לי להיות קצת פחות מבולבל. תודה!
 
בנוסף, אני מתלבט האם כדאי לי לשלב אחוז מסויים קטן (10%~) סולידי יותר כמו אג"חים, למרות שאני מכוון כאן לטווח הארוך.
לדעתי האישית, בני 20-30 עדיף להם לשים 100% מניות. לא המלצה כמובן
 
מכיוון שגם הקופ"ג להשקעה וגם הקה"ש צמודות לS&P, חשבתי אולי שכדאי להגדיל את הפיזור קצת אבל אני לא בטוח איך.
המטרה היא להקטין סיכון או להגדיל תשואה?

במקרה הראשון אז הפתרון הוא הקרן העולמית וזהו.

במקרה השני, יש כאלה שחושבים שהשוק האמריקאי ייתן תשואות עודפות.

אם קשה להחליט, אני תמיד אומר לעשות חצי-חצי ואז החרטה שלך תהיה קטנה, לא משנה מה יקרה.
 
לדעתי האישית, בני 20-30 עדיף להם לשים 100% מניות. לא המלצה כמובן
תודה, אני חושב שזה מה שאעשה.

המטרה היא להקטין סיכון או להגדיל תשואה?

במקרה הראשון אז הפתרון הוא הקרן העולמית וזהו.

במקרה השני, יש כאלה שחושבים שהשוק האמריקאי ייתן תשואות עודפות.

אם קשה להחליט, אני תמיד אומר לעשות חצי-חצי ואז החרטה שלך תהיה קטנה, לא משנה מה יקרה.
בגדול אני חושב שכרגע אני בשלב שיותר חשוב לי למקסם תשואה.

כשאתה אומר חצי-חצי, אתה מתכוון לחצי סנופי וחצי שאר העולם?
 
תודה, אני חושב שזה מה שאעשה.
זה עדיף תאורטית במידה ובאמת יהיה לך תיק יציב למשך עשרות שנים. מעשית אני לא בטוח שאתה (פונה אליך בצורה גנרית, תמיד יש יוצאים מהכלל) יציב ומגובש מבחינת אישיות וכח סבל פסיכולוגי לתרחישים שונים בשוק המניות. מעבר לזה דווקא בגלל גילך ישנה הסתברות משמעותית שבעשור הקרוב חייך יתגלגלו בצורה שקשה לצפות, ואלי תרצה לעשות שינוי (קניית דירה למשל) עקב נסיבות משתנות.
לכן לדעתי שמירת לפחות 10% באג"ח יציב תתרום לשימור התיק וגם לנסיון שלך באופן כללי בתגובות לשוק ההון ובשימוש באג"ח.

לשיקולך כמובן.
 
זה עדיף תאורטית במידה ובאמת יהיה לך תיק יציב למשך עשרות שנים. מעשית אני לא בטוח שאתה (פונה אליך בצורה גנרית, תמיד יש יוצאים מהכלל) יציב ומגובש מבחינת אישיות וכח סבל פסיכולוגי לתרחישים שונים בשוק המניות. מעבר לזה דווקא בגלל גילך ישנה הסתברות משמעותית שבעשור הקרוב חייך יתגלגלו בצורה שקשה לצפות, ואלי תרצה לעשות שינוי (קניית דירה למשל) עקב נסיבות משתנות.
לכן לדעתי שמירת לפחות 10% באג"ח יציב תתרום לשימור התיק וגם לנסיון שלך באופן כללי בתגובות לשוק ההון ובשימוש באג"ח.

לשיקולך כמובן.
תודה רבה, בהחלט אשקול.

זו כוונתי.
חשבתי אולי על אופציה נוספת:
60% סנופי
25% אירופה
15% שווקים מתפתחים

אני מנסה להתקרב כאן לכיסוי עולמי, למרות שהוא לא מלא, אבל יכול לשחק כאן עם המשקל של השוק האמריקאי בעתיד יותר בקלות מאשר עם נייר אחד עולמי. מה דעתך? (בהנחה ובאמת אלך על תיק 100% מנייתי)
 
מה דעתך? (בהנחה ובאמת אלך על תיק 100% מנייתי)
דעתי שאתה מכניס את עצמך לדילמה תמידית באיזה שווקים להשקיע.
חבל על הזמן והאנרגיה, בכל מקרה כל השווקים קורלטיבים ואין לדעת מי השוק שבמקרה יהיה הכי טוב.
 
מאסתי קצת בדמי הניהול של קופת הגמל להשקעה והחלטתי שהגיע הזמן לעבור לתיק השקעות עצמאי.
כבר עשית את הצעד לפתוח תיק השקעות אז מה גורם לך להמשיך להחזיק קופת גמל עם דמי ניהול גבוהים על מדד שאתה יכול להחזיק בזול יותר בתיק?
 
כבר עשית את הצעד לפתוח תיק השקעות אז מה גורם לך להמשיך להחזיק קופת גמל עם דמי ניהול גבוהים על מדד שאתה יכול להחזיק בזול יותר בתיק?
שום דבר רציונלי. אני מניח שבהמשך אתחיל להוציא משם כסף ולהעביר לתיק ההשקעות. (אחרי שאשקיע את ה20K הפנויים שיש לי כרגע)
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S בניית תיק השקעות - חשיפה לנדלן, אבטחת מידע וחשיפה למט"ח שוק ההון 0
ס בניית תיק השקעות-גיל 20 שוק ההון 19
K בניית תיק השקעות לפנסיונרית בגיל 65 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 20
E בניית תיק השקעות לטווח של 10-15 שנים שוק ההון 5
stamEhad בניית תמהיל תיק השקעות שכולל הלוואה (שאלה טכנית) שוק ההון 3
M כלי שמאפשר בניית תיק השקעות וירטואלי פוסטים מאיכות נמוכה 1
Y התייעצות בעת בניית תיק השקעות שוק ההון 13
O בניית תיק השקעות עצמאי משולב IRA שוק ההון 6
S בניית תיק השקעות ראשוני שוק ההון 5
M בניית תיק השקעות לפנסיונרים שוק ההון 6
T בניית תיק השקעות- אג"ח וקרנות שוק ההון 5
ה בניית תיק השקעות שוק ההון 1
W בניית תיק השקעות - אג"ח וקרנות כספיות שוק ההון 13
L בניית תיק השקעות פאסיבי שוק ההון 4
A בניית תיק השקעות ראשון שוק ההון 9
M בניית תיק השקעות בבלוג התמונה הגדולה שוק ההון 1
צ בניית תיק השקעות שוק ההון 2
M בניית תיק השקעות ע"פ JL Collins שוק ההון 80
ג התמונה הגדולה - בניית תיק השקעות - האם יש גרסה באנגלית? התפתחות אישית 4
י בניית תיק השקעות שוק ההון 14
D בניית תיק השקעות שוק ההון 5
ע בניית תיק השקעות(חדש בתחום) שוק ההון 16
ד בניית תיק השקעות + כמה שאלות מהותיות שוק ההון 39
רוני בניית תיק השקעות ופורטפוליו נכסים מניבים בתנאי דפלציה וריבית שלילית שוק ההון 38
קפה שחור בניית תיק השקעות בצמוד לבעלות על חברה בע"מ שוק ההון 39
ido15 בניית תיק השקעות שוק ההון 43
roniba בניית אקסל/speadsheet למעקב אחר תיק השקעות אוף טופיק 3
א בניית תיק השקעות שוק ההון 41
Izik בניית תיק השקעות שוק ההון 3
ש בניית תיק השקעות שוק ההון 11
ק בניית תיק השקעות - כניסה לשוק בשלבים או בהקדם האפשרי שוק ההון 2
GentleGiant בניית תיק השקעות שוק ההון 17
S בניית תיק פשוט מאפס לבן משפחה מבוגר שוק ההון 3
L בניית תיק לטווח ארוך שוק ההון 0
bobby בניית תיק סולידי 30-70 או 40-60 עם גידור מט"ח שוק ההון 6
חורש חוות דעת על בניית תיק עם שילוב שוק מקומי שוק ההון 6
M כמו כולם..בניית תיק חדש. סבבה? שוק ההון 26
1337justme מספר שאלות לגביי בניית תיק ההשקעות שוק ההון 19
H בניית תיק מ-0 שוק ההון 25
A בניית תיק וכישת אגח שוק ההון 10
מ בניית תיק אחרי יציאה לפנסיה שוק ההון 28
מ בניית תיק וגידור אגח שוק ההון 10
O מספר שאלות לקראת בניית תיק שוק ההון 28
ש בניית תיק פסיבי לאופטימזציה של מס שוק ההון 108
אורי ג. בניית תיק אג"חים בלבד שוק ההון 41
F בניית תיק - שולחן השרטוטים שוק ההון 21
ש התלבטויות ובקשה לתובנות לגבי בניית תיק השקעה שוק ההון 21
נ בניית קוטג על קרקע נדל"ן 4
ב להתחיל בניית בית פרטי עכשיו או לחכות כשנה נדל"ן 2
R בניית 2 תיקי השקעות (אקסלנס ומיטב-דש) שוק ההון 14

נושאים דומים

Back
למעלה