• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

בניית תיק השקעות עצמאי משולב IRA

Or93

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/11/20
הודעות
543
דירוג
268
טוב אחרי שבשרשור הקודם כבר הגעתי לסוג של תוכנית פעולה ברורה לגבי התיק שהייתה
קרן השתלמות מחקה מדד סנופי 40% בהלמן אלדובי ב0.5 דמי ניהול (בגלל שאין לי מספיק כסף בתיק למעבר לIRA)
תיק עצמאי 10% VTI בשילוב עם 40% VXUS ו10% ARKK (לא סגור על הARKK ב100%)

ואז, קיבלתי הצעה מסלייס גמל,
מעבר לIRA ללא מינימום, 0.3% דמי ניהול.

ופה, רוב מה שתכננתי הלך לפח.

רציתי לשמוע לגבי חלוקה של מניות לפי כדאיות בין התיק הממוסה (עצמאי) לתיק הלא ממוסה (קרה"ש IRA)

זאת אומרת מבחינת איריות / אמריקאיות, כדאיות מיסוי וכו'.

כמו כן אם יש טעם להשאיר את התיק הממוסה כמו שתכננתי מלפני או להעביר לIRA חלק ממנו?

חשוב לציין, עדיין לא השקעתי בשום דבר והקרן IRA עדיין לא פתוחה (הכל מוכן רק מחכה לסיים את תיכנון התיק)

תודה מראש למי שיכול לעזור!
 

guesto

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/10/20
הודעות
629
דירוג
409
טוב אחרי שבשרשור הקודם כבר הגעתי לסוג של תוכנית פעולה ברורה לגבי התיק שהייתה
קרן השתלמות מחקה מדד סנופי 40% בהלמן אלדובי ב0.5 דמי ניהול (בגלל שאין לי מספיק כסף בתיק למעבר לIRA)
תיק עצמאי 10% VTI בשילוב עם 40% VXUS ו10% ARKK (לא סגור על הARKK ב100%)

ואז, קיבלתי הצעה מסלייס גמל,
מעבר לIRA ללא מינימום, 0.3% דמי ניהול.

ופה, רוב מה שתכננתי הלך לפח.

רציתי לשמוע לגבי חלוקה של מניות לפי כדאיות בין התיק הממוסה (עצמאי) לתיק הלא ממוסה (קרה"ש IRA)

זאת אומרת מבחינת איריות / אמריקאיות, כדאיות מיסוי וכו'.

כמו כן אם יש טעם להשאיר את התיק הממוסה כמו שתכננתי מלפני או להעביר לIRA חלק ממנו?

חשוב לציין, עדיין לא השקעתי בשום דבר והקרן IRA עדיין לא פתוחה (הכל מוכן רק מחכה לסיים את תיכנון התיק)

תודה מראש למי שיכול לעזור!

1. כל עוד התיק קטן יכול להיות שעדיף דמי ניהול 0.5% מאשר 0.3% דמי ניהול לסלייס + עמלות ברוקר: דמי ניהול קבועים בש"ח + עמלות קניה ומכירה + עמלות המרה, אבל לא עשיתי את החישוב המדויק ואני לא 100% סגור שככה זה עובד כי לא משתמש בזה.
2. הרבה פעמים מדיבידנדים מנכים מס במקור וישראל לא לוקחת מס נוסף כך שאין שום יתרון לקבל אותם לתוך תיק לא ממוסה.
לכן, לעומת תיק ממוסה שבו איריות צוברות טובות יותר מאמריקאיות מחלקות רק אחרי מספיק זמן, בתיק לא ממוסה הן תמיד טובות יותר לפי מיטב הבנתי.
 

Or93

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/11/20
הודעות
543
דירוג
268
1. כל עוד התיק קטן יכול להיות שעדיף דמי ניהול 0.5% מאשר 0.3% דמי ניהול לסלייס + עמלות ברוקר: דמי ניהול קבועים בש"ח + עמלות קניה ומכירה + עמלות המרה, אבל לא עשיתי את החישוב המדויק ואני לא 100% סגור שככה זה עובד כי לא משתמש בזה.
2. הרבה פעמים מדיבידנדים מנכים מס במקור וישראל לא לוקחת מס נוסף כך שאין שום יתרון לקבל אותם לתוך תיק לא ממוסה.
לכן, לעומת תיק ממוסה שבו איריות צוברות טובות יותר מאמריקאיות מחלקות רק אחרי מספיק זמן, בתיק לא ממוסה הן תמיד טובות יותר לפי מיטב הבנתי.
תודה על המענה המהיר חבר,
מצרף נספח של העמלות ברוקר, אם תוכל לתת דעתך.

כמובן שמי שרוצה יכול להסתכל ולתת את דעתו גם זה תמיד מבורך!

הסוגיה המרכזית כרגע אם זה עדיף על קרן השתלמות מחקה מדד סנופי בהלמן עם 0.5% דמי ניהול.

https://photos.google.com/search/_tra_/photo/AF1QipMyWgmCpKI6eVfbNBDml124ZA6qTyQ44T_gXj1R

מבין קרנות איריות צוברות / אמריקאיות של BLACKROCK למי יש תעדוף ולמה?
מלבד העמלת המרת מט"ח איזה עוד שוני קיים?
 
נערך לאחרונה ב:

Or93

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/11/20
הודעות
543
דירוג
268
מישהו? משהו? :|
 

KickR

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/6/19
הודעות
2,677
דירוג
2,868
מישהו? משהו? :|
א. הלינק של העמלות שבור אבל בכל מקרה זה כנראה תלוי בגובה ההפקדה החודשית (אם יש עמלות מינימום / קבועות אז ככל שההפקדה גבוהה יותר, העמלות האלה פחות "מזיקות" באופן יחסי)
ב. יש המון שרשורים בנושא של קרנות איריות מול קרנות אמריקאיות, אני מציע שתחפש בפורום ותקרא בנושא
 

Or93

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/11/20
הודעות
543
דירוג
268
א. הלינק של העמלות שבור אבל בכל מקרה זה כנראה תלוי בגובה ההפקדה החודשית (אם יש עמלות מינימום / קבועות אז ככל שההפקדה גבוהה יותר, העמלות האלה פחות "מזיקות" באופן יחסי)
ב. יש המון שרשורים בנושא של קרנות איריות מול קרנות אמריקאיות, אני מציע שתחפש בפורום ותקרא בנושא

הבנתי, לגבי תוכנת המסחר? אני חשבתי ללכת עם IBI אבל קראתי שללאומי יש תוכנת מסחר הרבה יותר נוחה... (עמלות יותר גבוהות בלאומי)

כבר החלטתי שאשקיע בקרנות בלאקרוק בתיק הפטור בחלוקה של
70% S&P
20% אירופה
10% מתפתחות
(אחוזים יזוזו קלות לכאן או לכאן אבל זה הכיוון)

בקשר לזה יש לי 2 שאלות

א. מה הדעה לגבי שילוב של מניות כמו VXF / VNQ עם הקרנות של בלאקרוק בתיק הפטור?
ב. בתיק הממוסה אלך לכיוון של 56% VTI אל מול 44% VXUS, חשבתי על להוסיף 10% של ARKK / ARKF, מכיר? דעתך בעניין?
ואם כן אז על חשבון הVTI או הVXUS?

תודה על התשובה חבר.
 

Or93

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/11/20
הודעות
543
דירוג
268
אגב,
בהנחה והתיק הממוסה שלי יכיל VTI + VXUS,

יש טעם להחזיק 3 קרנות של בלאקרוק בקרן השתלמות? או שעדיף אחת שמחקה S&P?
או שאולי עדיף בכלל איזשהו שילוב אחר?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
stamEhad בניית תמהיל תיק השקעות שכולל הלוואה (שאלה טכנית) שוק ההון 3
M כלי שמאפשר בניית תיק השקעות וירטואלי פוסטים מאיכות נמוכה 1
Y התייעצות בעת בניית תיק השקעות שוק ההון 13
S בניית תיק השקעות ראשוני שוק ההון 5
M בניית תיק השקעות לפנסיונרים שוק ההון 6
T בניית תיק השקעות- אג"ח וקרנות שוק ההון 5
ה בניית תיק השקעות שוק ההון 1
W בניית תיק השקעות - אג"ח וקרנות כספיות שוק ההון 13
L בניית תיק השקעות פאסיבי שוק ההון 4
A בניית תיק השקעות ראשון שוק ההון 9
M בניית תיק השקעות בבלוג התמונה הגדולה שוק ההון 1
צ בניית תיק השקעות שוק ההון 2
M בניית תיק השקעות ע"פ JL Collins שוק ההון 80
ג התמונה הגדולה - בניית תיק השקעות - האם יש גרסה באנגלית? התפתחות אישית 4
י בניית תיק השקעות שוק ההון 14
D בניית תיק השקעות שוק ההון 5
ע בניית תיק השקעות(חדש בתחום) שוק ההון 16
ד בניית תיק השקעות + כמה שאלות מהותיות שוק ההון 39
רוני בניית תיק השקעות ופורטפוליו נכסים מניבים בתנאי דפלציה וריבית שלילית שוק ההון 38
קפה שחור בניית תיק השקעות בצמוד לבעלות על חברה בע"מ שוק ההון 39
ido15 בניית תיק השקעות שוק ההון 43
roniba בניית אקסל/speadsheet למעקב אחר תיק השקעות אוף טופיק 3
א בניית תיק השקעות שוק ההון 41
Izik בניית תיק השקעות שוק ההון 3
ש בניית תיק השקעות שוק ההון 11
ק בניית תיק השקעות - כניסה לשוק בשלבים או בהקדם האפשרי שוק ההון 2
GentleGiant בניית תיק השקעות שוק ההון 17
L בניית תיק לטווח ארוך שוק ההון 0
bobby בניית תיק סולידי 30-70 או 40-60 עם גידור מט"ח שוק ההון 6
חורש חוות דעת על בניית תיק עם שילוב שוק מקומי שוק ההון 6
M כמו כולם..בניית תיק חדש. סבבה? שוק ההון 26
1337justme מספר שאלות לגביי בניית תיק ההשקעות שוק ההון 19
H בניית תיק מ-0 שוק ההון 25
A בניית תיק וכישת אגח שוק ההון 10
מ בניית תיק אחרי יציאה לפנסיה שוק ההון 28
מ בניית תיק וגידור אגח שוק ההון 10
O מספר שאלות לקראת בניית תיק שוק ההון 28
ש בניית תיק פסיבי לאופטימזציה של מס שוק ההון 108
אורי ג. בניית תיק אג"חים בלבד שוק ההון 41
F בניית תיק - שולחן השרטוטים שוק ההון 21
ש התלבטויות ובקשה לתובנות לגבי בניית תיק השקעה שוק ההון 21
O בניית תמהיל משכנתא התחלתי נדל"ן 10
M בניית בית נופש בצפון נדל"ן 0
Lag בניית הכנסות צדדיות כפרילנסר- בניית אתרים, עיצוב גרפי, e-commerce וכן הלאה התפתחות אישית 3
M בניית דו-משפחתי ומכירה של אחד הבתים נדל"ן 6
unrealx בניית בית נדל"ן 22
ג האם ניתן לקחת משכנאת על סכום של מגרש + עלות בניית בית? נדל"ן 5
S כדאיות בניית בית והשכרה לעומת השקעה ? נדל"ן 3
ד בניית קרדיט סוקר עם אשראי אמריקאי בלי SSN שוק ההון 2
ה בניית בית בארה"ב - טמפה ביי נדל"ן 19

נושאים דומים

למעלה