• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

בניית תיק השקעות ראשוני

See Sharp

משתמש ותיק
הצטרף ב
11/2/18
הודעות
182
דירוג
37
אני בשלבים של בניית תיק . השקעתי בעבר אך בראיה לאחור הידע שהיה לי היה חסר.
אני קורא פה הרבה ולומד ומקווה שלאט לאט אצבור יותר ידע.
אני עדיין מתקשה להחליט אם לתת לחלק של ארה"ב יותר משקל על פני שאר העולם או לא (כרגע נוטה לבחור באופציה של כל העול) ואם לכלול בתיק מוצרים פחות תנודתיים כמו אגח.
בגדול, בכוונתי להשקיע כמיליון שח דרך מיטב ד"ש בשלב זה. מתלבט כרגע בין האופציות של 3 הקרנות הישראליות של בלאקרוק לבין VT .
מה למעשה ההבדל בין רכישת IWDA ו- EIMI ביחס של 90%, 10% בברוקר זר, לבין רכישת קרנות של בלאקרוק הנסחרות בישראל?
לדוגמא- השילוש של S&P 500, MSCI Europe, MSCI EM, בשיעורים של 65%, 25%, 10%- איפה אני יכול לראות שזו אכן ההקצאה ?

מבחינת עמלות, אם אני רוכש את הקרנות באופציה הראשונה דרך בית השקעות/בנק מה יהיה השינוי ב עמלות לעומת מי שרוכש אותם דרך בורסה אירופאית (צרפת/לונדון) ?

האם מלבד עמלות המרה, קניה ומכירה יש עמלה לחברה המנהלת את הקרן ?

לגבי קרנות צוברות, איך זה משפיע אם הדיבידנד מצטרף בברוטו או בנטו לקרן ואיך אפשר לדעת נתון זה? האם צבירת הדיבידנד מגלמת בתוכה אירוע מס או רק בעת מכירת התעודה?

לגבי תעודות סל ממונפות- למשל בכזו על הנסדק שממונפת פי 3- אם התעודה יורדת ב-33% ביום או בחודש תעודת סל נמחקת וכל הכסף ירד לטימיון ? האם יתכן מצב בתעודות במינוף בו חייבים לברוקר כסף ?
מה ההבדל ביןMSCI ל- IWDA ?

מה החסרונות באחזקה סינטטית ?

למה להשקיע ב VT ולא ב- VWRA ? צוברת עדיפה על מחלקת, לא ?
 

twister

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/4/20
הודעות
227
דירוג
180
כל המידע קיים בבלוג ובפורום, ממליץ לך להתחיל ממייק המשקיע המבולבל - הפוסט הראשון שנעוץ בפינת המשקיעים.

תודה ל @OnTheVerge
 

See Sharp

משתמש ותיק
הצטרף ב
11/2/18
הודעות
182
דירוג
37
כל המידע קיים בבלוג ובפורום, ממליץ לך להתחיל ממייק המשקיע המבולבל - הפוסט הראשון שנעוץ בפינת המשקיעים.
תודה.
תוכל רק להסביר לי משהו לגבי תעודות סל ממונפות- למשל בכזו על הנסדק שממונפת פי 3- אם התעודה יורדת ב-33% ביום או בחודש תעודת סל נמחקת וכל הכסף ירד לטימיון ? האם יתכן מצב בתעודות במינוף בו חייבים לברוקר כסף ? ולמה למה להשקיע ב VT ולא ב- VWRA ?
 

twister

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/4/20
הודעות
227
דירוג
180
תודה.
תוכל רק להסביר לי משהו לגבי תעודות סל ממונפות- למשל בכזו על הנסדק שממונפת פי 3- אם התעודה יורדת ב-33% ביום או בחודש תעודת סל נמחקת וכל הכסף ירד לטימיון ? האם יתכן מצב בתעודות במינוף בו חייבים לברוקר כסף ? ולמה למה להשקיע ב VT ולא ב- VWRA ?

כן, תעודות סל ממונפות יכולות להימחק.
אתה לא תהיה חייב כסף לברוקר, פשוט כל הכסף באותו נייר ימחק.
אפשר להיות חייבים כסף לברוקר רק לוקחים ממנו 'הלוואה' כנגד הכסף בחשבון. (margin)

לגבי VT מול VWRA בקצרה:
- ב VT אתה חשוף למס ירושה, ב VWRA לא.
- VT היא קרן מחלקת אמריקאית, VWRA צוברת אירית. (גם מיסוי דיבידנדים שונה)
- דמי ניהול זולים יותר ב VT.
- VT כולל בתוכו small caps, בעוד ש VWRA לא.
- VWRA קרן חדשה יחסית, VT ותיקה.

זה בגדול, כמו שאתה רואה יש שיקולים לכאן ולכאן.
 

See Sharp

משתמש ותיק
הצטרף ב
11/2/18
הודעות
182
דירוג
37
תודה.
עשיתי שקלול של דמי הניהול ב- 3 הקרנות של בלאקרוק הנסחרות בשקלים וקיבלתי דמי ניהול של 0.099% לעומת השילוב של IWDAּ + EIMI - של בלאקרוק- 0.2%. כלומר הקרנות שנסחרות בשקלים זולות הרבה יותר בנוסף אין עמלת המרה בניגוד לאופציה השניה. אני צודק ?
 

twister

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/4/20
הודעות
227
דירוג
180
תודה.
עשיתי שקלול של דמי הניהול ב- 3 הקרנות של בלאקרוק הנסחרות בשקלים וקיבלתי דמי ניהול של 0.099% לעומת השילוב של IWDAּ + EIMI - של בלאקרוק- 0.2%. כלומר הקרנות שנסחרות בשקלים זולות הרבה יותר בנוסף אין עמלת המרה בניגוד לאופציה השניה. אני צודק ?

אתה צודק, אין ספק שהקרנות השקליות הן האופציה הטובה יותר לאזרח ישראלי.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
stamEhad בניית תמהיל תיק השקעות שכולל הלוואה (שאלה טכנית) שוק ההון 3
M כלי שמאפשר בניית תיק השקעות וירטואלי פוסטים מאיכות נמוכה 1
Y התייעצות בעת בניית תיק השקעות שוק ההון 13
O בניית תיק השקעות עצמאי משולב IRA שוק ההון 6
M בניית תיק השקעות לפנסיונרים שוק ההון 6
T בניית תיק השקעות- אג"ח וקרנות שוק ההון 5
ה בניית תיק השקעות שוק ההון 1
W בניית תיק השקעות - אג"ח וקרנות כספיות שוק ההון 13
L בניית תיק השקעות פאסיבי שוק ההון 4
A בניית תיק השקעות ראשון שוק ההון 9
M בניית תיק השקעות בבלוג התמונה הגדולה שוק ההון 1
צ בניית תיק השקעות שוק ההון 2
M בניית תיק השקעות ע"פ JL Collins שוק ההון 80
ג התמונה הגדולה - בניית תיק השקעות - האם יש גרסה באנגלית? התפתחות אישית 4
י בניית תיק השקעות שוק ההון 14
D בניית תיק השקעות שוק ההון 5
ע בניית תיק השקעות(חדש בתחום) שוק ההון 16
ד בניית תיק השקעות + כמה שאלות מהותיות שוק ההון 39
רוני בניית תיק השקעות ופורטפוליו נכסים מניבים בתנאי דפלציה וריבית שלילית שוק ההון 38
קפה שחור בניית תיק השקעות בצמוד לבעלות על חברה בע"מ שוק ההון 39
ido15 בניית תיק השקעות שוק ההון 43
roniba בניית אקסל/speadsheet למעקב אחר תיק השקעות אוף טופיק 3
א בניית תיק השקעות שוק ההון 41
Izik בניית תיק השקעות שוק ההון 3
ש בניית תיק השקעות שוק ההון 11
ק בניית תיק השקעות - כניסה לשוק בשלבים או בהקדם האפשרי שוק ההון 2
GentleGiant בניית תיק השקעות שוק ההון 17
L בניית תיק לטווח ארוך שוק ההון 0
bobby בניית תיק סולידי 30-70 או 40-60 עם גידור מט"ח שוק ההון 6
חורש חוות דעת על בניית תיק עם שילוב שוק מקומי שוק ההון 6
M כמו כולם..בניית תיק חדש. סבבה? שוק ההון 26
1337justme מספר שאלות לגביי בניית תיק ההשקעות שוק ההון 19
H בניית תיק מ-0 שוק ההון 25
A בניית תיק וכישת אגח שוק ההון 10
מ בניית תיק אחרי יציאה לפנסיה שוק ההון 28
מ בניית תיק וגידור אגח שוק ההון 10
O מספר שאלות לקראת בניית תיק שוק ההון 28
ש בניית תיק פסיבי לאופטימזציה של מס שוק ההון 108
אורי ג. בניית תיק אג"חים בלבד שוק ההון 41
F בניית תיק - שולחן השרטוטים שוק ההון 21
ש התלבטויות ובקשה לתובנות לגבי בניית תיק השקעה שוק ההון 21
M בניית בית נופש בצפון נדל"ן 0
Lag בניית הכנסות צדדיות כפרילנסר- בניית אתרים, עיצוב גרפי, e-commerce וכן הלאה התפתחות אישית 3
M בניית דו-משפחתי ומכירה של אחד הבתים נדל"ן 6
unrealx בניית בית נדל"ן 22
ג האם ניתן לקחת משכנאת על סכום של מגרש + עלות בניית בית? נדל"ן 5
S כדאיות בניית בית והשכרה לעומת השקעה ? נדל"ן 3
ד בניית קרדיט סוקר עם אשראי אמריקאי בלי SSN שוק ההון 2
ה בניית בית בארה"ב - טמפה ביי נדל"ן 19
H בניית פלח סולידי בתיק בעידן הריביות האפסיות שוק ההון 27

נושאים דומים

למעלה