adamshalev
מודרטור
- הצטרף ב
- 24/1/15
- הודעות
- 12,209
- דירוג
- 23,045
תודה על התיקון, לא שיערתי שאלו מדינות בדירוג השקעה.
אגב טוב לראות שסין היא כבר חלק מהקרן כפי שהובטח לפני כשנה שהיא תהיה.
-
אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
-
חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .
בחירת אג"ח למחזיקי VT
- פותח הנושא Liron2035
- פורסם בתאריך
אגב טוב לראות שסין היא כבר חלק מהקרן כפי שהובטח לפני כשנה שהיא תהיה.
cypriano de rore
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 1/6/17
- הודעות
- 5,133
- דירוג
- 5,212
מכיר.
אולי גם לא הבהרתי את עצמי לחלוטין. אני לא התיחסתי ל100% מהתיק ההוליסטי אלא ל100% מהתיק בבית ההשקעות. כמובן שמי שמחזיק 100% מניות בתיק ההשקעות צריך בטחונות אחרים (לדוגמא מזומן בעו״ש).
פות״ש ציין במפורש שהסיבה היא לרכוש מניות כאשר השוק נופל. בנוגע לזה ציינתי שאם הסיבה היא פיננסית אז ברוב המכריע של המקרים אין בכך טעם.
בזמנו עשיתי backtest לשלל תקופות ואם אני לא טועה הגעתי לבין 3-5 שנים לפני הפרישה לרדת לאזור ה50% מניות (מניח של @FIYaacov יש חישוב מדויק יותר [לצרכיו]). כמובן שאני אעשה את הבדיקה באופן יותר מדויק ובהתאם למצב והסיכון שאני מעוניין בו.
Liron2035
משתמש רגיל
- הצטרף ב
- 21/12/17
- הודעות
- 286
- דירוג
- 152
אז אם אני מנסה לכסות את כל הצירופים מבחינת חובת דיווח למס הכנסה, יש רק שני מקרים בהם אין חובת דיווח בתיק ממוסה כל עוד לא מכרנו?
סוג--| מיקום הנכס--| דיבידנדים--| >--------מיסוי במקור------------------------| חובת דיווח שנתית למס הכנסה על על חלוקת דיבדנים
אג"ח | אירלנד---------| צובר----------|>לא--------------------------------------------| כן
אג"ח | אירלנד---------| מחלק---------|>לא--------------------------------------------| כן
אג"ח | ארה"ב----------|צובר --------|>לא---------------------------------------------| כן
אג"ח | ארה"ב----------|מחלק--------|>לא---------------------------------------------| כן
מניות | אירלנד---------|צובר----------|>לא (אירלנד לא מנקה מס' דיב' לישראלי?) | כן
מניות | אירלנד---------|מחלק---------|>לא (אירלנד לא מנקה מס' דיב' לישראלי?) | כן
מניות | ארה"ב----------||צובר---------|> כן---------------------------------------------| לא
מניות | ארה"ב----------||מחלק--------|> כן---------------------------------------------| לא
סוג--| מיקום הנכס--| דיבידנדים--| >--------מיסוי במקור------------------------| חובת דיווח שנתית למס הכנסה על על חלוקת דיבדנים
אג"ח | אירלנד---------| צובר----------|>לא--------------------------------------------| כן
אג"ח | אירלנד---------| מחלק---------|>לא--------------------------------------------| כן
אג"ח | ארה"ב----------|צובר --------|>לא---------------------------------------------| כן
אג"ח | ארה"ב----------|מחלק--------|>לא---------------------------------------------| כן
מניות | אירלנד---------|צובר----------|>לא (אירלנד לא מנקה מס' דיב' לישראלי?) | כן
מניות | אירלנד---------|מחלק---------|>לא (אירלנד לא מנקה מס' דיב' לישראלי?) | כן
מניות | ארה"ב----------||צובר---------|> כן---------------------------------------------| לא
מניות | ארה"ב----------||מחלק--------|> כן---------------------------------------------| לא
נערך לאחרונה ב:
Yoss
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 9/8/18
- הודעות
- 4,014
- דירוג
- 4,840
לא מדויק.
ראשית, אין ארה"ב צובר. בכלל.
שנית, אם הקרן צוברת ולא מכרת אין מה לדווח. לא קיבלת דיבידנדים. אין הבדל בין אג"ח למניות.
שלישית, במניות ארה"ב, שמנכים 25% במקור, אין הסכמה חד משמעית שזה פוטר מדיווח.
לסיכום:
סוג-------| מיקום הנכס-| דיבידנדים-| >-מיסוי במקור-------| חובת דיווח שנתית למס הכנסה על על חלוקת דיבדנים
לא משנה-| אירלנד-------| צובר---------|>לא משנה------------| לא (אין חלוקת דיבידנדים אז אין חובת דיווח שנתית למס הכנסה על על חלוקת דיבדנים)
אג"ח-----| ארה"ב--------|מחלק--------|>נראה לי שלפעמים (בקרנות. לא בטוח בכלל)-| כן אם לא נוכה במקור
מניות----| ארה"ב--------||מחלק--------|> כן--------------------| כנראה שלא
Liron2035
משתמש רגיל
- הצטרף ב
- 21/12/17
- הודעות
- 286
- דירוג
- 152
נראה שהורדת אופציה, למשל IEMG, מה לגבי המקרה הזה?
מניות | אירלנד---------|מחלק---------|>לא (אירלנד לא מנקה מס' דיב' לישראלי?) | כן
Yoss
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 9/8/18
- הודעות
- 4,014
- דירוג
- 4,840
נכון.
(לא יועץ, רו"ח וכיוצא באלו)
Ben Dover
משתמש רגיל
- הצטרף ב
- 11/7/18
- הודעות
- 512
- דירוג
- 885
50% - 5122973
50% - 5113329
שים לב שבמקרה של אירית מחלקת זה לא משנה אם זה מניות או אג"ח
@Liron2035 , תודה על פתיחת השרשור ולמגיבים!
אשמח לדעת במה בחרת בסוף?
השיקולים שלי בבחירת אג"ח זהים לשלך בדיוק
אשמח לדעת במה בחרת בסוף?
השיקולים שלי בבחירת אג"ח זהים לשלך בדיוק
Mamaof
משתמש רגיל
- הצטרף ב
- 19/9/17
- הודעות
- 943
- דירוג
- 833
כנראה שכן*
בעקבות הדיון הארוך עם נינה.
המסקנה הייתה שיש לדווח גם אם נוכה מלוא המס הנדרש במקור.
לעניות דעתי
משתמש רגיל
- הצטרף ב
- 5/12/16
- הודעות
- 651
- דירוג
- 453
לא ממש, התקבלו שם תשובות סותרות. התשובה שנינה ציווה אכן אמרה לקונית שכן, אך יעקב וכן יוס נדמה לי החזירו תשובה שלא.
עריכה: קישור לקישור:
תודה, אני יכול להניח שהעדפת לשלם מס על הדיבדנדים + חובת דיווח (כמה עולה דיווח היום? \ אני מניח שגם אפשר להגיש לבד - עד כמה זה מסובך?)
כנגד גידור לדולר?
אם כן, יצא לך להריץ סימולציה של AGGU VS AGGG?
אני כרגע נוטה ללכת על AGGG בחשבון פטור (כדי לשמור על חלוקת נכסים שהגדרתי לעצמי אני נאלץ לקנות אג"ח בחשבון פטור באופן זמני עד שהחלק של האג"ח יעבור לתיק הממוסה ושם ככל הנראה אקנה AGGU)
נעם בלה בלה
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 18/10/18
- הודעות
- 2,021
- דירוג
- 2,174
אשמח אם תרחיב קצת. דולרי או שקלי? ישירות או בקרן?
כימאי
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 5/8/17
- הודעות
- 2,902
- דירוג
- 3,006
לא צריכה להיות
adamshalev
מודרטור
- הצטרף ב
- 24/1/15
- הודעות
- 12,209
- דירוג
- 23,045
MINT/NEAR - אלו קרנות עם אגח קונצרני, אמריקאי בעיקר אבל לא רק, לטווח קצר עם מח״מ של פחות משנה.
לאחרונה נתקלתי גם ב-ICSH שדומה להן גם.
אחרי קריאה ארוכה הגעתי למסקנה שהזמן נגמר ועלי לקבל החלטה.
הפור נפל על AGGU, קרן צוברת (מינימום התעסקות + אין תשלום מס וחובת דיווח בחשבון ממוסה) ומגודרת לדולר (אין לי בעיה עם זה)
השאלה שלי האם יש איזו "עז" בקניית AGGU בחשבון פטור לחנייה למשך שנה? אתם רואים אפשרות יותר טובה לתקופה הזו עד שהחלק האגחי בתיק שלי יכנס לתיק הממוסה?
הפור נפל על AGGU, קרן צוברת (מינימום התעסקות + אין תשלום מס וחובת דיווח בחשבון ממוסה) ומגודרת לדולר (אין לי בעיה עם זה)
השאלה שלי האם יש איזו "עז" בקניית AGGU בחשבון פטור לחנייה למשך שנה? אתם רואים אפשרות יותר טובה לתקופה הזו עד שהחלק האגחי בתיק שלי יכנס לתיק הממוסה?
נכון.
רוב (כל?) המדינות לא ממסות במקור קופונים של אג"ח, בניגוד לדיבידנדים.
לא מדוייק.
בקרן אירית אין גם כפל מס וגם רווחי הון, יש מס מופחת על דיבידנדים פעם אחת + מס רווחי הון.
תודה על החידוד, זכור לי שקראתי שישנו כפל מס במכירה של קרן אירית צוברת מנייתית VS קרן אמריקאית מחלקת מנייתית בחשבון ממוסה - תוכל להבהיר את הנושא?
נושאים דומים
נושאים דומים
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
בחירת מסלול מס להשכרה - 10% או פטור חלקי: האם ניתן לקזז הוצאות גדולות של התקנת המזגן / אי השכרה?
- נפתח על ידי סמבה
- תגובות: 4
-
-
-
-
-
-
-
-
בחירת קרן פנסיה בשלב שבו מתחילים למשוך קצבה
- נפתח על ידי MarketTimer
- תגובות: 10
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
התייעצות בחירת בית השקעות ישיר או דרך יועצים פנסיונים
- נפתח על ידי אלאדין
- תגובות: 0
-
-
-
-
-
-
-
-