• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

שוב שאלה על בחירת קרן אג"ח עם דמי ניהול נמוכים

ע

עידו60

משתמש רשום
הצטרף ב
13/2/15
הודעות
39
דירוג
1
נשאלה כבר אך כנראה נעלמה מהעין יחד עם שאלות אחרות וחשוב לי לקבל עליה את תשובתכם.

לא מזמן חיפשתי על האג"ח שהשקעתי בהן בתיק שלי לפני כשנה ושמתי לב שיש להן דמי ניהול גבוהים מהצפוי. אותו דבר קרה בקרנות שנמצאות בפוסט "כך תשקיעו בזול" - הן הוחלפו באחרות בפוסט של מהדורת 2017.
מה ימנע מקרנות חדשות שאשקיע בהן שיקרה להן אותו דבר? לא מבאס? איך אתם פועלים בהנתן העובדה הזו?

תודה! מעריך את עזרתכם!
 
תחשב את דמי הניהול שאתה חוסך ואת העלות המעבר בין קרן אחת לשנייה ותחליט מה עדיף לך.
 
במידה ומדובר באגח ממשלת ישראל, בו אין משמעות לפיזור, אפשר לשקול החזקה ישירה. יתרונות: אין מתווך, הכי שקוף. חסרונות: צורך בהבנה בסיסית של איך אגח עובד (מומלץ בכל מקרה...), מס על קופון, מגן מס במכירה/פקיעה שצריך לנצל אקטיבית, צורך לגלגל/לאזן לצורך שמירת מחמ רצוי.

גילוי נאות: מחזיק אגח ממשלתי, תיק בגלריה.
 
נכתב ע"י Oringa:
תחשב את דמי הניהול שאתה חוסך ואת העלות המעבר בין קרן אחת לשנייה ותחליט מה עדיף לך.
לחץ כדי להרחיב...
בעבר כתבתי כלל אצבע שיכול לעזור ואחזור עליו כאן. כלל ה-300 תופס (או 350 או 400 למי שרוצה).
אם המס הצבור גדול פי 300 ויותר מהפרש דמי הניהול החודשיים (יכול להיות שיותר קל לחשב 25 כפול ד.נ. שנתיים), לא מוכרים.
אם המס הצבור קטן מפי 300, מוכרים ועוברים לקרן הזולה יותר.

כלל אצבע בלבד, שיכול להוות בסיס לקבלת החלטה.
 
תודה FIYaacov, לא הייתי בטוח האם אצליח לחשב כדאיות מעבר קרן.
 
נכתב ע"י FIYaacov:
בעבר כתבתי כלל אצבע שיכול לעזור ואחזור עליו כאן. כלל ה-300 תופס (או 350 או 400 למי שרוצה).
אם המס הצבור גדול פי 300 ויותר מהפרש דמי הניהול החודשיים (יכול להיות שיותר קל לחשב 25 כפול ד.נ. שנתיים), לא מוכרים.
אם המס הצבור קטן מפי 300, מוכרים ועוברים לקרן הזולה יותר.
לחץ כדי להרחיב...
תוכל לפרט איך הגעת לכלל הזה. תודה.
 
נכתב ע"י עש לילה:
תוכל לפרט איך הגעת לכלל הזה. תודה.
לחץ כדי להרחיב...
ניחוש כלל ה 300 כפול הפסד דמי ניהול נותן הפסד תשואה אין סופי מהון להיום
אם המס גדול מהפסד תשאר
אם המס קטן מהפסד תשואה עדיף לשלם את המס
זה כמובן חישוב מאוד לא מדוייק
 
נכתב ע"י עש לילה:
תוכל לפרט איך הגעת לכלל הזה. תודה.
לחץ כדי להרחיב...
זה כלל ה-300 של מחקר טריניטי ומיועד לפורשים. אבל העיקרון זהה.
מס של X אמור לספק קצבה חודשית של X/300 ולכן אם הפרש דמי הניהול החדשים עולים על X/300 שווה לספוג את המס.

כמובן כמו ש- @אנון נימוס כתב זה לא מדויק וכלל אצבע בלבד.
אני מניח שיש עוד עניינים שיכולים להשפיע כמו כמה אתה סומך על החברה אם הנטייה שלה היא העלאת דמי ניהול.
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Y "ברגע שהציבור מפסיק להפעיל שיקול דעת, ומבקש לקנות את ״השוק״, שוב ושוב - כל המניות מתנפחות באופן פרופורציונלי" שוק ההון 39
Emilia שוב צומת דרכים, האם ללכת לפתוחה או לא? יומני מסע אישיים 3
ת בבואי לשלם היום ארנונה באתר-שגיאה. אז לחצתי שוב - האם תשלום ירד פעמיים? מיסים 9
Stardust חומץ או כלום במקום נוזל הברקה. שוב. מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
מ שוב - קרנות ממונפות - עובדות לא נוחות שוק ההון 138
D פנסיה מקיפה מיטב דש מסלול s&p500 - חשיפה למדד עודכנה ל 100% [והופחתה שוב ביולי 2021] פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 291
Liron2035 אחרי הרבה זמן, בודק שוב את המים: חלופה לIWDA בקה"ש IRA שוק ההון 50
Ben Dover Vanguard שוב מורידים דמי ניהול (פברואר 2020) שוק ההון 0
C שוב דילמה לגבי תואר וכו' התפתחות אישית 9
Ben Dover Vanguard שוב מורידה דמי ניהול (גם VT) שוק ההון 60
T שוב, בלאקרוק ודיבידנדים שוק ההון 2
תפוזינה רוברט קיוסאקי שוב מקבל במה אוף טופיק 12
C החזר מס שנדחה - איך להגיש שוב? צרכנות פיננסית 4
W Vanguard מורידים דמי ניהול בETFים (שוב) שוק ההון 31
S שוב פעם התלבטות בנושא רכב מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 39
ג שוב שתי שאלות למתחיל... שוק ההון 10
milx לקראת סוף השנה - האם יש הגיון למכור ניירות מופסדים ב-IB ולקנותם שוב? שוק ההון 15
A ביטוחי בריאות (שוב...) צרכנות פיננסית 9
דוג שוב שאלות של מתחיל פנסיה צרכנות פיננסית 12
C ייעוץ בנושא משכנתא (שוב..) צרכנות פיננסית 19
ח שוב פעם עניין החזרים על ניכויים במקור על הכנסות חו"ל שוק ההון 13
רומן השקעה דרך קרנות שלא בישראל (עמלות, שוב עמלות) שוק ההון 4
E שוב, תזמון שוק האם אפשרי שוק ההון 12
amit שר המיסים מכה שוב שוק ההון 1564
ע יש מצב שלעולם לא נחווה שוב קריסה בבבורסה? שוק ההון 51
א אם אצטרך אקנה שוב מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 10
R שוב קרנות איריות [וגלגול חוזים עתידיים] שוק ההון 27
גרהם שוב חסכון לילדים - קופת גמל של גימלאי שוק ההון 12
זאב המחאה החברתית כנראה שוב חוזרת, האם זה ישפיע על קהילת הסולידים ? אוף טופיק 97
ש שאלה על אמזון ו- eBay - האם מוצר זה נמכר בפלטפורמות האלה? אוף טופיק 0
ג שאלה בנושא ריבית דריבית שוק ההון 42
U שאלה גסה - חברה מומלצת לניהול תיק השקעות שוק ההון 7
ש העברה בנקאית - שאלה של טירון בתחילת דרכו צרכנות פיננסית 14
deussex שאלה על טיפול בקרנות גמל (ולא רק) בעקבות רלוקיישן לארה"ב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
D שאלה לגבי הכנסה מדיבידנדים שוק ההון 79
S שאלה לגבי המרת מט"ח לצורך מסחר בני"ע זרים ב - IB דרך מייטב טרייד ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
א שאלה המטילה בספק את כל צורת ההשקעות הנפוצה כאן בבלוג שוק ההון 20
E שאלה בעקבות קבלת הודעה ממס הכנסה לגבי שנת המס 2018 מיסים 9
א משקיע חדש-שאלה על הרכב התיק. שוק ההון 3
S שאלה בסיסית - פקודת לימיט בקניה שוק ההון 4
Y קופת גמל להשקעה - שאלה על משיכת כספים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
א דמי ניהול בפנסיה - שאלה עקרונית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
S מעסיק משלם על ביטוח אובדן כושר עבודה - שאלה לגבי הפקדה לקרן פנסיה משלימה או קופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
א שאלה על המדד העולמי, שוק ההון 2
M שאלה תיאורטית לגבי סחר חליפין מיסים 3
K שאלה לגבי ניהול תיק עי בתי השקעות שוק ההון 3
K שאלה של מתחילים בקשר לאג"ח לעומת מזומן שוק ההון 3
T שאלה לגבי מיסוי על רבע מדירה מיסים 3
T שאלה על מס שבח נדל"ן 9
ה שאלה בסיסית - קניית מניות בהפקדה חודשית שוק ההון 5

נושאים דומים

Back
למעלה