• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

בחירת קרן סל של אג"ח

  • פותח הנושא פותח הנושא Eran26
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

Eran26

משתמש רשום
הצטרף ב
23/3/20
הודעות
17
דירוג
2
שלום לכולם,
יש לי כמה נושאים לגבי אג"ח שלא כל כך הצלחתי להבין, אשמח לעזרה.
1. במידה ואני מחזיק בקרן של אגח"ים, איך הקופון בא לידי ביטוי? כלומר, אני מבין שהקופון לא מגיע אלי, זאת אומרת שמחיר הקרן יעלה ביום של תשלום הקופון?
2. למיטב הבנתי, קרנות סל ישראליות שמורכבות ממניות נוטות לעלות את דמי הניהול לאחר תקופה מסוימת. האם זה נכון גם לגבי קרנות סל של אג"חים?
3. האם מעבר להחלטה של איזה סוג אג"ח אני רוצה, כלומר ארוך, קצר, צמוד וכו'.. ישנם עוד קריטריונים שעלי לקחת בחשבון בעת אני בוחר את הקרן?

תודה לכולם!
 
התשובות לקרנות מחקות של אגחים
1 אתה לא מקבל קופון בקרן, הוא נצבר לך כחלק משווי הקרן, כי הקרנות מוכרות וקונות אגחים להשאר על מחם קבוע.
2 ממה שזכור לי קרנות אגחים לא העלו דמי ניהול, יכול להיות שבעתיד זה ישתנה כמו כל דבר בהשקעה בשוק,
בכל מקרה המס על הרווח העתידי הנמוך של האגח ממשלתי לא צפוי להיות גבוה, מקסימום אתה יכול למכור ולקנות קרן חדשה.
3 מה שאמרת, בדוק מח"ם, וקבועה, משתנה או צמודת מדד, באותו הקריטריון יש לפעמים כמה חברות שמוכרות את אותה קרן מחקה, ההבדלים בשנים האחרונות היו זעומים, פחות מאלפית.
מקווה שעזרתי
 
1. למיטב הבנתי, כן - בהנחה שאתה מדבר על קרן אג"ח צוברת (האמת שאני אפילו לא בטוח שיש קרן אג"ח מחלקת). כמו דיבידנד שמשולם על ידי חברה שאתה מושקע בה בקרן מנייתית, גם הקופון באג"ח פשוט יגדיל את שווי היחידה של הקרן.
2. הגיוני להניח שכן. בייחוד אם דמי הניהול של הקרנות שאתה רואה הן 0 או מספר ממש ממש נמוך אחר - סביר שזה ניסיון למשוך לקוחות, ושבהמשך תהיה שם עליה מסוימת בדמי הניהול.
מהניסיון האישי שלי, שתי קרנות האג"ח שאני מושקע בהן העלו בשנה שעברו את דמי הנאמן - אז זה לחלוטין קורה.
3. ממה שאני מצליח לחשוב עליו - דירוג ההשקעה של האג"חים שבהם הקרן מתחייבת להשקיע לפי התשקיף שלה; האם מדובר באג"ח ממשלתי או קונצרני; בהמשך לנקודה מס' 1 - האם מדובר בקרן מחלקת או צוברת.
 
יש קרנות אגח מחלקות. זה עובד כמו דיבידנד, בגדול (אני מושקע בקטנה באחת כזו)
 
התשובות לקרנות מחקות של אגחים
1 אתה לא מקבל קופון בקרן, הוא נצבר לך כחלק משווי הקרן, כי הקרנות מוכרות וקונות אגחים להשאר על מחם קבוע.
2 ממה שזכור לי קרנות אגחים לא העלו דמי ניהול, יכול להיות שבעתיד זה ישתנה כמו כל דבר בהשקעה בשוק,
בכל מקרה המס על הרווח העתידי הנמוך של האגח ממשלתי לא צפוי להיות גבוה, מקסימום אתה יכול למכור ולקנות קרן חדשה.
3 מה שאמרת, בדוק מח"ם, וקבועה, משתנה או צמודת מדד, באותו הקריטריון יש לפעמים כמה חברות שמוכרות את אותה קרן מחקה, ההבדלים בשנים האחרונות היו זעומים, פחות מאלפית.
מקווה שעזרתי
למה אתה מציין השתשובות הם לקרנות מחקות, ולא קרנות סל? יש ההבדל למעט דמי ניהול משתנים, ועניין הסחירות?

ותודה לכל מי שענה!
 
נכון גם לקרן סל כל עוד שהיא עוקבת אחרי האגחים שציינת
ואינה קרן אקטיבית שבה מנהל הקרן בוחר את הנכסים.
לדעתי, מכיוון שהתשואות באגחים ממשלתיים נמוכות ואין חשיבות לתנועה תוך יומית, וגם אין הפרשי שער בין קנייה למכירה, עדיפה קרן מחקה. (ההפרש לא גדול במיוחד)
 
נכון גם לקרן סל כל עוד שהיא עוקבת אחרי האגחים שציינת
ואינה קרן אקטיבית שבה מנהל הקרן בוחר את הנכסים.
לדעתי, מכיוון שהתשואות באגחים ממשלתיים נמוכות ואין חשיבות לתנועה תוך יומית, וגם אין הפרשי שער בין קנייה למכירה, עדיפה קרן מחקה. (ההפרש לא גדול במיוחד)
זה לא חושף אותך לסיכוני צד שלישי?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A בחירת קרן סל להשקעה - הכוונה\עזרה להבין נתוני קרן סל\מחקה בהשקעה סקטוריאלית שוק ההון 4
bsod בחירת קרן סל SPY, IVV, VOO שוק ההון 5
נ בחירת קרן סל ספציפית - מה צריך להביא בחשבון? שוק ההון 4
Henchman34 מספר שאלות טכניות על בחירת קרן נאמנות \ קרן סל לפיזור גאוגרפי. שוק ההון 4
N בחירת קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Y בחירת קרן כספית שוק ההון 3
ג קנית קרן מחקה מדד סנופי + בחירת פלטפורמה שוק ההון 0
Y בחירת קרן פנסיה ו"אנומליה" פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
L בחירת קרן כספית שוק ההון 9
M בחירת קרן פנסיה בשלב שבו מתחילים למשוך קצבה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
F בחירת קרן עוקבת זרה מגודרת/חשופת מט״ח שוק ההון 2
yanosh34 בחירת קרן כספית\מק"מ לפי רמת סיכון שוק ההון 0
A אופן בחירת גוף מנהל לקופת פנסיה/קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
J בחירת מסלול פאסיבי - קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
Y בחירת קרן פנסיה בעניין דמי ניהול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
S בחירת קרן פנסיה והשתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
D בחירת קרן השתלמות מחקה מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
yancuk בחירת קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
R מה עושים עם הכסף? או: בחירת קרן השתלמות, קרן נאמנות ובית השקעות שוק ההון 3
ט בחירת קרן פנסיה מנייתית צרכנות פיננסית 7
ר בחירת קרן פנסיה צרכנות פיננסית 8
N בחירת קרן פנסיה/קופ"ג/קרן השתלמות ודמי ניהול צרכנות פיננסית 5
D התייעצות בנושא בחירת קרן פנסיה לצעיר צרכנות פיננסית 0
וולפסון בחירת קרן מחקה על הS&P 500 שוק ההון 7
D בחירת קרן השתלמות וקופת גמל בעקבות כניסה לקבע שוק ההון 8
N בחירת קרן פנסיה אוף טופיק 2
M בחירת קרן פנסיה ועבודה דרך סוכן צרכנות פיננסית 20
T שאלות לגבי בחירת קרן נאמנות שוק ההון 0
S בחירת קרן פנסיה במקום אחר מאיפה שנמצא תיק ההשקעות שלי? צרכנות פיננסית 1
M בחירת קרן חירום שוק ההון 32
ע שוב שאלה על בחירת קרן אג"ח עם דמי ניהול נמוכים שוק ההון 8
א בחירת קרן מחקת מדד שוק ההון 4
Et1 בחירת קרן נאמנות ספצפית שוק ההון 8
E בחירת קרן פנסיה שוק ההון 0
Z שאלה לגבי בחירת קרן אג"ח מחקה שוק ההון 1
ר בחירת קרן פנסיה אך ורק ע"פ דמי ניהול?! שוק ההון 41
סתןלי ת'כסף מיקסום פוטנציאל IRA בעת בחירת קרן מנייתית מחקה שוק ההון 13
ג בחירת קרן השתלמות - עזרה לא יעוץ צרכנות פיננסית 0
wa11a בחירת קופ"ג, קרן פנסיה וקרן השתלמות צרכנות פיננסית 2
N בחירת קרן פנסיה צרכנות פיננסית 3
R בחירת סטאטוס עבור תשלום מיסים בארה"ב (Single Vs. Jointly) מיסים 2
ג בחירת דירה תמורה - פינוי בינוי נדל"ן 1
S בחירת מזגן בדירת קבלן נדל"ן 25
Kipodi בחירת קורסים בתואר שני במנהל עסקים - MBA שוק ההון 4
ח בחירת מסלול מס נכון - שכר דירה מיסים 0
M בחירת עורך דין לעסקת נדל"ן בחו"ל נדל"ן 5
A בחירת דירה נדל"ן 37
I בחירת דירה במחיר למשתכן - 4 או 5 חדרים נדל"ן 7
NachYur בחירת ETFים אמריקאים, דיבידנדים והשלכות מיסוי ב-1301 וב-1040 צרכנות פיננסית 0
N בחירת מסלול השקעה פנסיה והשתלמות לשכיר בן 51 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15

נושאים דומים

Back
למעלה