• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

בחירת קרן סל של אג"ח

Eran26

משתמש רשום
הצטרף ב
23/3/20
הודעות
17
דירוג
2
שלום לכולם,
יש לי כמה נושאים לגבי אג"ח שלא כל כך הצלחתי להבין, אשמח לעזרה.
1. במידה ואני מחזיק בקרן של אגח"ים, איך הקופון בא לידי ביטוי? כלומר, אני מבין שהקופון לא מגיע אלי, זאת אומרת שמחיר הקרן יעלה ביום של תשלום הקופון?
2. למיטב הבנתי, קרנות סל ישראליות שמורכבות ממניות נוטות לעלות את דמי הניהול לאחר תקופה מסוימת. האם זה נכון גם לגבי קרנות סל של אג"חים?
3. האם מעבר להחלטה של איזה סוג אג"ח אני רוצה, כלומר ארוך, קצר, צמוד וכו'.. ישנם עוד קריטריונים שעלי לקחת בחשבון בעת אני בוחר את הקרן?

תודה לכולם!
 

ניצן המצוין

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/12/18
הודעות
1,068
דירוג
737
התשובות לקרנות מחקות של אגחים
1 אתה לא מקבל קופון בקרן, הוא נצבר לך כחלק משווי הקרן, כי הקרנות מוכרות וקונות אגחים להשאר על מחם קבוע.
2 ממה שזכור לי קרנות אגחים לא העלו דמי ניהול, יכול להיות שבעתיד זה ישתנה כמו כל דבר בהשקעה בשוק,
בכל מקרה המס על הרווח העתידי הנמוך של האגח ממשלתי לא צפוי להיות גבוה, מקסימום אתה יכול למכור ולקנות קרן חדשה.
3 מה שאמרת, בדוק מח"ם, וקבועה, משתנה או צמודת מדד, באותו הקריטריון יש לפעמים כמה חברות שמוכרות את אותה קרן מחקה, ההבדלים בשנים האחרונות היו זעומים, פחות מאלפית.
מקווה שעזרתי
 

ygkeeper

משתמש ותיק
הצטרף ב
22/6/18
הודעות
54
דירוג
55
1. למיטב הבנתי, כן - בהנחה שאתה מדבר על קרן אג"ח צוברת (האמת שאני אפילו לא בטוח שיש קרן אג"ח מחלקת). כמו דיבידנד שמשולם על ידי חברה שאתה מושקע בה בקרן מנייתית, גם הקופון באג"ח פשוט יגדיל את שווי היחידה של הקרן.
2. הגיוני להניח שכן. בייחוד אם דמי הניהול של הקרנות שאתה רואה הן 0 או מספר ממש ממש נמוך אחר - סביר שזה ניסיון למשוך לקוחות, ושבהמשך תהיה שם עליה מסוימת בדמי הניהול.
מהניסיון האישי שלי, שתי קרנות האג"ח שאני מושקע בהן העלו בשנה שעברו את דמי הנאמן - אז זה לחלוטין קורה.
3. ממה שאני מצליח לחשוב עליו - דירוג ההשקעה של האג"חים שבהם הקרן מתחייבת להשקיע לפי התשקיף שלה; האם מדובר באג"ח ממשלתי או קונצרני; בהמשך לנקודה מס' 1 - האם מדובר בקרן מחלקת או צוברת.
 

Rahash

משתמש בכיר
הצטרף ב
13/12/17
הודעות
1,291
דירוג
831
יש קרנות אגח מחלקות. זה עובד כמו דיבידנד, בגדול (אני מושקע בקטנה באחת כזו)
 

Eran26

משתמש רשום
הצטרף ב
23/3/20
הודעות
17
דירוג
2
התשובות לקרנות מחקות של אגחים
1 אתה לא מקבל קופון בקרן, הוא נצבר לך כחלק משווי הקרן, כי הקרנות מוכרות וקונות אגחים להשאר על מחם קבוע.
2 ממה שזכור לי קרנות אגחים לא העלו דמי ניהול, יכול להיות שבעתיד זה ישתנה כמו כל דבר בהשקעה בשוק,
בכל מקרה המס על הרווח העתידי הנמוך של האגח ממשלתי לא צפוי להיות גבוה, מקסימום אתה יכול למכור ולקנות קרן חדשה.
3 מה שאמרת, בדוק מח"ם, וקבועה, משתנה או צמודת מדד, באותו הקריטריון יש לפעמים כמה חברות שמוכרות את אותה קרן מחקה, ההבדלים בשנים האחרונות היו זעומים, פחות מאלפית.
מקווה שעזרתי
למה אתה מציין השתשובות הם לקרנות מחקות, ולא קרנות סל? יש ההבדל למעט דמי ניהול משתנים, ועניין הסחירות?

ותודה לכל מי שענה!
 

ניצן המצוין

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/12/18
הודעות
1,068
דירוג
737
נכון גם לקרן סל כל עוד שהיא עוקבת אחרי האגחים שציינת
ואינה קרן אקטיבית שבה מנהל הקרן בוחר את הנכסים.
לדעתי, מכיוון שהתשואות באגחים ממשלתיים נמוכות ואין חשיבות לתנועה תוך יומית, וגם אין הפרשי שער בין קנייה למכירה, עדיפה קרן מחקה. (ההפרש לא גדול במיוחד)
 

Mr. Bigglesworth

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/2/20
הודעות
2,932
דירוג
3,454
נכון גם לקרן סל כל עוד שהיא עוקבת אחרי האגחים שציינת
ואינה קרן אקטיבית שבה מנהל הקרן בוחר את הנכסים.
לדעתי, מכיוון שהתשואות באגחים ממשלתיים נמוכות ואין חשיבות לתנועה תוך יומית, וגם אין הפרשי שער בין קנייה למכירה, עדיפה קרן מחקה. (ההפרש לא גדול במיוחד)
זה לא חושף אותך לסיכוני צד שלישי?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
bsod בחירת קרן סל SPY, IVV, VOO שוק ההון 5
נ בחירת קרן סל ספציפית - מה צריך להביא בחשבון? שוק ההון 4
Henchman34 מספר שאלות טכניות על בחירת קרן נאמנות \ קרן סל לפיזור גאוגרפי. שוק ההון 4
S בחירת קרן פנסיה והשתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
D בחירת קרן השתלמות מחקה מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Y בחירת קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
R מה עושים עם הכסף? או: בחירת קרן השתלמות, קרן נאמנות ובית השקעות שוק ההון 3
ט בחירת קרן פנסיה מנייתית צרכנות פיננסית 7
ר בחירת קרן פנסיה צרכנות פיננסית 8
N בחירת קרן פנסיה/קופ"ג/קרן השתלמות ודמי ניהול צרכנות פיננסית 5
D התייעצות בנושא בחירת קרן פנסיה לצעיר צרכנות פיננסית 0
וולפסון בחירת קרן מחקה על הS&P 500 שוק ההון 7
D בחירת קרן השתלמות וקופת גמל בעקבות כניסה לקבע שוק ההון 8
N בחירת קרן פנסיה אוף טופיק 2
M בחירת קרן פנסיה ועבודה דרך סוכן צרכנות פיננסית 20
T שאלות לגבי בחירת קרן נאמנות שוק ההון 0
S בחירת קרן פנסיה במקום אחר מאיפה שנמצא תיק ההשקעות שלי? צרכנות פיננסית 1
M בחירת קרן חירום שוק ההון 32
ע שוב שאלה על בחירת קרן אג"ח עם דמי ניהול נמוכים שוק ההון 8
א בחירת קרן מחקת מדד שוק ההון 4
Et1 בחירת קרן נאמנות ספצפית שוק ההון 8
E בחירת קרן פנסיה שוק ההון 0
Z שאלה לגבי בחירת קרן אג"ח מחקה שוק ההון 1
ר בחירת קרן פנסיה אך ורק ע"פ דמי ניהול?! שוק ההון 41
סתןלי ת'כסף מיקסום פוטנציאל IRA בעת בחירת קרן מנייתית מחקה שוק ההון 13
ג בחירת קרן השתלמות - עזרה לא יעוץ צרכנות פיננסית 0
wa11a בחירת קופ"ג, קרן פנסיה וקרן השתלמות צרכנות פיננסית 2
N בחירת קרן פנסיה צרכנות פיננסית 3
Z בחירת מסלול קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
B בחירת דמי ניהול מ3 אופציות שניתנו פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ב בחירת פנסיה וקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
כ תהיות לגבי בחירת מדד להשקעה ב IRA שוק ההון 5
A בחירת מסלול קרנות פנסיה למורים / משרד החינוך פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
N בחירת בית השקעות - תיק ממוסה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 18
J בחירת חבר בורסה במיטב דש IRA‎‎ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 54
L בחירת גודל רכב - בטיחות מול נוחות מציאת חניה ועלות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 48
S בחירת בית השקעות למסחר עצמאי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 5
מ בחירת מקום ומסלול לימודים - תואר ראשון (ושני?) התפתחות אישית 8
E בחירת מנהל השקעות אקטיבי שוק ההון 41
Z האם בחירת שקל כמטבע בסיס בIBKR יוצר בעיות בדוחו"ת למס אחר כך? פוסטים מאיכות נמוכה 0
A קופת גמל להשקעה בחירת מסלול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
1337justme בחירת מודל פרישה: מודל הU לעומת הקצאה קבועה של X% שוק ההון 92
D בחירת דירה מקבלן - נעזרים באנשי מקצוע? נדל"ן 3
A התייעצות לגבי בחירת ברוקר ותמהיל תיק שוק ההון 15
בייניש פתחתי תיק השקעות סוף סוף אבל כעת אני לא בטוח לגבי בחירת הניירות שוק ההון 0
ל בחירת חברות במדד אוף טופיק 4
A בחירת בית השקעות שוק ההון 1
ד בחירת בית השקעות: אינטרקטיב ישראל VS אינטרקטיב עולמי VS בית השקעות ישראלי (בדוגמא:מיטב דש) ברוקרים ופלטפורמות מסחר 24
א בחירת אג"ח - שאלת מתחיל שוק ההון 22
M בחירת סוג ההשקעה בפלח הסולידי, אשמח לעזרה שוק ההון 4

נושאים דומים

למעלה