טוב, בהתאם לפוסט שמדבר על "יש לכם תיק השקעות אחד" (אין לי כוח לחפש ולקשר), תיק ההשקעות המשפחתי שלנו כולל את שתי קרנות פנסיה, קרנות השתלמות (מתוכם אחת IRA) ועוד כמה רכיבים שיש לי פחות גמישות בהשקעות שלהם.
החיסרון המרכזי של הרכיבים האלו - אין לי שערוך מיידי עבורם, בערך באיזור 8-12 לחודש, אני מקבל שערוך לסוף החודש הקודם.
עד היום, ביצעתי איזון כל רבעון, כשהוספתי כסף חדש, והשתמשתי בשערוך האחרון שהיה ברשותי (ואליו הוספתי את ההפקדות החודשיות כמות שהם) - בעצם בצעתי את האיזון מנקודת מוצא שתשואת קרנות הפנסיה וההשתלמות היתה 0 מאז סוף החודש הקודם.
בשוק יציב עם תנודות קלות - זה עבד די טוב. היום, לא כל כך. התנודות האחרונות גרמו לתיק להתחיל לסטות מהאיזון (גם לפי השערוך של סוף פברואר), והתחלתי לשקול לבצע איזון יזום באמצע הרבעון. הבעיה היא שאני לא יודע על מה לבסס אותו?
בקיצור - מישהו מכיר דרך יעילה לשערך שווי של קרן פנסיה בצורה מעודכנת לאמצע החודש? מניח שזה יהיה יותר קל לקרן השתלמות מחקה S&P, ויותר קשה לקרן פנסיה (פאסיבית מניות של מיטב)?
החיסרון המרכזי של הרכיבים האלו - אין לי שערוך מיידי עבורם, בערך באיזור 8-12 לחודש, אני מקבל שערוך לסוף החודש הקודם.
עד היום, ביצעתי איזון כל רבעון, כשהוספתי כסף חדש, והשתמשתי בשערוך האחרון שהיה ברשותי (ואליו הוספתי את ההפקדות החודשיות כמות שהם) - בעצם בצעתי את האיזון מנקודת מוצא שתשואת קרנות הפנסיה וההשתלמות היתה 0 מאז סוף החודש הקודם.
בשוק יציב עם תנודות קלות - זה עבד די טוב. היום, לא כל כך. התנודות האחרונות גרמו לתיק להתחיל לסטות מהאיזון (גם לפי השערוך של סוף פברואר), והתחלתי לשקול לבצע איזון יזום באמצע הרבעון. הבעיה היא שאני לא יודע על מה לבסס אותו?
בקיצור - מישהו מכיר דרך יעילה לשערך שווי של קרן פנסיה בצורה מעודכנת לאמצע החודש? מניח שזה יהיה יותר קל לקרן השתלמות מחקה S&P, ויותר קשה לקרן פנסיה (פאסיבית מניות של מיטב)?
