• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

תיק השקעות של... פשרות

מדיניות איזונים?
 
בעיקרון יש הכנסה פנויה כל חודש, אז תבוצע הפניה של כספים חדשים לפי ה"ברז" המתאים, על מנת לקרב את המינון המצוי אל הרצוי.
 
אני אוהב את הרעיון שלך לפזר את ההשקעות בין הערוצים השונים (קרנות ישראליות שקליות ותעודות סל זרות) בנוסף לחלוקה הסטנדרטית בין האפיקים השונים (מניות ואג"ח ). מכיוון שהתנאים, העמלות, חוקי המיסים וחוקי העזבונות בארץ ובעולם סביר שישתנו במרוצת עשרות השנים הבאות, לכן התיק המפוזר נראה לי שיסבול פחות מסיכונים ספציפים ויהיה יותר חסין לאורך זמן.
החיסרון שאני רואה הוא הסיבוכיות היחסית שלו שכנראה תדרוש קצת יותר התעסקות אבל מבחינתי זה שווה את המאמץ. אולי גם הוא יעלה קצת יותר לתיפעול.
בלי קשר, לא כל כך ברור לי למה היחס מניות / אגח כל כך גבוה. יש הרבה מחקרים הממליצים על יחס של 80/20 וברנשטיין ממליץ על מקסימום 75/25.
כמובן שאם אתה בתחילת הדרך אז זה באמת לא ממש חשוב אבל אם אתה בשלב הצבירה המתקדם והתיק כבר די כבד אז הייתי שוקל שוב.
גם קצת לא מובנת לי הבחירה שלך בקרן תכלית חו"ל כהשקעת עוגן בתיק.
 
נכתב ע"י MMM:
לא כל כך ברור לי למה היחס מניות / אגח כל כך גבוה. יש הרבה מחקרים הממליצים על יחס של 80/20 וברנשטיין ממליץ על מקסימום 75/25.
כמובן שאם אתה בתחילת הדרך אז זה באמת לא ממש חשוב אבל אם אתה בשלב הצבירה המתקדם והתיק כבר די כבד אז הייתי שוקל שוב.
לחץ כדי להרחיב...
יש לי,נדמה לי, דעה קצת לא שגרתית בנושא הזה. אדם צובר הון שישמש לו (חוץ משימוש שוטף בפרישה) גם כרשת ביטחון לכל גיל. לדעתי, הון מהותי (הון שאינו מינורי... D:) יעבור בד"כ, ברבות הימים, ברובו ליורשי האדם. רוצה לאמר, אדם בעל הון מהותי יכול להשקיע בשוק ההון בראיה ארוכת טווח בלי קשר לגילו (הפוך מתפישת המודל הצ'יליאני! שנועד לדעתי להגן על הדיוטות פיננסים מפני עצמם...). זאת הסיבה שאני משקיע 90% במניות. אני לא צעיר ורואה כל ירידה/תיקון/התרסקות כהזדמנות קניה.
נכתב ע"י MMM:
קצת לא מובנת לי הבחירה שלך בקרן תכלית חו"ל כהשקעת עוגן בתיק
לחץ כדי להרחיב...
אני די משוכנע שאתה העלית את הנקודה החשובה של טעות העקיבה של הקרן ותודה על זה! מאז בתשקיף האחרון טעות העקיבה נהפכה לרווח עקיבה ופירסמתי את זה באותו שרשור שלך. הקרן הזו מבחינתי מצוינת, בינתיים... כמו שדובר בשרשור ההוא.
 
  • אהבתי
Reactions: MMM
נכתב ע"י גולן:
דעה קצת לא שגרתית בנושא הזה
לחץ כדי להרחיב...
דעה מאוד הגיונית.
יותר מתאים אולי לקרוא לזה עובדה. אם המטרה של הכסף היא בין-דורית, אז טווח הזמן שלה הוא אינסופי ולכן מתאים אחוז גבוה של מניות.
עם זאת בשלב בו אתה מושך כספים, רצוי לבדוק צמצום קל של אפיק המניות לפחות ב-10 השנים הראשונות בו אין הזרמת כסף חדש.
 
נכתב ע"י MMM:
יש הרבה מחקרים הממליצים על יחס של 80/20 וברנשטיין ממליץ על מקסימום 75/25.
לחץ כדי להרחיב...
לדעתי לא רלוונטי להגביל את כמות המניות מלמעלה, מבלי לבחון את הנכסים שימלאו את היתרה. ברנשטיין ושות' מושפעים מאד מBacktesting, מוטה ארה"ב ומוטה לארבעים השנים האחרונות. בתקופה זו, תיקים מאוזנים עם אג"ח ממשלת ארה"ב ארוכות, אכן השיאו יותר מאשר תיקים עם 100% מניות, מה שעלול להיות פלוק.
כאשר האלטרנטיבה היא אג"ח ישראלי, אני חושש שהתוצאה עשויה להיות שונה.
 
נכתב ע"י FIYaacov:
אם המטרה של הכסף היא בין-דורית
לחץ כדי להרחיב...
"המטרה" של הכסף היא בראש ובראשונה לשמש רשת ביטחון לאירוע שאם יתרחש ידרוש משאבים גדולים מאוד. הסטטיסטיקה מראה (לדעתי) שבמרבית המקרים הכסף נהיה בין דורי. הורים שאינם הדיוטות פיננסים והם משקיעים פסיביים חובקי עולם, סביר מאוד להניח שילדיהם ירשו תיק השקעות וימשיכו באותו התלם עם תיקונים מסוימים של ה"אני מאמין" שלהם. כלומר כל עוד לא תופעל רשת הביטחון שמשמשת למרגוע פיסי ונפשי, היא בעצם אכן תיק השקעות בין-דורי...
נכתב ע"י TunaGolem:
כאשר האלטרנטיבה היא אג"ח ישראלי, אני חושש שהתוצאה עשויה להיות שונה
לחץ כדי להרחיב...
תוכל להסביר בבקשה?
 
@גולן חשבתי על עניין פיזור בתי ההשקעות. לדעתי לתת משקל זהה לבית השקעות ישראלי אל מול אמריקאי ואירי היא טעות.

מציע למשקל לפי שווי הנכסים המנוהל בכל בית השקעות. זה סוג של אינדיקציה לכמה הלקוחות סומכים על המוצרים שלהם.
 
נכתב ע"י FIYaacov:
מציע למשקל לפי שווי הנכסים המנוהל בכל בית השקעות.
לחץ כדי להרחיב...
אם הבנתי נכון את הצעתך... הרי זה שומט את הקרקע מרעיון "פיזור" בתי ההשקעות שלי. VXUS גדולה פי 10,000 מתכלית מניות חו"ל שמוזכרת אצלי... אז בעצם אתה אומר לא לשים כסף בבתי השקעות ישראליים!? אני לא שותף לדעה הזו. אני יחסית רגוע תחת המטריה החוקית של "קרן נאמנות" ישראלית. והפיזור בין בתי השקעות ישראליים ואמריקאיים נותן תחושה נוספת של חסינות/עמידות
 
נכתב ע"י FIYaacov:
לדעתי לתת משקל זהה לבית השקעות ישראלי אל מול אמריקאי ואירי היא טעות.
לחץ כדי להרחיב...
מסכים.

נכתב ע"י FIYaacov:
מציע למשקל לפי שווי הנכסים המנוהל בכל בית השקעות. זה סוג של אינדיקציה לכמה הלקוחות סומכים על המוצרים שלהם
לחץ כדי להרחיב...
לא מסכים. מסיבות רגולטוריות יש חסרון מערכתי בהחזקת כל הכספים בחשבון במדינה אחת.
צריך לחשוב על המחיר הסביר לגידור סיכון זה.
 
נכתב ע"י גולן:
בתשקיף האחרון טעות העקיבה נהפכה לרווח עקיבה ופירסמתי את זה באותו שרשור שלך. הקרן הזו מבחינתי מצוינת, בינתיים... כמו שדובר בשרשור ההוא.
לחץ כדי להרחיב...
בדקתי ולדעתי עדיין יש בעיה בקרן הזו , מציע לך לבדוק היטב.
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
מ שוקל העברת תיק השקעות לIB, העברה של קרנות שקליות ותהיות לגבי התיק שוק ההון 7
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי תיק השקעות פשוט שוק ההון 33
N ניוד חלקי של תיק השקעות שוק ההון 3
IAmSam ניהול כולל של קה״ש IRA + תיק השקעות ב-IB ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
E בניית תיק השקעות לטווח של 10-15 שנים שוק ההון 5
GoldenFace תיק מפוזר ופאסיבי והעברות של ניירות ערך/השקעות שוק ההון 3
D חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22 שוק ההון 16
I תהיות של תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 12
N איזון פנימי בחלק הלא ממוסה של תיק השקעות שוק ההון 19
Fatty תיק השקעות של החייל המשוחרר הארץ ישראלי המצוי שוק ההון 8
I תיק השקעות של WHAT AM I DOING? פוסטים מאיכות נמוכה 2
מ תיק השקעות של high school sweethearts שוק ההון 9
L המלצה לאופן איזון של תיק השקעות שוק ההון 3
Yonatanlou פידבק על תיק השקעות של סטודנט שוק ההון 8
A פידבק על תיק השקעות של חייל מושחרר שוק ההון 22
R תיק השקעות פסיבי - שאלות של מתחיל שוק ההון 79
ש תיק השקעות [של שם בדוי] שוק ההון 82
א תיק השקעות של משפחה ברוכת ילדים - פתוח להערות והצעות שוק ההון 3
ש ניהול עצמאי של תיק השקעות שוק ההון 1
א איך מחשבים תשואה ריאלית של תיק השקעות שנמשכים ממנו כספים שוק ההון 3
ז תמהיל תיק השקעות עם ניירות של ishares. שוק ההון 7
F תיק השקעות של משקיע מתחיל+מספר שאלות שוק ההון 10
א ניהול תיק השקעות עצמאי- שאלות של מתחיל שוק ההון 3
Mamaof תיק השקעות של אמי - יפוי כח או שותף בחשבון? שוק ההון 17
ר פתיחה של תיק השקעות ראשון שוק ההון 72
B משיכה ופדיון של תיק השקעות שוק ההון 28
H מכירת תיק השקעות בבנק ורכישה מחדש של תיק פאסיבי שוק ההון 6
ג תיק השקעות של פול מרימן שוק ההון 1
א תיק השקעות של מתחיל שוק ההון 15
Et1 תיק השקעות פאסיבי של מתחיל שוק ההון 8
ז המלצתכם לבית השקעות לניהול תיק של כ500-600אלף שוק ההון 11
Bear75 [הדיוטה] תיק השקעות של 100k שוק ההון 8
boredwhitecollar תחילתו של תיק השקעות ונהול שוק ההון 22
מ תיק השקעות חדש עם פלח של הלוואות חברתיות שוק ההון 31
S ניהול תיק השקעות והקטנת מיסוי במצב של תושבות כפולה מיסים 4
nmac תיק השקעות של משקיע טרי שוק ההון 37
ע תיק השקעות לטווח של 20-30 שנה שוק ההון 70
Y סידור מחדש של תיק השקעות ומיסים .... שוק ההון 96
doc29 התפיסה של מיטב דש על תיק השקעות שוק ההון 10
S חלוקה ואיזון מחדש של תיק השקעות וחשבון IRA שוק ההון 13
ח מחפש אקסל למעקב אחרי תיק השקעות אוף טופיק 1
NightStyle העברת תיק מ-IB לבית השקעות ישראלי שוק ההון 0
O תיק השקעות משפחתי שוק ההון 11
C הייטקיסטים - איך אתם מתמודדים עם תיק השקעות ריכוזי בעקבות RSU? שוק ההון 12
T ניוד תיק השקעות ודיווח שנתי מיסים 11
א תיק השקעות או תוכנית חיסכון בחברות הביטוח שוק ההון 1
A כלי למעקב אחר תיק השקעות שוק ההון 1
ש דמי ניהול ועמלות בבנק - תיק השקעות שוק ההון 5
Y ייעוץ לגבי תיק השקעות - בן 28, רווק שוק ההון 18
T העברת תיק השקעות, למכור או להעביר? שוק ההון 4

נושאים דומים

Back
למעלה