nmac
משתמש סולידי
- הצטרף ב
- 6/2/17
- הודעות
- 21
- דירוג
- 15
שלום לכולם.
רוצה לפתוח בתודה עמוקה לכולכם. אני לא חושב שהייתי נכנס לתחום ההשקעות מבלי הפלטפורמה הזו שמאפשרת לי ללמוד באופן בלתי אמצעי.
אפתח עם הרכב התיק, אח"כ אסביר את השיקולים:
30%- מניות ארה"ב, VTI
20%- שווקים מפותחים, VEA
20%- שווקים מתעוררים, VWO
10%- נדל"ן, VNQ
5%- אגח ממשלתי צמוד, קסם ישראלי צמוד
15%- אגח ממשלתי בינוני, MTF שקלי ריבית קבועה ממשלתי
אז לשם ההסבר, מי אני:
קצין בן 24, מהנדס, נכנס לקבע עוד כשנה. גר עם ההורים, מעט הוצאות יחסית.
חסכתי עד כה כ-50% מההכנסה שלי מהצבא ומעבודה, ומתכנן להמשיך ולהגדיל את התיק אחת לרבעון עם 50% מההכנסה. פותח את תיק ההשקעות במט"ח דרך ביטריידר, ואת החלק הישראלי (לצערי) אנהל דרך הבנק.
הרציונל שעומד מאחורי התיק:
* התיק מתוכנן לטווח ארוך, ועתיר סיכון - אני בשלב מוקדם של חיי אך עם יציבות פיננסית לשנים הקרובות.
* התיק מבוסס על "הצלחה בלתי קונבנציונלית" של דייב סוונסן, אבל עם איזונים.
* יחס סיכון של 80/20 - אני יכול להרשות לעצמי סיכון בשלב זה של החיים, לכן מעדיף להגדיל תשואות.
* חלוקת פלח המניות העולמי (VTI+VEA+VWO) מבוססת על נתח השוק, אך ניתנה חשיפת יתר לשווקים מתעוררים (בעיקר על חשבון מפותחים) מתוך רצון להגדלת התשואה.
* פלח אג"חי שקלי קיים בעיקר מתוך רצון לא להיות חשוף ב-100% למט"ח או ב-100% למניות.
* המרתי אגח לטווח ארוך (בתיק המקורי של דייב) באגח לטווח בינוני. מפחד מהריבית במשק.
* נדל"ן ואג"ח צמוד בעיקר להגנה מאינפלציה. גם פה הקטנתי את הפלחים לצורך הגדלת פלחים אחרים עתירי-תשואה, וגם כי אני לא חושש מקטסטרופת אינפלצייה בזמן הקרוב.
אשמח להערות על התיק, החלוקה שלו, ובעיקר על הרציונל שעומד מאחוריו והנחות היסוד שלי.
רב תודות.
*כמובן, דיסקליימר- לא מבקש המלצה או ייעוץ, נא להגיב בהתאם לחוקי הפורום וכו'*
רוצה לפתוח בתודה עמוקה לכולכם. אני לא חושב שהייתי נכנס לתחום ההשקעות מבלי הפלטפורמה הזו שמאפשרת לי ללמוד באופן בלתי אמצעי.
אפתח עם הרכב התיק, אח"כ אסביר את השיקולים:
30%- מניות ארה"ב, VTI
20%- שווקים מפותחים, VEA
20%- שווקים מתעוררים, VWO
10%- נדל"ן, VNQ
5%- אגח ממשלתי צמוד, קסם ישראלי צמוד
15%- אגח ממשלתי בינוני, MTF שקלי ריבית קבועה ממשלתי
אז לשם ההסבר, מי אני:
קצין בן 24, מהנדס, נכנס לקבע עוד כשנה. גר עם ההורים, מעט הוצאות יחסית.
חסכתי עד כה כ-50% מההכנסה שלי מהצבא ומעבודה, ומתכנן להמשיך ולהגדיל את התיק אחת לרבעון עם 50% מההכנסה. פותח את תיק ההשקעות במט"ח דרך ביטריידר, ואת החלק הישראלי (לצערי) אנהל דרך הבנק.
הרציונל שעומד מאחורי התיק:
* התיק מתוכנן לטווח ארוך, ועתיר סיכון - אני בשלב מוקדם של חיי אך עם יציבות פיננסית לשנים הקרובות.
* התיק מבוסס על "הצלחה בלתי קונבנציונלית" של דייב סוונסן, אבל עם איזונים.
* יחס סיכון של 80/20 - אני יכול להרשות לעצמי סיכון בשלב זה של החיים, לכן מעדיף להגדיל תשואות.
* חלוקת פלח המניות העולמי (VTI+VEA+VWO) מבוססת על נתח השוק, אך ניתנה חשיפת יתר לשווקים מתעוררים (בעיקר על חשבון מפותחים) מתוך רצון להגדלת התשואה.
* פלח אג"חי שקלי קיים בעיקר מתוך רצון לא להיות חשוף ב-100% למט"ח או ב-100% למניות.
* המרתי אגח לטווח ארוך (בתיק המקורי של דייב) באגח לטווח בינוני. מפחד מהריבית במשק.
* נדל"ן ואג"ח צמוד בעיקר להגנה מאינפלציה. גם פה הקטנתי את הפלחים לצורך הגדלת פלחים אחרים עתירי-תשואה, וגם כי אני לא חושש מקטסטרופת אינפלצייה בזמן הקרוב.
אשמח להערות על התיק, החלוקה שלו, ובעיקר על הרציונל שעומד מאחוריו והנחות היסוד שלי.
רב תודות.
*כמובן, דיסקליימר- לא מבקש המלצה או ייעוץ, נא להגיב בהתאם לחוקי הפורום וכו'*
נערך לאחרונה ב:
