תיק השקעות פאסיבי Take 2

[ניצן המצוין]

זאת אומרת:
קצת קרנות = יותר כסף מהרבה קרנות.

לכן כנראה שבקניה של קרנות רבות אתה תפגע בתשואה שלך, לא תגדיל אותה.

יש כאן כמה הנחות שאיני מסכים,
ניתן למצוא קרן על מניות\סחורות\נדל"ן\נכסים מחוץ לבורסה שיאזנו את התיק, חשוב בייחוד בעיתות משבר
העמלות הנוספות יכולות להיות פחות מהקטנת סטיית התקן.
במידה שרוצים להוציא כסף כעת ולא עוד 30 שנים, ב10 מוצרים שונים סביר להניח ש1 מהם עלה כך שניתן למכור ברווח. במקרה של השקעה במדד מניות עולמי ואגרות חוב לטווח 20 שנים, יש סיכוי שעוד שנתיים אף אחד מהם לא יהיה ברווח.
תמיד יש סיכוי שגם המדד הכי רחב מפספס חברות שלא נמצאות בו, שפוגעות ברווח.
במקרה של הצלחה במיקום ספציפי\ענף ניתן לממש רווח גדול ומהיר.
למשל השקעה של 2% מהתיק במדד של הודו, מזון מהונדס גנטית (רק לדוגמא) ניתן להרוויח הרבה ולמכור כאשר מרוויחים מעל X% (כמובן עם תוכנית השקעה) השקעה במדד רחב ל30 שנים תבטל את האפקט. במקרה של הפסד אז הלכו מקסימום 2% מהתיק, לא מניה בודדת אלא ענף\איזור כלשהו.

 

[cypriano de rore]

במידה שרוצים להוציא כסף כעת ולא עוד 30 שנים, ב10 מוצרים שונים סביר להניח ש1 מהם עלה כך שניתן למכור ברווח. במקרה של השקעה במדד מניות עולמי ואגרות חוב לטווח 20 שנים, יש סיכוי שעוד שנתיים אף אחד מהם לא יהיה ברווח.

אתה לא מבדיל בין תיק שמיועד לצבירה לעומת תיק שמיועד לפרישה. במקרה של פרישה יש איזשהו הגיון במה שאתה אומר (למרות שיש עוד הרבה מתודות יעילות לא פחות [ואף יותר לדעתי]) אבל גם אז אין צורך ביותר מ3-4 קרנות.

 

[ניצן המצוין]

זה לא מה שטענת מקודם. מה שטענת מקודם זה שהוספת רכיב תקטין סיכון ותגדיל תשואה.
מה שאתה טוען עכשיו היא טענה פסיכולוגית וזה מאוד אינדבידואלי.

צודק, הוספת ענף תקטין סטיית תקן, לא בהכרח תגדיל תשואה (למשל במקרים סחורות או זהב, מטבע זר מוצר שאין לו תשואה אינהרנטית). מה שחשוב שהעליות והירידות מתמתנות מקטין את הסיכוי למכירה מתוך רגש, וגם מקטין לחץ בחיים.

 

[cypriano de rore]

צודק, הוספת ענף תקטין סטיית תקן, לא בהכרח תגדיל תשואה (למשל במקרים סחורות או זהב, מטבע זר מוצר שאין לו תשואה אינהרנטית). מה שחשוב שהעליות והירידות מתמתנות מקטין את הסיכוי למכירה מתוך רגש, וגם מקטין לחץ בחיים.

שוב, זה עניין מאוד סוביקטיבי.

 

[Mamaof]

צודק, הוספת ענף תקטין סטיית תקן

לא נכון. לדוגמה:

למשל השקעה של 2% מהתיק במדד של הודו, מזון מהונדס גנטית

תשמע, יש לך פה הרבה הנחות/טענות שהן שגויות או לא טריוויאליות ודורשות הוכחה ולמרות זאת אתה כותב הכל בביטחון רב מאוד, שזה חבל בשבילך.

 

[Lior$1]

הבהרה: ניסחתי לא נכון. אין הכוונה לקנות כמה שיותר קרנות מחקות, אלא שניירות הערך מהן מורכב התיק כמה שיותר מהן יהיו קרנות מחקות.
אין לי דבר נגד קרנות סל, פשוט אני יודע שלקרנות נאמנות אפשר להפקיד סכום כל חודש, בעוד שלא ידוע לי שניתן עם קרנות סל.
אני בן 30 ומחפש תיק להשקעה לטווח של כ-15-20 שנה. החלוקה הכללית היא 20% אג"חים והיתר מניות.
האם לדעתכם כדאי לוותר על קרן מחקה ב-Small Cap? אם לא, כמה לדעתכם כדאי להקצות?

 

[קפה שחור]

האם לדעתכם כדאי לוותר על קרן מחקה ב-Small Cap?

מה הסיבות לזה שאתה שוקל להחזיק Small Cap ?

 

[חתול לילה]

אין לי דבר נגד קרנות סל

לקרנות סל בדרך כלל עמלות ודמי ניהול גבוהים יותר.
בתמורה לכך שאפשר לסחור בהן במהלך היום (שאתה לא צריך).

 

[Lior$1]

מה הסיבות לזה שאתה שוקל להחזיק Small Cap ?

קראתי בהרבה פורומים ובלוגים שהתשואה יכולה להיות יותר גבוהה, וגם דרך לגוון.

לקרנות סל בדרך כלל עמלות ודמי ניהול גבוהים יותר.
בתמורה לכך שאפשר לסחור בהן במהלך היום (שאתה לא צריך).

האם אפשר להפקיד אליהן בהוראת קבע? זה השיקול העיקרי שלי בינן לבין קרנות מחקות.

 

[cypriano de rore]

קראתי בהרבה פורומים ובלוגים שהתשואה יכולה להיות יותר גבוהה, וגם דרך לגוון.

גם של אג״ח ממשלת קונגו. למה אתה לא רוצה לרכוש אותן?

 

[roneng]

לקרנות סל בדרך כלל עמלות ודמי ניהול גבוהים יותר.

אם אני מבין נכון את המינוחים, קרנות סל == ETF.
להבנתי את העמלות הכי נמוכות תוכל דוקא למצוא בETFים (זרים), ככה שהמשפט שלך לא לגמרי מדוייק.

האם אפשר להפקיד אליהן בהוראת קבע? זה השיקול העיקרי שלי בינן לבין קרנות מחקות.

מה רע בלהפקיד בהוראת קבע לברוקר שלך, ואז פשוט לקנות שם את הניירות שאתה רוצה (בין אם אלו קרנות מחקות או קרנות סל)?