פתיחת תיק השקעות בצל רילוקיישן לארהב

[שם_משתמש]

אזרחית ישראל, מתכננים רילוקיישן לארהב בשנתיים הקרובות (ולעשות ניתוק תושבות כדי להמנע מתשלום מס כפול).
בונה תיק השקעות ומנסה להבין איך הכי נכון לעשות את זה (איזה בית השקעות ובמה להשקיע) כדי שלא אצטרך למכור תוך שנים בודדות ו/או להמנע ממסים דרקוניים.
אחרי הרבה חפירות בנושא אני מבינה שהכי נכון (משתלם) יהיה לסחור דרך IB (העולמי) ולקנות רק ני״ע אמריקאים.
האם אני מפספסת משהו? אשמח לכל טיפת ידע ועצה בנושא.

 

[חתול לילה]

האם אני מפספסת משהו?

בעת ניתוק תושבות תצטרכי לשלם בכל מקרה מס יציאה המקביל למכירת התיק, כך שזה לא מאוד משנה.
קונצפטואלית בעת המעבר את הולכת למכור את התיק, לא משנה איפה יהיה.

(יש כל מני דקויות עם דחיית/פריסת מס היציאה, אני לא הייתי משחק עם זה)

 

[אורי ג.]

האם אני מפספסת משהו?

לא.

 

[שם_משתמש]

קונצפטואלית בעת המעבר את הולכת למכור את התיק, לא משנה איפה יהיה.

אם אבנה עכשיו תיק השקעות בIBKR ואחזיק רק בני״ע אמריקאים למה שאצטרך למכור את התיק?

 

[חתול לילה]

אם אבנה עכשיו תיק השקעות בIBKR ואחזיק רק בני״ע אמריקאים למה שאצטרך למכור את התיק?

לא תצטרכי למכור, אבל מס הכנסה ירצה מס כאילו מכרת את התיק.

ואז לדעתי עדיף כבר למכור באמת כדי לאפס את חבות המס בעתיד.

 

[שם_משתמש]

לא תצטרכי למכור, אבל מס הכנסה ירצה מס כאילו מכרת את התיק.

רק לוודא שאני מבינה, אתה אומר שכשאעשה ניתוק תושבות מס הכנסה יסתכל על התיק ויקח 25% מרווחי ההון כאילו אני מוכרת אותם ביום שבו אני עושה את ניתוק התושבות?
אם ככה, אז נכון לעכשיו אני (בתור תושבת ישראל ולא אזרחית אמריקאית) יכולה לבנות את התיק בלי להתחשב ברילוקיישן עוד שנה/שנתיים כי לא משנה מה יקרה אני אצטרך למכור או לשלם מס כאילו מכרתי, נכון?

 

[חתול לילה]

אתה אומר שכשאעשה ניתוק תושבות מס הכנסה יסתכל על התיק ויקח 25% מרווחי ההון כאילו אני מוכרת אותם ביום שבו אני עושה את ניתוק התושבות?

זה המצב לדעתי, חפשי "מס יציאה".

יכולה לבנות את התיק בלי להתחשב ברילוקיישן

שוב, זו דעתי.