המלצה על בית השקעות לניהול תיק

[נוש]

יש לי תיק מניות שקניתי בו מדדים (נאסדק, סנופי, דאקס, ניקיי) וגם קצת אג"ח.
בגלל שהצטבר כבר סכום של 1.5 מיליון, אני הייתי רוצה ניהול יותר מקצועי מהשגר-ושכח שלי.
המליצו לי על הניהול של IBI.
הייתי שמח לקבל דעות נוספות עליהם או על חברות ניהול אחרות.
תודה מראש
ניר

 

[חתול לילה]

בגלל שהצטבר כבר סכום של 1.5 מיליון, אני הייתי רוצה ניהול יותר מקצועי מהשגר-ושכח שלי.

למה אתה חושב שהם ישיגו תוצאות יותר טובות מהניהול הפסיבי שלך? יש לך סימוכין לעניין?

 

[ביולוג ירושלמי]

יש לי תיק מניות שקניתי בו מדדים (נאסדק, סנופי, דאקס, ניקיי) וגם קצת אג"ח.

ברוקר ישראלי? ברוקר זר?

בגלל שהצטבר כבר סכום של 1.5 מיליון, אני הייתי רוצה ניהול יותר מקצועי מהשגר-ושכח שלי.

תוכל להסביר למה בבקשה?
אתה מעוניין לשגר ולשכוח לגמרי?
אתה חושב שניהול יותר "מקצועי" ישיג לך יותר תשואה לאורך זמן?
אתה מבוגר נורא ולא מעוניין להתעסק יותר עם הכסף?
בכל מקרה חיפוש פשוט בפורום מוביל לכל מיני תוצאות - פה | ופה | ופה.

המליצו לי על הניהול של IBI.

אתה מתכוון למשהו כזה כמו VIDEA נניח?...
מה עם לזרוק את הכסף בפוליסת חיסכון או קופת גמל להשקעה?
זה ניהול לכל דבר ועניין, כל מה שצריך זה רק לבחור מסלול ולשכוח מזה.

הייתי שמח לקבל דעות נוספות עליהם או על חברות ניהול אחרות.

הפורום הזה הוא פורום של בלוג שדוגל בהשקעה עצמאית, אחריות אישית ועשיית דברים לבדך במטרה להיפטר מהפחד.
אני חושב שיש פה 1% אנשים שמסרו את הכסף שלהם לחברות ניהול תיקי השקעות חיצוניות כמו הנ"ל, וגם פה אולי הגזמתי ב- %...
ואם ישנם, זה די יפתיע אותי.
אני חושב שאתה ממש לא במקום הנכון לקבל ביקורות או המלצות על חברות שינהלו בשבילך את תיק ההשקעות בצורת שגר ושכח.

 

[JBUZZ]

בנוסף - זה עלויות נוספות שיורדות מהתשואה שלך.
1 תחליט מה הסיכון - כמה % מניות?
2 תקנה תעודות סל בהתאם (יש גלריית תיקים).
3 פעם בשנה תאזן
4 תהנה מהשגר-ושכח שלך.

 

[נוש]

קודם כל תודה לכל העונים.
אני מחפש גוף ישראלי שינהל את הכסף, אבל התיק עצמו יכול להיות מושקע בארץ או בחו"ל.

התיק מנוהל בחברה בע''מ, אז כל האופציות שקשורות לתכניות עם הטבת מס לא רלוונטיות.

אגב, למי שרוצה לנהל את התיק הפרטי שלו בתכנית כזו, דומה לפוליסת חיסכון, יכול גם להפקיד לקרן השתלמות במעמד עצמאי מעבר לתקרה הפטורה ממס. אפשר להפקיד כל סכום, פשוט אין הטבת מס בהפקדה מעבר לתקרה. זה נותן תיק מנוהל בגוף מקצועי עם עלויות נמוכות יחסית, פטור ממס במעבר מסלולים, ותשלום של מס רווח הון רק במשיכת הכסף.

לגבי מה שחלק פה אומרים על לקחת אחריות וכד'- אני אישית לא שותף לאידיאולוגיה הזו, בעיני באותה מידה אפשר לדבר על אחריות אישית ביצירת מזון ולצרוך רק ירקות שגידלתם בגינה בעצמכם. אין לי התנגדות לזה, אבל זה כבר אידיאלוגיה שכל אחד יכול לבחור אם לאמץ או לא לאמץ.

 

[JBUZZ]

אני יכול לתת דוגמא מהעבר שלי:
אני מאוד אהבתי (לפני 15 שנים) את הקרנות של IBI - הן עשו תשואה טובה ואהבתי את הרכבם.
ולכן שחיפשתי לעלות מדרגה, ולפתוח תיק מנוהל - פניתי אליהם.
לאחר 7 שנים סגרתי את התיק בגלל תשואת חסר משמעותית: היו הרבה עמלות של הבנק (למרות שהתמקחתי) ודברים לא מובנים - שבסוף - בדיעבד - היה לי עדיף להשאר עם הקרנות.
(ואני לא מדבר על סתם קניה ומכירה - או קניה של קרנות עצמאיות ותשלום כפל מס. זה היה לפני 30 שנה, לא עכשיו).
שוב, אני חושב שהרבה מהקרנות של IBI הוגנות - אבל אני נכוותי אצלם בניהול תיקים.

 

[JBUZZ]

עוד הצעה, אם קשה לך לנהל את כל הכסף - תחלק שלישים:
שליש תעודת סל אגח מדינה ישראל (העוגן)
שליש תעודת סל מניות - כל העולם
שליש קרן ״תיק״ לפי הסיכון: 70/30 או 80/20 וכו. הקרן מתנהלת כמו תיק, בשקיפות ודמי ניהול סבירים, ועם יעילות מיסויית.

היתרון: 2 השלישים הראשונים מושקעים בנתיבים שלהם, בדמי ניהול נמוכים.
ורק צריך לאזן (או להוסיף כסף חדש) פעם בשנה.