העברת תיק מבנק לבית השקעות

[hommie]

ערב טוב.

1. ניתן להעביר תיק באופן חלקי מבנק לבית השקעות? אני רוצה להעביר את כל התיק מלבד הקרן הכספית.
2. האם בית ההשקעות מבצע את ההעברה או שאני צריך לדבר עם הבנק?

תודה

 

[חתול לילה]

1. ניתן להעביר תיק באופן חלקי מבנק לבית השקעות? אני רוצה להעביר את כל התיק מלבד הקרן הכספית.

כן, אפשר להעביר חלקית (ואפילו אם לא, מה הבעיה למכור זמנית את הכספית)

2. האם בית ההשקעות מבצע את ההעברה או שאני צריך לדבר עם הבנק?

תאורטית בית ההשקעות יודע לבצע אם תיתן לו יפוי כוח. בפועל מניסיון שלי זה לא פועל הכי טוב, הבנק "מאבד" את הפנייה שלו או גורר חודשים את הטיפול.. הכי טוב שתיגש לבנק ותסדר בעצמך.

 

[עידו ג]

כן, אפשר להעביר חלקית (ואפילו אם לא, מה הבעיה למכור זמנית את הכספית)

המיסוי הדרקוני. לא שמעת על ריבית דריבית?

 

[צעיר מידי ומשקיע]

המיסוי הדרקוני. לא שמעת על ריבית דריבית?

מקווה שאתה מתבדח, אבל חבל סתם להפחיד.
התשואה הריאלית בכספית כלכך נמוכה שזה זניח לדעתי.

 

[עידו ג]

מקווה שאתה מתבדח, אבל חבל סתם להפחיד.
התשואה הריאלית בכספית כלכך נמוכה שזה זניח לדעתי.

מתבדח כמובן, למען הסר ספק

 

[צ'ק דחוי]

בדיוק כמו ש@חתול לילה כתב
מנסיון בבנק (מרכנתיל) זה עבד רק בשיטת עשה זאת בעצמך.....

 

[hommie]

כן, אפשר להעביר חלקית (ואפילו אם לא, מה הבעיה למכור זמנית את הכספית)


תאורטית בית ההשקעות יודע לבצע אם תיתן לו יפוי כוח. בפועל מניסיון שלי זה לא פועל הכי טוב, הבנק "מאבד" את הפנייה שלו או גורר חודשים את הטיפול.. הכי טוב שתיגש לבנק ותסדר בעצמך.

תודה רבה על התשובה.

את הכספית אני רוצה להשאיר בבנק. הבנתי שהבנק אין על זה עמלות מלבד לחברה שמנהלת את הקרן עצמה.