התלבטות לגבי פתיחת תיק השקעות בצל רילוקיישן לאוסטרליה

[butrus]

שלום לכולם,
אני בן 38 ומתחיל כעת את דרכי בעולם ההשקעות. יש לי כ-200,000 ש"ח להשקעה,
אבל אני מתלבט לגבי כמה נושאים בגלל שאני מתכנן לעבור לאוסטרליה בחמש השנים הקרובות.
יש לי כמה שאלות:

1. האם כדאי לי לפתוח תיק השקעות בישראל (דרך ברוקר מקומי או בנק One Zero) או דווקא אצל ברוקר בינלאומי כמו Interactive Brokers?
2. אם אבחר בברוקר זר, האם אהיה חשוף למיסוי אמריקאי?
3. כיצד המעבר לאוסטרליה ישפיע על המיסוי - האם יש הבדל אם אשמור על תושבות ישראלית או לא?
4. אם אתחיל להשקיע דרך ברוקר ישראלי, האם אצטרך למכור הכל לפני המעבר או שאוכל להעביר את ההשקעות לחו"ל?

אשמח לקבל עצות והכוונה בנושא.
מקוום שאוכל סוף סוף לפתוח תיק מסחר

 

[אורי ג.]

1. IB.
2. המיסוי לא קשור לברוקר, הוא קשור למה אתה מחזיק.
3. ברור.
4. כנראה שתאלץ למכור או להעביר את הני"ע בשלב כזה או אחר.

 

[OnTheVerge]

אבל אני מתלבט לגבי כמה נושאים בגלל שאני מתכנן לעבור לאוסטרליה בחמש השנים הקרובות.

לא ייעוץ או המלצה. אנחנו היגרנו לאוסטרליה.
בישראל, החזקנו חשבון ב-IB עם קרנות איריות צוברות. מכרנו אותן לפני המעבר.

לא התייעצתי עם בעל מקצוע אבל קרנות צוברות באוסטרליה כנראה גורמות לסיבוכי מס. אתה תצטרך לדווח על כל הדיבידנדים שהקרן קיבלה למרות שהיא צברה אותם לתוך הקרן. יש סיבה טובה שאף אוסטרלי לא מחזיק קרנות איריות צוברות.

אמנם ניתן לקנות קרנות מחלקות שמאוגדות באוסטרליה גם ב-IB אבל זו לא הדרך הכי טובה לעשות זאת (מעט יקר יותר, קשה יותר להגיש דו"חות מס בסוף השנה, לא ברוקר CHESS-sponsored).

הרבה אוסטרלים קונים את הקרנות VGS ו-VAS של וונגארד דרך ברוקר אוסטרלי כמו Stake, CMC Markets או דרך Vanguard ישירות.

 

[butrus]

תודה רבה על התשובות.

לא ייעוץ או המלצה. אנחנו היגרנו לאוסטרליה.
בישראל, החזקנו חשבון ב-IB עם קרנות איריות צוברות. מכרנו אותן לפני המעבר.

לא התייעצתי עם בעל מקצוע אבל קרנות צוברות באוסטרליה כנראה גורמות לסיבוכי מס. אתה תצטרך לדווח על כל הדיבידנדים שהקרן קיבלה למרות שהיא צברה אותם לתוך הקרן. יש סיבה טובה שאף אוסטרלי לא מחזיק קרנות איריות צוברות.

אמנם ניתן לקנות קרנות מחלקות שמאוגדות באוסטרליה גם ב-IB אבל זו לא הדרך הכי טובה לעשות זאת (מעט יקר יותר, קשה יותר להגיש דו"חות מס בסוף השנה, לא ברוקר CHESS-sponsored).

הרבה אוסטרלים קונים את הקרנות VGS ו-VAS של וונגארד דרך ברוקר אוסטרלי כמו Stake, CMC Markets או דרך Vanguard ישירות.

לא משנה אם אני אצל IB או ישראלי אצטרך למכור לפני המעבר?
האם מניות צריך למכור ?

האם יש השפעה לניתוק תושבות, אם אני מוגדר עדין תושב ישראל אני יכול להמשיך להחזיק חשבון ברוקר ישראלי או IB כאילו אני מישראל ?
יש קרנות שאפשר להחזיק מבלי למכור במקרה כזה אפשר להישאר נגיד באותו חשבון של IB?

במבט לאחר מה הייתה עושה אחרת אם היית יודע על המעבר ?

 

[OnTheVerge]

במבט לאחר מה הייתה עושה אחרת אם היית יודע על המעבר ?

במבט לאחור, לא הייתי משתמש ב-IB אלא רק בברוקר ישראלי (שבו הייתי רוכש קרן שקלית עולמית של אינבסקו כפי שמוסבר במייק) ומוכר לפני המעבר.

אולי אפשר להחזיק קרנות אוסטרליות בישראל ולהעביר אותם - לא בדקתי את האפיק הזה.

מכיוון שהיינו ב-IB, נאלצנו להגיש דו"ח למס הכנסה על מכירת המניות שעלה כ-2,200 ש"ח עבור 2 חשבונות נפרדים ב-IB.

לא רציתי להגיש את הדו"ח דרך שירות "אלפי" המוזל, משום שהם כתבו שזה לא מומלץ למשקיעים שאינם תושבי ישראל.

לא המלצה או ייעוץ. זה מה שהייתי עושה אישית במבט לאחור.

 

[butrus]

תודה רבה.
עזרת לי מאוד.
נלך על הדרך הפשוטה ביותר.

 

[butrus]

אני מגיב אחרי קריאה ברשת לפי דבריו של @OnTheVerge ,
לפי החוק האוסטרלי צריך להגיש דוח מס גם על קרנות איריות צוברות. שרשור ב Reddit שקצת מסביר על הנושא.
קישור לדיון ברשות המס האוסטרלי LINK , לפי התגובות אפילו הרשויות לא יודע איך זה עובד.

בשאילתא לIB בנושא עברת החשבון מישראל לאוסטרליה, כי ניתן לנייד את התיק.
כרגע ממנסה לבדוק האם קרנות מחלקות זה פחות בעייתי. אפשרי לקבל נותנים על דיבידנד שהתקבל מהקרן.

מאחר ומעבר הוא בעוד כ 3 שנים במידה והיו שנים של ירידות לא הייתה רוצה למכור ואז לקנות מחדש