• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

התלבטות לגבי פתיחת תיק השקעות בצל רילוקיישן לאוסטרליה

  • פותח הנושא פותח הנושא butrus
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

butrus

משתמש רשום
הצטרף ב
22/8/23
הודעות
3
דירוג
1
שלום לכולם,
אני בן 38 ומתחיל כעת את דרכי בעולם ההשקעות. יש לי כ-200,000 ש"ח להשקעה,
אבל אני מתלבט לגבי כמה נושאים בגלל שאני מתכנן לעבור לאוסטרליה בחמש השנים הקרובות.
יש לי כמה שאלות:
  1. האם כדאי לי לפתוח תיק השקעות בישראל (דרך ברוקר מקומי או בנק One Zero) או דווקא אצל ברוקר בינלאומי כמו *******************?
  2. אם אבחר בברוקר זר, האם אהיה חשוף למיסוי אמריקאי?
  3. כיצד המעבר לאוסטרליה ישפיע על המיסוי - האם יש הבדל אם אשמור על תושבות ישראלית או לא?
  4. אם אתחיל להשקיע דרך ברוקר ישראלי, האם אצטרך למכור הכל לפני המעבר או שאוכל להעביר את ההשקעות לחו"ל?

אשמח לקבל עצות והכוונה בנושא.
מקוום שאוכל סוף סוף לפתוח תיק מסחר:$
 
1. IB.
2. המיסוי לא קשור לברוקר, הוא קשור למה אתה מחזיק.
3. ברור.
4. כנראה שתאלץ למכור או להעביר את הני"ע בשלב כזה או אחר.
 
אבל אני מתלבט לגבי כמה נושאים בגלל שאני מתכנן לעבור לאוסטרליה בחמש השנים הקרובות.
לא ייעוץ או המלצה. אנחנו היגרנו לאוסטרליה.
בישראל, החזקנו חשבון ב-IB עם קרנות איריות צוברות. מכרנו אותן לפני המעבר.

לא התייעצתי עם בעל מקצוע אבל קרנות צוברות באוסטרליה כנראה גורמות לסיבוכי מס. אתה תצטרך לדווח על כל הדיבידנדים שהקרן קיבלה למרות שהיא צברה אותם לתוך הקרן. יש סיבה טובה שאף אוסטרלי לא מחזיק קרנות איריות צוברות.

אמנם ניתן לקנות קרנות מחלקות שמאוגדות באוסטרליה גם ב-IB אבל זו לא הדרך הכי טובה לעשות זאת (מעט יקר יותר, קשה יותר להגיש דו"חות מס בסוף השנה, לא ברוקר CHESS-sponsored).

הרבה אוסטרלים קונים את הקרנות VGS ו-VAS של וונגארד דרך ברוקר אוסטרלי כמו Stake, CMC Markets או דרך Vanguard ישירות.
 
תודה רבה על התשובות.
לא ייעוץ או המלצה. אנחנו היגרנו לאוסטרליה.
בישראל, החזקנו חשבון ב-IB עם קרנות איריות צוברות. מכרנו אותן לפני המעבר.

לא התייעצתי עם בעל מקצוע אבל קרנות צוברות באוסטרליה כנראה גורמות לסיבוכי מס. אתה תצטרך לדווח על כל הדיבידנדים שהקרן קיבלה למרות שהיא צברה אותם לתוך הקרן. יש סיבה טובה שאף אוסטרלי לא מחזיק קרנות איריות צוברות.

אמנם ניתן לקנות קרנות מחלקות שמאוגדות באוסטרליה גם ב-IB אבל זו לא הדרך הכי טובה לעשות זאת (מעט יקר יותר, קשה יותר להגיש דו"חות מס בסוף השנה, לא ברוקר CHESS-sponsored).

הרבה אוסטרלים קונים את הקרנות VGS ו-VAS של וונגארד דרך ברוקר אוסטרלי כמו Stake, CMC Markets או דרך Vanguard ישירות.
לא משנה אם אני אצל IB או ישראלי אצטרך למכור לפני המעבר?
האם מניות צריך למכור ?

האם יש השפעה לניתוק תושבות, אם אני מוגדר עדין תושב ישראל אני יכול להמשיך להחזיק חשבון ברוקר ישראלי או IB כאילו אני מישראל ?
יש קרנות שאפשר להחזיק מבלי למכור במקרה כזה אפשר להישאר נגיד באותו חשבון של IB?

במבט לאחר מה הייתה עושה אחרת אם היית יודע על המעבר ?
 
במבט לאחר מה הייתה עושה אחרת אם היית יודע על המעבר ?
במבט לאחור, לא הייתי משתמש ב-IB אלא רק בברוקר ישראלי (שבו הייתי רוכש קרן שקלית עולמית של אינבסקו כפי שמוסבר במייק) ומוכר לפני המעבר.

אולי אפשר להחזיק קרנות אוסטרליות בישראל ולהעביר אותם - לא בדקתי את האפיק הזה.

מכיוון שהיינו ב-IB, נאלצנו להגיש דו"ח למס הכנסה על מכירת המניות שעלה כ-2,200 ש"ח עבור 2 חשבונות נפרדים ב-IB.

לא רציתי להגיש את הדו"ח דרך שירות "אלפי" המוזל, משום שהם כתבו שזה לא מומלץ למשקיעים שאינם תושבי ישראל.

לא המלצה או ייעוץ. זה מה שהייתי עושה אישית במבט לאחור.
 
תודה רבה.
עזרת לי מאוד.
נלך על הדרך הפשוטה ביותר.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A התלבטות לגבי פתיחת קופת גמל במקביל ללקיחת משכנתא אוף טופיק 0
H התלבטות לגבי מכירת דירה לטובת רכישת צמוד קרקע נדל"ן 1
ש התלבטות לגבי תואר שני במדעי המחשב - האם יש לי את הסיבות הנכונות? התפתחות אישית 5
I פוסט שיתוף + התלבטות לגבי רכישת דירה אוף טופיק 46
ח התלבטות לגבי דירה להשקעה - להחזיק או למכור נדל"ן 21
S התלבטות לגבי עסקת נדלן בתוך המשפחה לפני ירושה נדל"ן 7
tsachi123 התלבטות לגבי הפלח הסולידי של תיק ההשקעות שלי שוק ההון 11
א התלבטות לגבי מהלך נדל"ני נדל"ן 2
I התלבטות לגבי התחלת תואר במדעי המחשב בגיל 29 – האם זה הצעד הנכון? התפתחות אישית 10
Y התלבטות לגבי מימוש רווחים בקרן כספית מול תעודות סל מנייתיות שוק ההון 8
D התלבטות לגבי שדרוג דירה נדל"ן 5
B התלבטות לגבי קופת גמל להשקעה והלוואה כנגדה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
מ קושי בתואר, התלבטות לגבי העתיד התפתחות אישית 8
S התלבטות לגבי רכישת דירת גן מקבלן - עצות? נדל"ן 6
ש התלבטות לגבי דירה יד שנייה בחיפה נדל"ן 2
K התלבטות לגבי מסלולי השקעה בקופת גמל בתיקון 190 שוק ההון 0
מ התלבטות קשה לגבי דמי אבטלה, דמי לידה ומה שביניהם יומני מסע אישיים 2
E התלבטות לגבי חלק סולידי בתיק השקעות שוק ההון 0
A התלבטות לגבי פרעון משכנתא נדל"ן 2
O התלבטות לגבי משכנתא והון פנוי נדל"ן 29
ז התלבטות לגבי תחום בקריירה התפתחות אישית 3
בובין חוט-השני התלבטות לגבי דירה על דרך נמיר נדל"ן 13
A התלבטות לגבי פרעון משכנתא נדל"ן 15
M התלבטות לגבי רכישת נכס נדל"ן 6
R התלבטות לגבי משיכת משתנה צמודה נדל"ן 4
R התלבטות לגבי אחוזי מימון במשכנתא ומסלול פיתוי נדל"ן 8
B התלבטות לגבי סוג משכנתא לרכישת דירה ראשונה נדל"ן 8
unrealx התלבטות לגבי משכנתא על דירה שנכנס אליה בעוד שנה נדל"ן 11
H התלבטות לגבי הזדמנות שנפתחה בפני. נדל"ן 67
E התלבטות לגבי בחירת תחום לימודים התפתחות אישית 13
D התלבטות לגבי תיק פסיבי ראשון שוק ההון 11
N התלבטות לגבי לימודים התפתחות אישית 9
klayhamn התלבטות לגבי דירה בת"א נדל"ן 105
ז התלבטות מקצועית לגבי ניסיון התפתחות אישית 1
Y התלבטות לגבי קניית דירה בנאות אפק בקריית ביאליק דרך מחיר למשתכן נדל"ן 5
A התלבטות לגבי סגירת משכנתא נדל"ן 3
ד התלבטות לגבי החלק של האג"ח בהנחה שתהיה אינפלציה שוק ההון 8
מ התלבטות לגבי כדאיות חתימת קבע התפתחות אישית 11
I התלבטות לגבי כוון השקעה עם נתונים כפי שמפורטים .... נדל"ן 6
D התלבטות לגבי קניית דירה ליד מסילת רכבת בפרויקט שחלקו מחיר למשתכן נדל"ן 3
ס התלבטות לגבי קניה או השכרה נדל"ן 14
R התלבטות לגבי מעבר להלמן למיטב לאור הרכישה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
נמר הכסף התלבטות לגבי תיק מניות עולמי עם מספר ETF, וחוות דעת כללית על התיק שוק ההון 10
S עמלות - התלבטות המשקיע לגבי ברוקרים שוק ההון 5
M התלבטות לגבי תואר התפתחות אישית 7
P התלבטות לגבי איזור השקעה נדל"ן 0
א התלבטות לגבי דירה להשקעה נדל"ן 28
J התלבטות לגבי רכישת דירה נדל"ן 45
שלי התלבטות לגבי משקפיים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
S התלבטות לגבי מכירת דירה והשקעת הכסף שוק ההון 36

נושאים דומים

Back
למעלה