F
Family Guy
שלום לכולם,
יש לי מספר שאלות לגבי השקעות בקרנות סל ואג"ח. המטרה היא השקעה לטווח של 6-8 שנים על מנת להשיג הון עצמי לרכישת דירה.
אצהיר מראש שסף הסיכון שלי גבוה - עומד מנטלית ופיננסית במקרי קיצון של נפילת ערך, מוכן להתעכב במשך ההשקעה במקרה של נפילת ערך.
פתחתי תיק השקעות לפני כרבעון, בו השקעתי כ-20 אלף ש"ח לשם "טבילת אש", כאשר בערך 60% הלכו לקרן סל הנפוצה של ishares s&p500, ועוד 40% הלכו לקרן סל של אקסלנס "קסם s&p500 מנוטרלת מט"ח" (על מנת להימנע באופן חלקי מהשפעות הדולר על חלק מסך התיק).
עבר לו רבעון, אני מרגיש יותר נוח עם ההשקעה ומתכנן להוסיף סכום של כ-60 אלף ש"ח ועוד תוספת שנתית של כ-15 אלף ש"ח.
יש לי מספר שאלות לגבי המשך ההשקעה.
1. לגבי אג"ח - נאמר שרכישת אג"ח (או קרן מחקה) מטרתה לאזן תנודתיות, כלומר שאחוז מסוים מתוך סך הסכום המושקע יהיה בעל ריבית/תשואה נמוכים מאוד אך קבועים. עד היום רוב החסכונות שלי הושקעו בקופות גמל וקופת גמל להשקעה שהביאו תשואה שנתית חיובית באופן קבוע לאורך העשור האחרון, למה לא לשים אחוז מסוים מסך ההשקעה בקופת גמל שתניב תשואה גבוהה יותר מאשר אג"ח ובתנודתיות דומה לאג"ח? האם ההבדל המשמעותי היחיד הינו דמי הניהול?
2. לגבי המשך ההשקעה - האם יש יתרון כלשהו בלהשקיע בקרנות סל שעוקבות אחרי מדדים שהתשואה ההסטורית הממוצעת שלהם דומה? לדוגמה ETF של ishares שעוקב אחרי מדדי אירופה? או שבמצב כזה עדיף כבר להשקיע באותה הקרן?
3. באופן כללי אשמח לשמוע על עוד קרנות סל שנסחרות בארץ ודומות לקרן הסל של ishares s&p500 (דמי ניהול נמוכים, ללא חלוקת דיבידנדים).
מצטער מראש על הניסוח הלא מקצועי, אני עוד לומד את המקצוע
יש לי מספר שאלות לגבי השקעות בקרנות סל ואג"ח. המטרה היא השקעה לטווח של 6-8 שנים על מנת להשיג הון עצמי לרכישת דירה.
אצהיר מראש שסף הסיכון שלי גבוה - עומד מנטלית ופיננסית במקרי קיצון של נפילת ערך, מוכן להתעכב במשך ההשקעה במקרה של נפילת ערך.
פתחתי תיק השקעות לפני כרבעון, בו השקעתי כ-20 אלף ש"ח לשם "טבילת אש", כאשר בערך 60% הלכו לקרן סל הנפוצה של ishares s&p500, ועוד 40% הלכו לקרן סל של אקסלנס "קסם s&p500 מנוטרלת מט"ח" (על מנת להימנע באופן חלקי מהשפעות הדולר על חלק מסך התיק).
עבר לו רבעון, אני מרגיש יותר נוח עם ההשקעה ומתכנן להוסיף סכום של כ-60 אלף ש"ח ועוד תוספת שנתית של כ-15 אלף ש"ח.
יש לי מספר שאלות לגבי המשך ההשקעה.
1. לגבי אג"ח - נאמר שרכישת אג"ח (או קרן מחקה) מטרתה לאזן תנודתיות, כלומר שאחוז מסוים מתוך סך הסכום המושקע יהיה בעל ריבית/תשואה נמוכים מאוד אך קבועים. עד היום רוב החסכונות שלי הושקעו בקופות גמל וקופת גמל להשקעה שהביאו תשואה שנתית חיובית באופן קבוע לאורך העשור האחרון, למה לא לשים אחוז מסוים מסך ההשקעה בקופת גמל שתניב תשואה גבוהה יותר מאשר אג"ח ובתנודתיות דומה לאג"ח? האם ההבדל המשמעותי היחיד הינו דמי הניהול?
2. לגבי המשך ההשקעה - האם יש יתרון כלשהו בלהשקיע בקרנות סל שעוקבות אחרי מדדים שהתשואה ההסטורית הממוצעת שלהם דומה? לדוגמה ETF של ishares שעוקב אחרי מדדי אירופה? או שבמצב כזה עדיף כבר להשקיע באותה הקרן?
3. באופן כללי אשמח לשמוע על עוד קרנות סל שנסחרות בארץ ודומות לקרן הסל של ishares s&p500 (דמי ניהול נמוכים, ללא חלוקת דיבידנדים).
מצטער מראש על הניסוח הלא מקצועי, אני עוד לומד את המקצוע
נערך לאחרונה ע"י מנהל:
