TWOSIXNINE
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 25/10/20
- הודעות
- 1,282
- דירוג
- 798
היי,
מעבר לניהול קה״ש IRA חדש עבורי ולפני שאעשה אותו הייתי רוצה להבין כמה דברים:
(אני שכיר)
1. כמדי חודש יופקדו כספים ע״י המעסיק לחשבוני, האם אני מחויב לרכוש כל חודש נכסים? או שאני יכול לרכוש מתי שאני רוצה?
2. במידה ואחליט בעתיד שIRA אינו בשבילי, האם הזכויות שלי יישמרו במעבר חזרה לקרן מנוהלת? (דהיינו ותק, נזילות, אפשרות לקיחת הלוואה)
3. בהתייחס לשאלה 2, מה הדרך העדיפה לביצוע המעבר? הנזלה או ניוד נכסים? במה זה תלוי? מה חשוב לוודא ולסכם מבחינת תנאים בחוזה?
4. האם גם בחשבון IRA יש את ההגדרה של ״שכיר שהוא גם עצמאי״? נניח והחלטתי לפתוח עסק פטור, כעת ניתן להפקיד כעצמאי לקופה בנוסף להפקדות מעסיק?
5. האם ק/מ בתוך חשבון המסחר חייב במס רווח הון (במעמד הק/מ או המשיכה מהקופה)? נניח ואני מחזיק קרן אירית SP500 ובעתיד מעוניין להמיר את כולה בקרן עולמית.
ערכתי חיפוש אך התקשיתי למצוא תשובות לשאלות הספציפיות האלו
תודה
מעבר לניהול קה״ש IRA חדש עבורי ולפני שאעשה אותו הייתי רוצה להבין כמה דברים:
(אני שכיר)
1. כמדי חודש יופקדו כספים ע״י המעסיק לחשבוני, האם אני מחויב לרכוש כל חודש נכסים? או שאני יכול לרכוש מתי שאני רוצה?
2. במידה ואחליט בעתיד שIRA אינו בשבילי, האם הזכויות שלי יישמרו במעבר חזרה לקרן מנוהלת? (דהיינו ותק, נזילות, אפשרות לקיחת הלוואה)
3. בהתייחס לשאלה 2, מה הדרך העדיפה לביצוע המעבר? הנזלה או ניוד נכסים? במה זה תלוי? מה חשוב לוודא ולסכם מבחינת תנאים בחוזה?
4. האם גם בחשבון IRA יש את ההגדרה של ״שכיר שהוא גם עצמאי״? נניח והחלטתי לפתוח עסק פטור, כעת ניתן להפקיד כעצמאי לקופה בנוסף להפקדות מעסיק?
5. האם ק/מ בתוך חשבון המסחר חייב במס רווח הון (במעמד הק/מ או המשיכה מהקופה)? נניח ואני מחזיק קרן אירית SP500 ובעתיד מעוניין להמיר את כולה בקרן עולמית.
ערכתי חיפוש אך התקשיתי למצוא תשובות לשאלות הספציפיות האלו
תודה