שאלות לגבי קרן השתלמות ופנסיה ומעבר לחשבון IRA

  • פותח הנושא A_E
  • פורסם בתאריך

A_E

משתמש רשום
הצטרף ב
27/8/21
הודעות
28
דירוג
1
שלום,
אני סה"כ די בתחילת דרכי ואני בעל קופת פנסיה וקרן השתלמות ב"הראל" בדמי ניהול נמוכים יחסית (לפי מירב הבנתי) דרך העבודה.

קרן פנסיה - 150K, בדמי ניהול של 0.0018% מצבירה, ו 0% מהפקדה.
קרן השתלמות - 38K בדמי ניהול של 0.26% מצבירה, ו- 0% מהפקדה (תנאים אלו של הקה"ש הם ל-4 שנים הקרובות עד שעולים ל- 0.9%)

כרגע איני מבין מספיק כדי לבצע העברת של הקרן פנסיה ל IRA וביקשתי מהראל לשנות את מסלול למחקה מדד S&P500

לגבי הקרן השתלמות , מספר שאלות-
1. האם אלו באמת תנאים טובים? ובמידה וכן האם משתלם בטווח הרחוק או לא לעבור לחשבון IRA?
2. לפי שיחה עם נציגה של הראל לא קיים אצלהם אופציה של קרן השתלמות במתכונת IRA, כך שאצטרך לעבור לחברה אחרת שכן מאפשרת, האם הניוד הזה זה יפגע לי בסכום בקופה בהיבט מיסוי?הרי תמיד צועקים בכל מקום לא לגעת בקרן ההתשלמות בהיבט "ריבית דריבית" והפטור ממיסוי.
 

OA.

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/11/20
הודעות
593
דירוג
292
ד
קרן פנסיה - 150K, בדמי ניהול של 0.0018% מצבירה, ו 0% מהפקדה.
תנאים מעולים, דרך איפה?

1. האם אלו באמת תנאים טובים? ובמידה וכן האם משתלם בטווח הרחוק או לא לעבור לחשבון IRA?

התנאים בסדר גמור, נחשבים טובים.
חשבון IRA בסכום שיש לך אף בית השקעות לא יתן לך אולי מלבד סלייס גמל.

2. לפי שיחה עם נציגה של הראל לא קיים אצלהם אופציה של קרן השתלמות במתכונת IRA, כך שאצטרך לעבור לחברה אחרת שכן מאפשרת, האם הניוד הזה זה יפגע לי בסכום בקופה בהיבט מיסוי?הרי תמיד צועקים בכל מקום לא לגעת בקרן ההתשלמות בהיבט "ריבית דריבית" והפטור ממיסוי.

אפשר להעביר קה"ש למיטב ידיעתי בין בתי השקעות בלי בעיה.

כרגע איני מבין מספיק כדי לבצע העברת של הקרן פנסיה ל IRA וביקשתי מהראל לשנות את מסלול למחקה מדד S&P500

אין קרן פנסיה IRA, אתה יכול להעביר לגמל ולוותר על רכיב הפיצויים המובנה (כדאי לקרוא את כל ההשלכות לפני ביצוע של דבר כזה)
ואז להעביר לIRA ברגע שהצבירה תספיק.
 

Solid seat

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/8/21
הודעות
891
דירוג
1,236
לפי שיחה עם נציגה של הראל לא קיים אצלהם אופציה של קרן השתלמות במתכונת IRA, כך שאצטרך לעבור לחברה אחרת שכן מאפשרת, האם הניוד הזה זה יפגע לי בסכום בקופה בהיבט מיסוי?הרי תמיד צועקים בכל מקום לא לגעת בקרן ההתשלמות בהיבט "ריבית דריבית" והפטור ממיסוי
ניוד הוא חופשי, ללא אירוע מס.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ו שאלות לגבי קרן השתלמות IRA לעצמאים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
G שאלות לגבי ביטוח מנהלים, קרן פנסיה, ושימוש בבית השקעות פרטי כסוכן פנסיוני במקום הסוכן במקום העבוד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
Y שאלות תם לגבי קרן גמל להשקעה + השקעה ב-S&P 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
S שאלות לגבי קרן השתלמות IRA + שאלות על INTERACTIVE BROKERS דרך מיטב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A מספר שאלות לגבי קרן פנסיה\קופת גמל צרכנות פיננסית 2
T שאלות לגבי בחירת קרן נאמנות שוק ההון 0
S שאלות לגבי קרן פנסיה והשלתמות צרכנות פיננסית 12
Oziris מס' שאלות לגבי מסך הרכישה- קניית קרן אג"ח במערכת ספרק שוק ההון 13
אהרון שאלות לגבי סוכן פנסיוני וטיפול בביטוח מנהלים / קרן פנסיה צרכנות פיננסית 1
Shnizelia שאלות לגבי מעבר מ-PC ל-MAC אחרי 30 שנה עם PC אוף טופיק 56
DiverGirl שאלות לגבי מק"מ שוק ההון 0
ד חישוב מח"מ ועוד שאלות לגבי תיק-השקעות-שוקולד-מריר שוק ההון 5
Y מספר שאלות לגבי תיק ל5-10 שנים הקרובות שוק ההון 10
כ כמה שאלות לגבי קרנות סל שוק ההון 0
T שאלות לגבי מניות SPAC שוק ההון 1
ד שאלות בסיסיות לגבי פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
Y שאלות לגבי קופת גמל פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 2
tomchoook כמה שאלות בסיסיות לגבי IRA שוק ההון 12
H שאלות תם לגבי ira שוק ההון 5
A שאלות לגבי הקצאת תיק השקעות שוק ההון 4
R מספר שאלות לגבי תיק ממוסה ותיק פטור מס. שוק ההון 10
4 כמה שאלות לגבי השקעה בזהב דרך ETF (וכמה ספציפיות לגבי ZGLD) שוק ההון 2
O דעתכם על תיק השקעות ראשון + שאלות לגבי חלקו הסולידי + שיקולי ברוקר,IRA שוק ההון 2
D שאלות לגבי דוח שנתי לשכיר (טופס 1301 ונספחיו) מיסים 2
B 2 שאלות - לגבי בית השקעות ולגבי אופציות שוק ההון 7
S שאלות לגבי חיסכון לטווח קצר, תיק מנוהל וחיסכון בכללי שוק ההון 0
ז שאלות לגבי יציאה לפנסיה, הלכה למעשה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 3
V שאלות לגבי טופס 161א צרכנות פיננסית 6
Y שאלות לגבי ההשקעה באמצעות IB שוק ההון 52
לא חשוב שמות שאלות לגבי איגרות חוב. שוק ההון 145
ה שאלות לגבי מהות עבודה כמתכנת אוף טופיק 48
Ben Dover מספר שאלות טכניות לגבי IRA שוק ההון 11
הדב מספר שאלות, לגבי המיקרו בהשקעות ודברים נוספים שוק ההון 10
V שאלות לגבי תיק ראשון שוק ההון 7
Y מתחיל, קצת שאלות לגבי השקעות ועתיד השוק שוק ההון 7
מ מספר שאלות לגבי מסחר בבית השקעות בארץ שוק ההון 2
אמירב כמה שאלות לגבי ETF ממונף שוק ההון 2
OkanemochiJanai שאלות לגבי קניית VT שוק ההון 31
Oziris שאלות לגבי VT ומח"מ שוק ההון 2
BRK שאלות לגבי פורקס שוק ההון 5
T שאלות לגבי קרנות נאמנות. שוק ההון 10
A שאלות לגבי מימוש רווחים/הפסדים ,קיזוזי הפסדים וכו' שוק ההון 4
ברננקי שאלות לגבי אגח ממשלת ישראל ואחוז מניות בתיק שוק ההון 19
י שאלות לגבי ביטוח דירה צרכנות פיננסית 2
H שאלות לגבי קניית ני"ע באופן עצמאי ומקוון צרכנות פיננסית 2
yanosh34 מספר שאלות לגבי חישוב מס רווחי הון שוק ההון 2
O כמה שאלות בנושא Interactive brokers, וגם בנושא Inverse ETF ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
F פקדונות - שאלות שוק ההון 14
G עוד שאלות על מניות ערך שוק ההון 0
A משכנתא על דירה קיימת - גיוס הון, כמה שאלות למען הסדר הטוב והמלצות נדל"ן 6

נושאים דומים

למעלה