• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

שאלות לגבי קרן השתלמות ופנסיה ומעבר לחשבון IRA

  • פותח הנושא פותח הנושא A_E
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

A_E

משתמש רשום
הצטרף ב
27/8/21
הודעות
28
דירוג
1
שלום,
אני סה"כ די בתחילת דרכי ואני בעל קופת פנסיה וקרן השתלמות ב"הראל" בדמי ניהול נמוכים יחסית (לפי מירב הבנתי) דרך העבודה.

קרן פנסיה - 150K, בדמי ניהול של 0.0018% מצבירה, ו 0% מהפקדה.
קרן השתלמות - 38K בדמי ניהול של 0.26% מצבירה, ו- 0% מהפקדה (תנאים אלו של הקה"ש הם ל-4 שנים הקרובות עד שעולים ל- 0.9%)

כרגע איני מבין מספיק כדי לבצע העברת של הקרן פנסיה ל IRA וביקשתי מהראל לשנות את מסלול למחקה מדד S&P500

לגבי הקרן השתלמות , מספר שאלות-
1. האם אלו באמת תנאים טובים? ובמידה וכן האם משתלם בטווח הרחוק או לא לעבור לחשבון IRA?
2. לפי שיחה עם נציגה של הראל לא קיים אצלהם אופציה של קרן השתלמות במתכונת IRA, כך שאצטרך לעבור לחברה אחרת שכן מאפשרת, האם הניוד הזה זה יפגע לי בסכום בקופה בהיבט מיסוי?הרי תמיד צועקים בכל מקום לא לגעת בקרן ההתשלמות בהיבט "ריבית דריבית" והפטור ממיסוי.
 
ד
קרן פנסיה - 150K, בדמי ניהול של 0.0018% מצבירה, ו 0% מהפקדה.
תנאים מעולים, דרך איפה?

1. האם אלו באמת תנאים טובים? ובמידה וכן האם משתלם בטווח הרחוק או לא לעבור לחשבון IRA?

התנאים בסדר גמור, נחשבים טובים.
חשבון IRA בסכום שיש לך אף בית השקעות לא יתן לך אולי מלבד סלייס גמל.

2. לפי שיחה עם נציגה של הראל לא קיים אצלהם אופציה של קרן השתלמות במתכונת IRA, כך שאצטרך לעבור לחברה אחרת שכן מאפשרת, האם הניוד הזה זה יפגע לי בסכום בקופה בהיבט מיסוי?הרי תמיד צועקים בכל מקום לא לגעת בקרן ההתשלמות בהיבט "ריבית דריבית" והפטור ממיסוי.

אפשר להעביר קה"ש למיטב ידיעתי בין בתי השקעות בלי בעיה.

כרגע איני מבין מספיק כדי לבצע העברת של הקרן פנסיה ל IRA וביקשתי מהראל לשנות את מסלול למחקה מדד S&P500

אין קרן פנסיה IRA, אתה יכול להעביר לגמל ולוותר על רכיב הפיצויים המובנה (כדאי לקרוא את כל ההשלכות לפני ביצוע של דבר כזה)
ואז להעביר לIRA ברגע שהצבירה תספיק.
 
לפי שיחה עם נציגה של הראל לא קיים אצלהם אופציה של קרן השתלמות במתכונת IRA, כך שאצטרך לעבור לחברה אחרת שכן מאפשרת, האם הניוד הזה זה יפגע לי בסכום בקופה בהיבט מיסוי?הרי תמיד צועקים בכל מקום לא לגעת בקרן ההתשלמות בהיבט "ריבית דריבית" והפטור ממיסוי
ניוד הוא חופשי, ללא אירוע מס.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ד שתי שאלות לגבי קרן סגורה בפוסט "איך לקנות זהב למטרות השקעה" שוק ההון 10
H שאלות לגבי קרן השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ו שאלות לגבי קרן השתלמות IRA לעצמאים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
G שאלות לגבי ביטוח מנהלים, קרן פנסיה, ושימוש בבית השקעות פרטי כסוכן פנסיוני במקום הסוכן במקום העבוד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
Y שאלות תם לגבי קרן גמל להשקעה + השקעה ב-S&P 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
S שאלות לגבי קרן השתלמות IRA + שאלות על ******************* דרך מיטב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A מספר שאלות לגבי קרן פנסיה\קופת גמל צרכנות פיננסית 2
T שאלות לגבי בחירת קרן נאמנות שוק ההון 0
S שאלות לגבי קרן פנסיה והשלתמות צרכנות פיננסית 12
Oziris מס' שאלות לגבי מסך הרכישה- קניית קרן אג"ח במערכת ספרק שוק ההון 13
אהרון שאלות לגבי סוכן פנסיוני וטיפול בביטוח מנהלים / קרן פנסיה צרכנות פיננסית 1
ח שאלות לגבי גניבת מטבע XRP, איפה הטעות? קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 4
ש שאלות לגבי קרנות מחקות / סל שוק ההון 7
I שאלות לגבי שוקולד מריר שוק ההון 1
H שאלות לגבי תכנון פרישה בגיל 40 פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 41
A שאלות לגבי בניית תיק השקעות שוק ההון 13
A שאלות לגבי WASH SALE ומיסוי דיווידנדים מיסים 9
N שתי שאלות לגבי תיק השקעות שוק ההון 15
NachYur שאלות חידוד לגבי הכנסות נוספות ב-1040 מיסים 2
M שאלות לגבי הצהרת בריאות בביטוח בריאות? צרכנות פיננסית 1
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי תיק השקעות פשוט שוק ההון 33
C כמה שאלות לגבי מכרז קרקע ברמ"י נדל"ן 4
I שאלות לגבי ניהול השקעות בקרנות למשקיעים עם אזרחות אמריקאית שוק ההון 5
כ שאלות לגבי קיזוז מס בחשבון ממוסה מיסים 2
J מספר שאלות לגבי פנסיה, דמי צבירה, ומחקה מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
A כמה שאלות לגבי T Bills שוק ההון 4
P הוצל"פ - שאלות לגבי תיק איחוד אוף טופיק 1
ו שאלות לגבי הטרנד של סוחרים יומיים צעירים בשוק ההון שוק ההון 36
R שאלות לגבי קרנות מחקות זרות ו IRA שוק ההון 0
א הממשלה ששברה את גב הגמל - שאלות לגבי ניהול חשבון בinteractive brokers ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
I שאלות לגבי משכנתא נדל"ן 5
ת שאלות לגבי החישוב של מדד STOXX EUROPE 600 שוק ההון 4
ע שאלות לגבי ברוקר זר / חשבון זר שוק ההון 0
ה שאלות לגבי ישובים הזכאים להטבות מס מיסים 0
O כמה שאלות לגבי פוזיציית שורט ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
פיטר גריפין שאלות לגבי קרנות השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
Y שאלות לגבי mlp - master limited partnership מיסים 2
Shnizelia שאלות לגבי מעבר מ-PC ל-MAC אחרי 30 שנה עם PC אוף טופיק 56
DiverGirl שאלות לגבי מק"מ שוק ההון 0
ד חישוב מח"מ ועוד שאלות לגבי תיק-השקעות-שוקולד-מריר שוק ההון 5
Y מספר שאלות לגבי תיק ל5-10 שנים הקרובות שוק ההון 10
כ כמה שאלות לגבי קרנות סל שוק ההון 0
T שאלות לגבי מניות SPAC שוק ההון 1
ד שאלות בסיסיות לגבי פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
Y שאלות לגבי קופת גמל פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 2
tomchoook כמה שאלות בסיסיות לגבי IRA שוק ההון 12
H שאלות תם לגבי ira שוק ההון 5
A שאלות לגבי הקצאת תיק השקעות שוק ההון 4
R מספר שאלות לגבי תיק ממוסה ותיק פטור מס. שוק ההון 10

נושאים דומים

Back
למעלה