שאלות בנוגע לק. פנסיה וק. השתלמות

  • פותח הנושא Rave
  • פורסם בתאריך

Rave

משתמש רשום
הצטרף ב
22/7/17
הודעות
18
דירוג
5
פוסט ראשון בפורום, ברוכים הנמצאים!
מעצם העובדה שהייתי צריך למלא הצהרת הון + דוח אישי לאחרונה ובנוסף למעבר למקום עבודה חדש, החלטתי לעשות סדר בכל אחד מכלי ההשקעה שלי.
לאחר קריאה מרובה בפורום וכתבות באתר, עלו לי מספר שאלות ואשמח להתייחסותכם.
רקע: בן 35 נשוי + 2. מרוויחים נאה (הכל יחסי). יש לנו בית עם משכנתא והמטרה היא לבנות תיק השקעות כולל ארוך טווח שחלקו יופרש לילדים וחלקו לנו. כמובן שמרכיב גדול ממנו יהיה מניות (ארץ/חול - ETF). לגבי החלוקה, אני אסגר עליה בהמשך ברגע שאבין איך לסדר את ק. השתלמות והפנסיה:
  1. יש לי מס' ק. השתלמות נזילות (צריך לאחד) + ק. השתלמות חדשה שהמעביד החדש יפתח לי. כרגע אני במשא ומתן על מקום פתיחת ק. ההשלתמות אבל שוקל לעבור לIRA. השאלה הראשונה היא איך הקרנות הפאסיביות של IBI (מניות ו/או SP500) ? ואיך בכלל בית השקעות מוכר לי פתאום קרן השתלמות? האם אני אמור לצפות לעמלות נמוכות/גבוהות מחברות הגדולות (מגדל וכו...). האם יש סיכון מהפסד הכסף דרך בית השקעות אל מול גוף יותר גדול כמו מגדל?
  2. האם העמלות בק. השתלמות של IBI צפויות להיות זולות ממגדל וכו... (כיום משלם 0.39%)
  3. קונספטואלית - האם פיזור בין מניות (ארץ) למניות חול נותן לי איזושהי הגנה כנגד שינויי מט"ח?
  4. לגבי ק. פנסיה (גם כן יש לי מס' קרנות - צריך לאחד) - האם כדאי לקחת את ק. הפנסיה בחישוב גודל התיק הכולל או שאת ק. הפנסיה כדאי להשאיר בצד בצורה סולידית. השאלה עלתה מכיוון שמטרת התיק היא לעוד XX שנים וק. הפנסיה תפתח רק בגיל מאוחר יותר לכן קצת סותר את המטרה. אם כן כדאי להחשיב את ק. הפנסיה, האם שם כדאי לעבות במניות/חול?
לגבי השקעות בארץ - התכנון הוא לפתוח ולעבוד דרך חשבון ב IBI.
לגבי השקעות בחול - אין לי בעיה לפתוח חשבון ב IB או כל ברוקר אחר מכיוון שאני בכל מקרה מגיש דוח אישי כל שנה אולם
מכיוון שאין לנו סכום גדול להשקעה ראשונית (מס' ע. א. שקלים) אנו נפריש כל חודש כמה אלפי שקלים. האם לנוכח כך, כדאי לחכות לצבירה של הון ואז לפתוח ב IB או כל חודש או מס' חודשים להעביר ל IB?

תודה לעונים.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
G שאלות בנוגע להתנהלות מול קרן פנסיה בין עבודות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
C שאלות בנוגע למציאת עבודה בשנה ב במדעי המחשב התפתחות אישית 17
A שאלות טכניות בנוגע לקרנות ישראליות חשופות למטח שוק ההון 2
L כמה שאלות בנוגע לקרנות מחקות שוק ההון 7
A 2 שאלות בנוגע לאפיקי השקעה ״בטוחים״ שוק ההון 5
Almoni שאלות בסיסיות בנוגע להשקעה בקרנות מחקות בארץ שוק ההון 5
ר כמה שאלות בסיסיות בנוגע למיסוי צרכנות פיננסית 3
מ שאלות בנוגע לפנסיה וקרן השתלמות שוק ההון 1
W שאלות בנוגע להפסדי הון ומגן מס שוק ההון 5
A כמה שאלות בנוגע לקרן השתלמות IRA שוק ההון 1
ק שאלות בנוגע לעלות ילדים צרכנות פיננסית 21
B מספר שאלות בנוגע לסיכונים אשמח לעזרה שוק ההון 7
O מספר שאלות בנוגע למסחר עם Interactive Brokers. שוק ההון 55
O מספר שאלות בנוגע למיסוי. שוק ההון 1
D שאלות בנוגע להתחלת מסחר שוק ההון 7
G מספר שאלות בנוגע לקרן פנסיה חדשה. צרכנות פיננסית 7
מ כמה שאלות בנוגע לתיק ראשון עם סכום גדול שוק ההון 22
G שאלות בסיסיות בנוגע למעבר לקופת השתלמות בניהול עצמי צרכנות פיננסית 2
לא חשוב שמות שאלות בנוגע לאסטרטגית איזון מחדש שוק ההון 27
לא חשוב שמות שאלות בנוגע לפלח המנייתי בתיק השקעות שוק ההון 60
לא חשוב שמות שאלות בנוגע לפלח הזהב בתיק שוק ההון 42
O שאלות בנוגע לגרעונות תקציביים וחובות לאומיים אוף טופיק 3
F כמה שאלות בנוגע לקרן פנסיה במקרה של מוות צרכנות פיננסית 1
C מספר שאלות בנוגע לחשבון IB חדש שנפתח שוק ההון 2
tpr שאלות בנוגע לפנסיה מוקדמת / רמת חיסכון נוכחית פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 43
E 2 שאלות בנוגע להשקעה (נטרול מטבע חוץ & ואנגארד) שוק ההון 7
לא חשוב שמות שתי שאלות קיומיות בנוגע לפנסיה אוף טופיק 2
לא חשוב שמות שאלות בנוגע לתרפיה, רגיעה וניקוי נפשי. אוף טופיק 14
G שתי שאלות בנוגע לקופות גמל להשקעה שוק ההון 5
A כמה שאלות בנוגע למעבר מתיק ממוסה לקרן השתלמות IRA שוק ההון 5
M שאלות בנוגע לקרן השתלמות שוק ההון 11
י כמה שאלות בורות על חוזים ושות' שוק ההון 15
S מספר שאלות תיאורטיות לחלוטין שוק ההון 4
Y מספר שאלות לגבי תיק ל5-10 שנים הקרובות שוק ההון 10
G שאלות לגבי ביטוח מנהלים, קרן פנסיה, ושימוש בבית השקעות פרטי כסוכן פנסיוני במקום הסוכן במקום העבוד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
deussex שאלות בנושא IB והעברת ניירות שוק ההון 24
ד שאלות של משקיעה מתחילה שרוצה להתחיל להשקיע אבל אין לה את האומץ ויש לה הרבה שאלות שוק ההון 37
M שאלות לאחר הוצאת דו"ח מסלקה פנסיונית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
K מס' שאלות TradeStation ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
ל שתי שאלות על אג"ח וקניה בדולר שוק ההון 1
כ כמה שאלות לגבי קרנות סל שוק ההון 0
ה מספר שאלות על IB, ועוד ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
B שאלות על גיוון תיק ההשקעות שוק ההון 0
ע שאלות על - קרן השתלמות S&P 500 לעצמאיים + מס רווחי הון פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S שאלות בנושא קרן השתלמות IRA ואלטרנטיבות ראויות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
נ "גם לי יש תיק אחד" - שאלות על הרכב תיק שוק ההון 2
א קופת גמל להשקעה- שאלות מתחיל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
O שאלות בסיסיות בקשר ל: Shares Outstanding ועוד מושגים מהסוג הזה. שוק ההון 1
T כמה שאלות של מתחיל שוק ההון 2
C שאלות כלליות בקשר לכביסה אוף טופיק 30

נושאים דומים

למעלה