שאלות בנושא קרן השתלמות IRA ואלטרנטיבות ראויות

[SomeoneKnows]

הצטברו אצלי מספר שאלות בנושא ואשמח לעזרתכם בעשיית סדר...

1) האם ניוד קרנות השתלמות לחשבון IRA נחשב אירוע מס, או שיש דרך להימנע מכך?
2) האם הקרנות חייבות להיות נזילות על מנת שבית ההשקעות יכיר בהן לטובת סכום הצבירה המינימלי הדרוש ?
3) האם ניתן לחבר את הצבירה בקרנות שלי ושל אשתי על מנת להגיע לרף המינמלי הדרוש או שבתי ההשקעות מתייחסים לכל אדם בנפרד?
4) במידה ולא יעלה בידי להגיע לקריטריונים שצריך לצורך פתיחת קרן במסלול IRA, הבנתי שהאלטרנטיבה הכי טובה זה קרן במסלול S&P500 - מנסיונכם באיזה חברה מציעים את המוצר הזה עם העמלות הכי טובות \ ביצועים הכי קרובים למציאות?

תודה לעוזרים

 

[1337justme]

1) האם ניוד קרנות השתלמות לחשבון IRA נחשב אירוע מס, או שיש דרך להימנע מכך?

לא אירוע מס

2) האם הקרנות חייבות להיות נזילות על מנת שבית ההשקעות יכיר בהן לטובת סכום הצבירה המינימלי הדרוש ?

לא

3) האם ניתן לחבר את הצבירה בקרנות שלי ושל אשתי על מנת להגיע לרף המינמלי הדרוש או שבתי ההשקעות מתייחסים לכל אדם בנפרד?

לא חושב שזה יעזור, אבל תמיד אפשר לנסות להציע

4) במידה ולא יעלה בידי להגיע לקריטריונים שצריך לצורך פתיחת קרן במסלול IRA, הבנתי שהאלטרנטיבה הכי טובה זה קרן במסלול S&P500 - מנסיונכם באיזה חברה מציעים את המוצר הזה עם העמלות הכי טובות \ ביצועים הכי קרובים למציאות?

לדעתי, הכי טוב זה לנסות למצוא קבוצות רכישה, ואם אין, אז לנסות לחפש בפורום כאן מה העסקה הכי טובה שהציעו לאנשים ו\או לדבר עם אנשים שונים בפרטי בשביל לקבל מידע כזה, ואח"כ עם נתונים ביד להתקשר לחברות האלו ולהגיד שאתה יודע על מישהו שמקבל ככה וככה עם צבירה דומה, וגם אתה רוצה

 

[SomeoneKnows]

@1337justme - תודה רבה על התשובות אנסה את מזלי אם ככה

 

[נת*]

במידה ולא יעלה בידי להגיע לקריטריונים שצריך לצורך פתיחת קרן במסלול IRA, הבנתי שהאלטרנטיבה הכי טובה זה קרן במסלול S&P500 - מנסיונכם באיזה חברה מציעים את המוצר הזה עם העמלות הכי טובות \ ביצועים הכי קרובים למציאות

מסקר השוק החלקי שעשיתי מיטב דש עם דמי ניהול די נמוכים - 0.4%.