קרן השתלמות S&P 500 - שאלות

עמיחי

משתמש סולידי
הצטרף ב
5/9/19
הודעות
53
דירוג
11
שלום חברים יקרים רציתי לשמוע את דעכתם

נראה שקרן השתלמות היא אפיק ההשקעה הכי טוב שיש לפחות לדעתי, שכן היא עוקפת את מס רווח ההון.
קרן השתלמות S&P 500 נשמעת עוד יותר טובה שכן משקיעים במדד וכפי שאנחנו יודעים זוהי השקעה נכונה ויציבה.

כיום יש מספר חברות שמציעות מסלול שכזה, ונראה שכל אחת עושה תשואה שונה, תחילה היה לי נראה מוזר.
אם הן מחקות את המדד הן צריכות לקבל את אותה תשואה.

ואז חפרתי קצת, וכאן נכנסת הסוגיות השונות של דמי ניהול למשל, או האם החברות משקיעות ישירות עם דולר או משקיעות עם שקל וישר עלות המרה, מה אחוז תחלופת הניירות שלהם (למרות שנראה לי מוזר שיש קניה ומכירה של נירות כאן היות שזה השקעה במדד וזה פשוט עומד), ועוד פרמטרים.

מה שאני בא לשאול זה איך אוכל לדעת במה לבחור?
למשהו יש ניסיון בזה?

כרגע יש לי קרן השתלמות מניות באנליסט וקרן השתלמות מניות במור
אני רוצה שתהיה לי קרן השתלמות אחת מרכזית שתהיה בS&P ועוד מספר קרנות קטנות בחברות הנ"ל.

לכן חשוב לי לדעת כי אני רוצה להעביר את רוב הכסף שלי לקרן השתלמות S&P
אשמח לעזרה ואשמח לדעת באמת איך עובדת קרן השתלמות מחקה מדד

תודה רבה! :)
 

half-solid

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/12/20
הודעות
1,298
דירוג
1,278
רק בגלל שאני מקדיש את הזמן לעזור לאחרים על פני כדור הארץ

עשית חיפוש בפורום?
קראת תשקיפים של קרנות הפנסיה?
 

ארי בכרם

משתמש רשום
הצטרף ב
21/12/20
הודעות
13
דירוג
1
תחילה היה לי נראה מוזר.
אם הן מחקות את המדד הן צריכות לקבל את אותה תשואה.
נראה לי שהסיבה העיקרית להבדלים היא כמה אחוזים מהכסף מושקע
ולא שוכב בצד.
כי אם תסתכל בגמל נט תראה שככל שהחברה יותר חשופה למניות (בנתוני דלתא)
התשואה שלה גבוהה יותר.
אבל יכול להיות עוד סיבות.
(למרות שנראה לי מוזר שיש קניה ומכירה של נירות כאן היות שזה השקעה במדד וזה פשוט עומד)
אם מחקים מדד באמצעות אופציה יש לאופציה תאריך פקיעה.
אשמח לעזרה ואשמח לדעת באמת איך עובדת קרן השתלמות מחקה מדד
יש מחקות מדד באמצעות אופציה ויש באמצעות קרן סל
מה שכתבת על עלות המרה לדולרים זה זניח
בכל אופן זה נכנס תחת סעיף הוצאות ניהול השקעות
 

עמיחי

משתמש סולידי
הצטרף ב
5/9/19
הודעות
53
דירוג
11
נראה לי שהסיבה העיקרית להבדלים היא כמה אחוזים מהכסף מושקע
ולא שוכב בצד.
כי אם תסתכל בגמל נט תראה שככל שהחברה יותר חשופה למניות (בנתוני דלתא)
התשואה שלה גבוהה יותר.
אבל יכול להיות עוד סיבות.

אם מחקים מדד באמצעות אופציה יש לאופציה תאריך פקיעה.

יש מחקות מדד באמצעות אופציה ויש באמצעות קרן סל
מה שכתבת על עלות המרה לדולרים זה זניח
בכל אופן זה נכנס תחת סעיף הוצאות ניהול השקעות
אלוף אחי תודה רבה רבה!
האם יש הבדל מהותי בין השקעה של אופציה להשקעה של קרן סל לדעתך?
 

פטל ואוכמניוצ

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/4/21
הודעות
269
דירוג
335
היי, כדאי שתקרא (מחוץ לפורום) ותכיר מונחי יסוד. לאחר מכן, תהיה לך שפה משותפת עם חברי הפורום ויהיה יותר קל לנהל איתך שיח כאן.
 

עמיחי

משתמש סולידי
הצטרף ב
5/9/19
הודעות
53
דירוג
11
היי, כדאי שתקרא (מחוץ לפורום) ותכיר מונחי יסוד. לאחר מכן, תהיה לך שפה משותפת עם חברי הפורום ויהיה יותר קל לנהל איתך שיח כאן.
שמע האמת היא שאני בן אדם ממש ממש עסוק ובעבר הייתי הרבה יותר חזק בשוק ההון. היום אני פחות חזק במושגים, סך הכל רוצה לשאול על קרן ההשתלמות S&P 500 בלי לדבר על מושגים גרנדיוזיים וכד'. אם יש לך טיפ אחי אשמח. אני עכשיו בשלבים לבחור איפה אני רוצה לפתוח את קרן ההשתלמות שלי מחקה S&P ורציתי יותר להבין מה המשמעויות של חברה בארץ שיש לה דבר כזה
 

פטל ואוכמניוצ

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/4/21
הודעות
269
דירוג
335
אלוף אחי תודה רבה רבה!
האם יש הבדל מהותי בין השקעה של אופציה להשקעה של קרן סל לדעתך?
אופציה זה מושג ספציפי; קרן סל זו כנראה תעודת סל - מושג ספציפי ושונה לחלוטין מאופציה; קרן השתלמות זה עוד מושג שלא קשור לשניים האחרים. נראה לי שציינת עוד מושג למעלה. בקיצור, קצת סלט. תרשום לך בצד מה ההגדרה של כל אחד ותחזור עם שאלה ממוקדת שניתן לענות עליה, בשמחה נסייע.
 

Solid seat

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/8/21
הודעות
815
דירוג
1,090
טיפ במשפט אחד: תשיג דמי ניהול הכי נמוכים שתוכל. כל השאר זניח וחסר משמעות בטווח הארוך.

עכשיו תתאים את המשפט הזה למצבך, למה שאתה מנסה להשיג ולבעיה שאתה מנסה לפתור, מול המטרות שלך.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
6,098
דירוג
9,686
טיפ במשפט אחד: תשיג דמי ניהול הכי נמוכים שתוכל. כל השאר זניח וחסר משמעות בטווח הארוך.
לא, מה שחשוב זה איכות העקיבה.

לדוגמה בקרן פנסיה על הסנופי יכול להיות שבכלל 30% מושקעים באג"ח. אז גם עם דמי ניהול נמוכים זה לא אטרקטיבי.
 

Solid seat

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/8/21
הודעות
815
דירוג
1,090
לא, מה שחשוב זה איכות העקיבה.

לדוגמה בקרן פנסיה על הסנופי יכול להיות שבכלל 30% מושקעים באג"ח. אז גם עם דמי ניהול נמוכים זה לא אטרקטיבי.
הבחור ביקש טיפ, הוא לא אמר באיזה נושא ועל איזו שאלה אז נתתי טיפ גנרי. גם הטיפ הגנרי שלך טוב.
 

ארי בכרם

משתמש רשום
הצטרף ב
21/12/20
הודעות
13
דירוג
1
האם יש הבדל מהותי בין השקעה של אופציה להשקעה של קרן סל לדעתך?
עדיף קרן סל.
כך גם דעת הסולידית במאמר הזה

קרנות פיזיות ולא סינטתיות

למוצרי השקעה עוקבי מדד יש תכלית קיומית אחת עלי אדמות – לעקוב אחרי מדד הייחוס שלהן (OMG). קרן עוקבת מדד ת"א 125, למשל, אמורה להניב את תשואת מדד ת"א 125 אחרי דמי ניהול. וזהו.

יש, בגדול, שתי דרכים שמנהלי המוצר יכולים לחקות את ביצועי מדד הייחוס. דרך אחת היא לרכוש את ניירות הערך הכלולים במדד הייחוס, לפי משקלם היחסי במדד. זוהי עקיבה "פיזית". דרך אחרת היא לרכוש נגזרים פיננסיים על מדד הייחוס עצמו – כמו חוזים עתידיים, עסקאות החלף (Swap) ועוד הנדסות פיננסיות מורכבות. זוהי עקיבה "סינתטית".

הקרנות המחקות וקרנות הסל על מדדי מניות ואג"ח בישראל הן כולן פיזיות. לעומת זאת, הקרנת המחקות וקרנות הסל הישראליות על מדדי מניות ואג"ח בחו"ל היו עד כה כולן על טהרת הסינתטיקה. כשאתם קונים קרן מחקה ישראלית על מדד ה-S&P 500, הקרן לא באמת מחזיקה את המניות הכלולות במדד: במקום זה, היא מחזיקה (ומגלגלת) חוזה עתידי מסוג EMINI על מדד, כשרוב הכסף מוחזק בכלל במזומנים או בשווי מזומנים.

קרנות הסל של בלאקרוק הן פיזיות. זאת אומרת שהמשקיעים בהן נחשפים למדד הייחוס באופן ישיר באמצעות סל ניירות הערך שמרכיבות את כולו או רובו, ולא באופן "עקיף". ל"פיזיות" יש יתרון, במובן שהיא מפחיתה את מספר השכבות ביניכם לבין הכסף שלכם, ומקטינה את "סיכון הצד שכנגד" המאפיין את המוצרים הסינתטיים (אם כי יש לומר ביושר: הסיכון הזה היה משמעותי יותר בתעודות סל ז"ל). בנוסף, קרנות הסל הפיזיות חשופות פחות לעלות "גלגול" החוזים ולהבדלים במחיר בין החוזה לבין המדד בהתאם לציפיות העתידיות (בעיקר בתקופות שפל). מנגד, היתרון של המוצרים הסינתטיים הוא שהעקיבה אחר ביצועי המדד נוטה להיות מדויקת יותר.
לגבי איכות העקיבה מי שמחזיק בקרן סל מחקה מדויק יותר ממי שסוחר באופציה.
לגבי דמי ניהול אתה יכול לקבל 0.5 בהראל בשירות לקוחות גם עם צבירה נמוכה.
ובאינפיניטי 0.5 כנ"ל. (מחקה מדד MSCI)
בהצלחה בכל !
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
י קרן פנסיה וקרן השתלמות s&p 500 הפניקס או מיטב? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
I קרן השתלמות מחקה מדד s&p 500 - התאמה לצרכים צרכנות פיננסית 37
ע שאלות על - קרן השתלמות S&P 500 לעצמאיים + מס רווחי הון פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
T קרן השתלמות וקופת גמל מחקות SP 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
M קרן השתלמות מחקה מדד S&P 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
G קרן השתלמות s&p 500 שוק ההון 62
1337justme התלבטות בהעברת קרן השתלמות להלמן אלדובי מחקה s&p 500 צרכנות פיננסית 10
itamaratz קרן השתלמות IBI מחקה מדד S&P 500 שוק ההון 6
G שאלה לגבי קרן השתלמות IBI - מחכה מדד S&P 500 שוק ההון 1
C איפה הכי משתלם וכדאי לקחת קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
T קרן השתלמות מנוהלת VS פיזור גדול יותר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
א קרן השתלמות- אפשר למשוך רק את החלק שמעל התיקרה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
M לפדות קרן השתלמות ולהשקיע את הסכום בשוק ההון? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 49
M קרן השתלמות לעוסק פטור - מה קורה שאני סוגר את העסק? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
D קרן השתלמות עם תשואה שלילית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
stamEhad הטבות מס ו"קומבינות אפשריות" בפתיחת קרן השתלמות לעצמאים שהוא גם שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
T קרן השתלמות - דמי ניהול או מחקה מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ו שאלות לגבי קרן השתלמות IRA לעצמאים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
A אזרח ארה"ב - PFIC בהקשר קרן השתלמות מיסים 9
ד הלוואה מקרן השתלמות\קרן פנסיה - לעבור ממיטב למוסד אחר? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
I קרן השתלמות מחקה סנופי -הפרידה מאלטשולר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 44
C אין קרן השתלמות Ira במעמד עצמאי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
deussex פתיחת עוסק פטור שאינו עומד בתנאי ביטוח לאומי, בשביל קרן השתלמות נוספת + הוצאות מוכרות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 56
C קרן השתלמות מעמד עצמאי לחברי קיבוצים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
J העאלה בשכר VS קרן השתלמות . התפתחות אישית 15
R פתיחת קרן השתלמות כעצמאי לאדם שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
נ פדיון חלקי קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
א מי נותן הלוואה כנגד קרן השתלמות בתנאים טובים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
מ מעבר עבודה - קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
M קרן השתלמות וקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 19
A אופן בחירת גוף מנהל לקופת פנסיה/קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
ש התלבטות בין העלאה בשכר לבין פתיחת קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
B קרן השתלמות - IRA בדמי ניהול של 0.35% או עוקב S&P ב-0.18% + קופת גמל מול פנסיה משלימה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
א מיסים עבור קרן השתלמות וקופות גמל להשקעה לאזרח ארה"ב מיסים 11
1337justme קרן השתלמות בחוזה עבודה בהייטק - הפרשה מעל תקרת הפטור פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
I שקלול קרן השתלמות וקופת גמל בתיק שוקולד מריר שוק ההון 1
לאץ' החזר הלוואה על חשבון קרן השתלמות שוק ההון 22
D קרן השתלמות ממונפת של אלטשולרר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 24
T ניוד חלקי של קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
T האם חל מס עזבון על קרן אמריקאית במסגרת קרן השתלמות ישראלית (IRA) שוק ההון 13
י קרן השתלמות או תיק השקעות שוק ההון 51
נ הקמת קבוצת רכישה קרן השתלמות צרכנות פיננסית 2
Tim_Duncan קרן השתלמות - מעבר עבודה, הפקדה לאחר שנים, שימור תנאים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ש קרן השתלמות ככסף "בטוח" לקניית דירה במחיר למשתכן נדל"ן 0
T קרן השתלמות בניהול עצמי (IRA) לבעלי אזרחות אמריקאית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ע קרן השתלמות או קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 20
ה קרן השתלמות ללא סוכן פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ח הפיכת קרן השתלמות לIRA ורכישת קרנות/תעודות סל עוקבות קריפטו השקעות אלטרנטיביות 10
Z התלבטות בנוגע לכספי פיצויים/קרן השתלמות/הלוואה לצורך רכישת רכב צרכנות פיננסית 9
ש חישוב ריביות פיגורים עבור קופת IRA קרן השתלמות צרכנות פיננסית 22

נושאים דומים

למעלה