קניית קרנות שונות בשביל מכירה בשכבות

[FIYaacov]

אם הם מחוברים למחשבי הברוקרים הישראלים וגם למחשבי IB אבל בעידן של בינה מלאכותית וקישוריות בין מחשבים זה יכול להעשות בעתיד

לעבור עבירה ולהיתפס זה דברים שונים. במקרה של עבירות מס, זה די given שתיתפס.

 

[FIYaacov]

אם הם מחוברים למחשבי הברוקרים הישראלים וגם למחשבי IB אבל בעידן של בינה מלאכותית וקישוריות בין מחשבים זה יכול להעשות בעתיד

לעבור עבירה ולהיתפס זה דברים שונים. במקרה של עבירות מס, זה די given שתיתפס.

 

[יבגני_ל]

גם בבמעבר בין הברוקרים ב ארץ לא מעבירים אוטומטית. הסטוריית פעולות ומחירי קניה?

מעבירים אוטומאטית

 

[שלמה 123]

לעבור עבירה ולהיתפס זה דברים שונים. במקרה של עבירות מס, זה די given שתיתפס.

צריך להסתפק במכירה בשכבות ולא לרצות לקדם זמני ומחירי קניה אכן...

 

[FIYaacov]

צריך להסתפק במכירה בשכבות ולא לרצות לקדם זמני ומחירי קניה אכן...

זו לא המסקנה. המסקנה היא פשוט למלא נתונים כמו שצריך.

 

[שלמה 123]

א המסקנה. המסקנה היא פשוט למלא נתונים כמו שצריך.

זה עוד סיבה למה להיות בIB מההתחלה וככה לחסוך מילוי כל הקניות של כל השנים, כמה אלפי ש"ח עמלות ודמי המרה למרות הדוח שנתי שנוסף בשש השנים הראשונות כי במילא צריך דוח להחזר מס אחר כך כל שנה וגם הריבית דה ריבית על ההחזר תעלה על הארבע אחוז של מס הכנסה לשש שנים.

 

[roneng]

נשמע הזוי בעידן הדיגיטלי בו אנו חיים ועוד משלמים עמלה עשר דולר על כל העברת ני"ע אז סביר להניח שמעבירים גם את מידע הרכישה... מוזמנים לשאול בצ'ט של IB ולדווח

לא הבנת. IB יודעים לקבל את המידע, השאלה אם הברוקר השולח מעביר אותו. בשביל זה תצטרך להתקשר אליו ולא ל IB

אם הם מחוברים למחשבי הברוקרים הישראלים וגם למחשבי IB אבל בעידן של בינה מלאכותית וקישוריות בין מחשבים זה יכול להעשות בעתיד

גם אם הם לא, אין להם שוב בעיה לגלות את זה - מסתכלים על המחיר בשוק ביום הקניה שלך.
ואגב, גם אם לא היה להם איך לגלות, זאת עדיין עבירה.

 

[roneng]

זה עוד סיבה למה להיות בIB מההתחלה וככה לחסוך מילוי כל הקניות של כל השנים, כמה אלפי ש"ח עמלות ודמי המרה למרות הדוח שנתי שנוסף בשש השנים הראשונות כי במילא צריך דוח להחזר מס אחר כך כל שנה וגם הריבית דה ריבית על ההחזר תעלה על הארבע אחוז של מס הכנסה לשש שנים.

למה אתה חושב שהעובדה שיש לך חשבון ב IB אומרת שאתה חייב להגיש דוח כל שנה?

 

[שלמה 123]

זו לא המסקנה. המסקנה היא פשוט למלא נתונים כמו שצריך.

בIB אתה רושם רק את מחיר הקניה האחרון של ני"ע או כל הקניות שלו? יכול בכל מכירה לבקש ליפו או פיפו או שיטה אחרת והאם לא תמיד עדיף ליפו?

 

[שלמה 123]

למה אתה חושב שהעובדה שיש לך חשבון ב IB אומרת שאתה חייב להגיש דוח כל שנה?

במקרה של מכירה בשנה ספציפית בIB צריך להגיש דו"ח וגם במקרה שלי שצריך לעשות מכירה כדי לקבל זיכוי מס שנתי

 

[roneng]

יכול בכל מכירה לבקש ליפו או פיפו או שיטה אחרת

כן. אתה יכול לבחור בכל מכירה.

האם לא תמיד עדיף ליפו?

לא. לפעמים שווי מניות יורד ואז יכול לקרות מצב שדוקא המניה הישנה יותר נקנתה במחיר גבוהה יותר.
בגלל זה יש את max loss.

במקרה של מכירה בשנה ספציפית בIB צריך להגיש דו"ח וגם במקרה שלי שצריך לעשות מכירה כדי לקבל זיכוי מס שנתי

אבל אתה בכל מקרה רוצה למכור בIB ובכל מקרה צריך להגיש דוח בשביל זיכוי המס
לא הבנתי מה אתה חוסך עם כל הבלאגן של קניה בארץ והעברה לIB

 

[שלמה 123]

כן. אתה יכול לבחור בכל מכירה

אפשר לבחור בIB למכור כל קניה של ני"ע בעבר או רק שכבה ראשונה ואחרונה ומה זה max loss?

אבל אתה בכל מקרה רוצה למכור בIB ובכל מקרה צריך להגיש דוח בשביל זיכוי המס
לא הבנתי מה אתה חוסך עם כל הבלאגן של קניה בארץ והעברה לIB

רציתי לקנות בIB בהתחלה כדי לחסוך דמי המרה גבוהים, לאחר מכן, ההקלה בארץ אם עוברים לברוקר ישראלי היא שלא צריך שש שנים דו"ח על החזר מס, והעמלות ודמי המכירה יעלו יותר כ160 ש"ח לשנה לעומת IB ששם צריך דוח שנתי מהשנה הראשונה. השאלה אם עלות הדו"ח/מילוי הדוח עצמאית של ארבע מכירות בשנה והריבית דריבית של עוד 6000 ש"ח זיכוי מס שנתי עדיפה על נוחות אי המילוי לשש שנים הראשונות וארבע אחוז שנתי לשש שנות ריבית על החזר המס ועלויות נוספות על עמלות ודמי המרה בסך160שח לשנה וגם בעיית המכירה בשכבות.

 

[FIYaacov]

השאלה אם עלות הדו"ח/מילוי הדוח עצמאית של ארבע מכירות בשנה והריבית דריבית של עוד 6000 ש"ח זיכוי מס שנתי עדיפה על נוחות אי המילוי לשש שנים הראשונות וארבע אחוז שנתי לשש שנות ריבית על החזר המס ועלויות נוספות על עמלות ודמי המרה בסך160שח לשנה וגם בעיית המכירה בשכבות.

חד משמעית לא.
שמע, אנחנו בפורום הסולידית, ואנשים חולים פה על מיקרו-אופטימיזציות, אבל זה נראה לי השיא

 

[nicepo1]

אפשר לבחור בIB למכור כל קניה של ני"ע בעבר או רק שכבה ראשונה ואחרונה ומה זה max loss?

לי זה נראה שאתה מדבר על משהו בלי להבין על מה מדובר.
אתה שאול אותם שאלות במשך 5 עמודים.
בסה"כ זה מאוד פשוט,בברוקר אמריקאי אתה תקבל רשימה של כול מועדי הקניה של המניה\קרן שרכשת ותוכל לבחור בדיוק איזה למכור.
MAX LOSS פשוט ימכור לך את השכבה הכי מופסדת\הכי פחות מרווחת.
זה לא בהכרח מה שאתה רוצה כי להבנתי אתה מתכנן להשתמש בפטור ממס.
אבל המנגנון עצמו יתן לך גמישות מלאה למכור איזה שכבה שתרצה בהתאם לפטור הזמין לך.

 

[FIYaacov]

זה לא בהכרח מה שאתה רוצה כי להבנתי אתה מתכנן להשתמש בפטור ממס.

במצב זה יש את Choose Lot By ID שפשוט בוחרים בדיוק את השכבות שרוצים למכור (אפשר לבחור את אלו שנותנים בדיוק את הרווח שמכוסה על ידי נקודות זיכוי)

אפשר לבחור בIB למכור כל קניה של ני"ע בעבר

כן. זה נקרא Choose Lot by ID

 

[roneng]

רציתי לקנות בIB בהתחלה כדי לחסוך דמי המרה גבוהים, לאחר מכן, ההקלה בארץ אם עוברים לברוקר ישראלי היא שלא צריך שש שנים דו"ח על החזר מס,

מה???
באמת שאני לא מבין מה אתה רוצה. איך העברה לארץ חוסכת לך הגשת דוחות?

 

[שלמה 123]

חד משמעית לא.
שמע, אנחנו בפורום הסולידית, ואנשים חולים פה על מיקרו-אופטימיזציות, אבל זה נראה לי השיא

התיק הוא כ0.55m ש"ח נכון לעכשיו ועתיד לגדול ב72k לשנה אז כרגע עליה של 5% בתיק ומכירת התיק נותנת את זיכוי המס של 6000 ש"ח... עם הזמן שהתיק יגדל אצטרך לעשות פחות אחוז מהתיק מכירה ואז שארצה למכור למחיה ובכלל אצטרך את המכירה בשכבות ואז אעבור שוב לIB( תמורת עשר דולר לני"ע)?

 

[שלמה 123]

מה???
באמת שאני לא מבין מה אתה רוצה. איך העברה לארץ חוסכת לך הגשת דוחות?

בארץ בברוקר ישראלי אפשר לקבל זיכויי מס והחזרי מס כל שש שנים אחורה וזה אומר שאתה יכול לא להגיש בקשת החזר מס שש שנים ובשנה השביעית אתה מגיש בקשת החזר על השנה הראשונה ובשנה הבאה השמינית לצורך העניין אתה מגיש לגבי השנה השניה וככה כל שנה מעבר לשש השנים הראשונות אתה מגיש את בקשת החזר המס ומקבל אותה בתוספת ריבית של 4% שנתית על מקסימום של שש שנים.

 

[roneng]

בארץ בברוקר ישראלי אפשר לקבל זיכויי מס והחזרי מס כל שש שנים אחורה וזה אומר שאתה יכול לא להגיש בקשת החזר מס שש שנים ובשנה השביעית אתה מגיש בקשת החזר על השנה הראשונה ובשנה הבאה השמינית לצורך העניין אתה מגיש לגבי השנה השניה וככה כל שנה מעבר לשש השנים הראשונות אתה מגיש את בקשת החזר המס ומקבל אותה בתוספת ריבית של 4% שנתית על מקסימום של שש שנים.

מצטער, אני עדיין לא מבין.
איך זה קשור לחשבון בIB?
אם אתה בונה תיק פאסיבי, איזה זיכוי מס בדיוק אתה רוצה לקבל כל שנה?

 

[FIYaacov]

אם אתה בונה תיק פאסיבי, איזה זיכוי מס בדיוק אתה רוצה לקבל כל שנה?

אין לו הכנסות מעבודה, והוא רוצה לנצל את 2.25 נקודות הזיכוי שלו כדי לעשות step-up לבסיס ההשקעות שלו.
אם יעשה זאת בבית השקעות ישראלי, ינוכה לו במקור 25% מס והוא יקבל אותם עם ריבית של 4% שנתי לאחר 6 שנים.

כמובן שאין בזה שום הגיון כי הוא מאבד ריבית דריבית של 6%+ על אותם 25% מס שמנכים לו במקור.