קניית קרנות שונות בשביל מכירה בשכבות

[שלמה 123]

א. יש להם 6 שנים.
ב. לא קנסות, אלא ריבית.
קנסות רק אם הם חושבים שעשית בכוונה ואז זה אולי גם יגרור חקירה פלילית.
ג. החזר מס זה דוח שנתי לכל דבר, אתה לא חוסך את נחת זרועו של מס הכנסה.

עד כה כל מכירות IB הוכרו בהחזרי המס? אתה פשוט מעתיק מהדוח של IB ומס הכנסה לא מתייחס עד כה לברוקר זר שעובד עם ליפו אז זה חוקי?

 

[FIYaacov]

עד כה כל מכירות IB הוכרו בהחזרי המס?

לא עברתי ביקורת בינתיים (4 שנים).

אתה פשוט מעתיק מהדוח של IB

לא בדיוק, יש חישובים שצריך לבצע.

ומס הכנסה לא מתייחס עד כה לברוקר זר שעובד עם ליפו אז זה חוקי?

אני לא מוכר לפי ליפו, אלא אני בוחר את המניות הספציפיות שהתכוונתי למכור. יש תקנות שאומרות שכל עוד אתה יכול להראות איזה שכבה נמכרה שזה קביל.

 

[שלמה 123]

א. יש להם 6 שנים.
ב. לא קנסות, אלא ריבית.
קנסות רק אם הם חושבים שעשית בכוונה ואז זה אולי גם יגרור חקירה פלילית.
ג. החזר מס זה דוח שנתי לכל דבר, אתה לא חוסך את נחת זרועו של מס הכנסה.

עד כה כל מכירות IB הוכרו בהחזרי המס? אתה פשוט מעתיק מהדוח של IB ומס הכנסה לא מתייחס עד כה לברוקר זר שעובד עם ליפו אז זה חוקי? אם זה כל מה שנדרש בתקנות. למה הברוקרים הישראלים לא מוכרים בצורה הזו?

לא בדיוק, יש חישובים שצריך לבצע

יש איזה מדריך למילוי דוח שנתי למשקיעים דרך IB?

 

[שלמה 123]

אני לא מוכר לפי ליפו, אלא אני בוחר את המניות הספציפיות שהתכוונתי למכור. יש תקנות שאומרות שכל עוד אתה יכול להראות איזה שכבה נמכרה שזה קביל.

בגלל המכירה בשכבות בIB האם עדיף. לי לי לקנות כל רבעון ארבע קרנות כדי שכשאמכור כל ארבעת הקרנות יהיו ממש כמה חודשים ואז יהיה פחות מס... הקרנות שלי נזילות מאוד אז יעלו מעט וכל הקניה תהיה בסביבות דולר?

 

[שלמה 123]

אני לא מוכר לפי ליפו, אלא אני בוחר את המניות הספציפיות שהתכוונתי למכור. יש תקנות שאומרות שכל עוד אתה יכול להראות איזה שכבה נמכרה שזה קביל.

בגלל המכירה בשכבות בIB האם עדיף לי לקנות כל רבעון ארבע קרנות כדי שכשאמכור את כל ארבעת הקרנות הן יהיו ממש כמה חודשים ומעלה ואז יהיה פחות מס?

... הקרנות שלי נזילות מאוד אז יעלו מעט וכל הקניה תהיה בסביבות דולר....

 

[קפה שחור]

ואז יהיה פחות מס?

למי יש את הנתונים הללו?

 

[שלמה 123]

למי יש את הנתונים הללו?

כל הסיפור של הליפו=מכירה בשכבות זה למכור את הקניות האחרונות. והשוק מן בסתם עולה באופן כללי אז חוסכים מס לעומת פיפו שהולכים לקניה הראשונה של אותו ני"ע

 

[קפה שחור]

כל הסיפור של הליפו=מכירה בשכבות זה למכור את הקניות האחרונות. והשוק מן בסתם עולה באופן כללי אז חוסכים מס לעומת פיפו שהולכים לקניה הראשונה של אותו ני"ע

כן, אבל לפי דעתי (בלבד) היעילות המקסימלית תהיה כאשר אילו יהיו קבוצות של עשורים של טווחי השקעה
נניח לעשור הראשון קרן 1, לעשור השני קרן 2, ואז קרן 3 ואם יש מקום גם 4
לנסות לא למכור את עשור 1 ו 2 בפרישה אלא לחיות על העשורים האחרונים ובתוך העשור לחיות על הרכישות האחרונות

 

[שלמה 123]

כן, אבל לפי דעתי (בלבד) היעילות המקסימלית תהיה כאשר אילו יהיו קבוצות של עשורים של טווחי השקעה
נניח לעשור הראשון קרן 1, לעשור השני קרן 2, ואז קרן 3 ואם יש מקום גם 4
לנסות לא למכור את עשור 1 ו 2 בפרישה אלא לחיות על העשורים האחרונים ובתוך העשור לחיות על הרכישות האחרונות

אז העשורים 2,3,4 כבר יהיו מאוד רחוקים ועם הרבה מס בעוד שאם רוכשים ארבע קרנות כל שלוש חודשים במכירה בשכבות ליפו מוכרים יותר קרובים..

 

[קפה שחור]

אז העשורים 2,3,4 כבר יהיו מאוד רחוקים ועם הרבה מס בעוד שאם רוכשים ארבע קרנות כל שלוש חודשים במכירה בשכבות ליפו מוכרים יותר קרובים..

העשור הכי משמעותי הוא העשור האחרון כי אפשר לצבור בו מספיק הפסדים כדי לא לשלם מס שנים רבות
בתכנון נכון בהתקרב ליעד, ניתן להעריך את נקודת המוצא מול נקודת הסיום ולבצע לפי הכלים הקיימים באותו העשור

 

[1337justme]

מדוע לקנות קרנות שונות ולהסתבך בזמן הצבירה, אם אפשר לעבור לIB כשמגיעים לשלב הפרישה ורוצים להתחיל לממש את הני״ע? הרי בתי ההשקעות בארץ שומרים את הסטורית הרכישות ואפשר להזין אותן בib ולהתחיל ליפו אמיתי ולא סינטטי?, ה״קנס״ היחידי שאני יכול לחשוב עליו בגישה הזו הוא כשמוכרחים למכור בעת איזונים, אבל נראה לי שזה יחסית זניח.

 

[שלמה 123]

העשור הכי משמעותי הוא העשור האחרון כי אפשר לצבור בו מספיק הפסדים כדי לא לשלם מס שנים רבות
בתכנון נכון בהתקרב ליעד, ניתן להעריך את נקודת המוצא מול נקודת הסיום ולבצע לפי הכלים הקיימים באותו העשור

אתה מדבר על רכישת קרן אחת כל עשור או מכירת קרן אחת כל עשור ומה עם סדר הרכישה שלהם? לקנות כל 3 חודשים ארבע קרנות שונות או כל שלוש חודשים קרן אחת?

 

[קפה שחור]

אתה מדבר על רכישת קרן אחת כל עשור או מכירת קרן אחת כל עשור ומה עם סדר הרכישה שלהם? לקנות כל 3 חודשים ארבע קרנות שונות או כל שלוש חודשים קרן אחת?

מכירה לא נלקחת בחשבון בתיק ממוסה עד הפרישה (מהעבודה או הגעה לגיל)

 

[שלמה 123]

העשור הכי משמעותי הוא העשור האחרון כי אפשר לצבור בו מספיק הפסדים כדי לא לשלם מס שנים רבות

איך אתה צובר הפסדים שאתה רץ עם אותם ארבע קרנות כל השנים?

 

[שלמה 123]

אני לא מוכר לפי ליפו, אלא אני בוחר את המניות הספציפיות שהתכוונתי למכור. יש תקנות שאומרות שכל עוד אתה יכול להראות איזה שכבה נמכרה שזה קביל.

הרגולציה להגשת הדוח לזרים מדברת רק על רישום השכבה שנמכרה ולא מחייבת את הברוקר למכור בליפו?

 

[FIYaacov]

הרגולציה להגשת הדוח לזרים מדברת רק על רישום השכבה שנמכרה ולא מחייבת את הברוקר למכור בליפו?

כן.

 

[קפה שחור]

איך אתה צובר הפסדים שאתה רץ עם אותם ארבע קרנות כל השנים?

כבר עניתי לך, כל עשור קרן אחרת
וזה לא "אתה"
זה משהו שהייתי "שוקל לעשות" ולא "עושה בפועל" אם לא היתה לי אפשרות אחרת

 

[שלמה 123]

אז מה עושה בפועל?

 

[קפה שחור]

אז מה עושה בפועל?

בעתיד אומר לברוקר (IB) מה ברצוני למכור

 

[שלמה 123]

בעתיד אומר לברוקר (IB) מה ברצוני למכור

אם מוכר מניה/קרן זה לא חובה ליפו למכור את השכבה האחרונה?