• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

שאלה בסיסית לגבי קניית קרנות (בהעדר ETF...)

יוני.

משתמש רשום
הצטרף ב
17/2/15
הודעות
15
דירוג
18
שלום.

ישנה שאלה המטרידה אותי מזה זמן לגבי רכישת קרנות:

בבואי לרכוש יחידות בקרן מחקה, אני מתבונן במחירה, וקונה יחידות בהתאם. אך זהו לא המחיר שבאמת אשלם! מאחר והקרנות אינן סחירות, את המחיר האמיתי ששילמתי אראה רק ביום המחרת – ואם היום שבו ביצעתי את הרכישה היה יום תנודתי, יכול להיווצר פער גדול.

אתמול לדוגמא ביצעתי את האיזו הרבעוני בתיק ע"י הזרקת כסף חדש, חישבתי כך שיוותרו לי כ – 200 שקלים עודפים לאחר האיזון, אך מאחר ואתמול כל המדדים אותם מחקות הקרנות עלו, שילמתי בפועל מחיר גדול בהרבה, וסיימתי את היום ביתרת חוב (!) של כ – 500 שקלים (!).

האם יש עצות כיצד להתמודד עם העניין? האם פספסתי משהו אקוטי באופן הרכישה של הקרנות?

תודה רבה!
 

Leo

משתמש ותיק
הצטרף ב
29/1/15
הודעות
273
דירוג
569
האם יש עצות כיצד להתמודד עם העניין? האם פספסתי משהו אקוטי באופן הרכישה של הקרנות?
זה אכן אחד החסרונות של הקרנות המחקות הישראליות.
הפתרון שלי כדי לא להיכנס למינוס הוא לחלק את הקנייה לשניים. אני מניח שיתכן שינוי ש 4-5% במחיר הקרן (בקרנות מנייתיות) וקונה 95-96% מהסכום בקנייה הראשונה ואת השאר בקנייה השנייה. בקרנות מחקות אגחיות לטווח קצר אני קונה את הכל במכה אחת.
 

daat99

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/3/15
הודעות
6,323
דירוג
6,216
האם יש עצות כיצד להתמודד עם העניין?
אני לא יודע אם זה אפשרי או לא (הפעם האחרונה שרכשתי קרן נאמנות היתה כשהחשבון שלי עוד היה בבנק ורכשתי קרנות אג"חיות עם מינוס תשואה...) אבל אתה אולי יכול לתת הוראת רכישה לפי סכום שקלי מקסימלי ולא לפי יחידות?
 

יוני.

משתמש רשום
הצטרף ב
17/2/15
הודעות
15
דירוג
18
לא, לא ניתן לבצע פקודת רכישה של יחידות בקרן ע"פ סכום, אלא רק על פי כמות יחידות.

זה לא אסון גדול, יותר בכיוון מטרד :)
 

daat99

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/3/15
הודעות
6,323
דירוג
6,216
לא, לא ניתן לבצע פקודת רכישה של יחידות בקרן ע"פ סכום, אלא רק על פי כמות יחידות.
זו קביעה טיפה נחרצת אז טרחתי להיכנס לחשבון הבנק שלי (יהב) ואכן יש לי שם את האפשרות לרכוש קרנות נאמנות לפי סכום שקלי ולא רק לפי יחידות קרן.
זו כנראה מגבלה של בית ההשקעות/הבנק שדרכם אתה סוחר.
 

יוני.

משתמש רשום
הצטרף ב
17/2/15
הודעות
15
דירוג
18
זו כנראה מגבלה של בית ההשקעות/הבנק שדרכם אתה סוחר

נשמע מעט מוזר. כדי לוודא נכנסתי שוב למערכת המסחר שלי (אורדרנט, אי.בי.אי), ובעוד שניתן לבצע את החישוב של כמה יחידות לקנות ע"י הכנסת ערך כספי, הפקודה עצמה לבורסה תהיה תמיד לרכישת סכום מסויים של יחידות בקרן.
 

daat99

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/3/15
הודעות
6,323
דירוג
6,216
נשמע מעט מוזר. כדי לוודא נכנסתי שוב למערכת המסחר שלי (אורדרנט, אי.בי.אי), ובעוד שניתן לבצע את החישוב של כמה יחידות לקנות ע"י הכנסת ערך כספי, הפקודה עצמה לבורסה תהיה תמיד לרכישת סכום מסויים של יחידות בקרן.
אם אני זוכר נכון מהרכישות שאני ביצעתי בעבר (אני לא הולך לבצע רכישה נוספת) אז הסכום שהזנתי בשקלים היה סכום מקסימלי והבנק רכש עבורי יחידות שלמות שלא עוברות את הסכום הזה.

בכל מקרה אני מדבר מהזיכרון כך שיכול להיות שאני טועה או ש-IBI מתנהגים אחרת.
בשני המקרים זה לא באמת עוזר לך...
 

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,115
@יוני.
קרנות רבות מאפשרות הוראת קבע של סכום קבוע.
 

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,115
נכון, אך מאחר ומדובר באיזון תקופתי עם סכומים משתנים, זהו לא פתרון מתקבל על הדעת.
כוונתי היתה שמבחינת הקרן, הפקדה בסכום קבוע איננה בעיה, והראיה היא הוראת הקבע. עכשיו משהוכח שהבעיה איננה עם הקרן, צריך לברר עם בית ההשקעות איך ניתן להורות על קניה כזו חד-פעמית.
 

יוני.

משתמש רשום
הצטרף ב
17/2/15
הודעות
15
דירוג
18
מעניין, תודה.

אני מנחש שההגבלה היא במערכת המסחר (במקרה זה אורדרנט, המשותפת ליותר מבית השקעות אחד).
אברר ואם יהיו תוצאות מעניינות אחלוק.
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
8,593
דירוג
7,568
אני מנחש שההגבלה היא במערכת המסחר (במקרה זה אורדרנט, המשותפת ליותר מבית השקעות אחד).
אברר ואם יהיו תוצאות מעניינות אחלוק.
+1
כנ"ל אצל אקסלנס.
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,070
דירוג
21,746
בבואי לרכוש יחידות בקרן מחקה, אני מתבונן במחירה, וקונה יחידות בהתאם. אך זהו לא המחיר שבאמת אשלם! מאחר והקרנות אינן סחירות, את המחיר האמיתי ששילמתי אראה רק ביום המחרת – ואם היום שבו ביצעתי את הרכישה היה יום תנודתי, יכול להיווצר פער גדול.
אני חושב שהשרות בדרך להפוך את כל הקרנות המחקות לסחירות ברצף בדיוק כמו ת"ס.
 

מרק עוגיות

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/6/15
הודעות
2,712
דירוג
4,716
גם בבנק הפועלים ניתן להכניס סכום בשקלים, אבל המערכת פשוט מחלקת במחיר היחידה הנוכחי (כלומר של אתמול) ומזינה הוראה לפי כמות יחידות. מה שאני עושה זה לוקחת טווח בטחון של כמה אחוזים על מחיר היחידה ובדרך כלל באמת נשארת עם קצת עודף בחשבון.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S שאלה בסיסית לגבי קרנות אג"ח קונצרני שוק ההון 3
שניצלוינאי שאלה בסיסית לגבי קרנות על מדדי תל בונד שוק ההון 7
ל שאלה בסיסית לגבי קרן נאמנות פתוחה שוק ההון 2
ח שאלה בסיסית על תיק ההשקעות פוסטים מאיכות נמוכה 4
ל שאלה בסיסית על פקודות קניית ני"ע שוק ההון 10
S באיזה יחידות מחיר מוצגת מניה/מדד - שאלה בסיסית שוק ההון 5
M שאלה בסיסית על מימוש השקעה ומס יסף שוק ההון 6
A שאלה בסיסית לבניית תיק חדש שוק ההון 28
M שאלה בסיסית בהשקעות נדלן נדל"ן 0
הבאבא שאלה בסיסית וקצת מטופשת - קניה תקופתית חוזרת של ניירות ערך שוק ההון 13
L שאלה בסיסית בספארק שוק ההון 2
miy קרנות איריות - שאלה בסיסית שוק ההון 2
ה שאלה בסיסית מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 9
aminadav שאלה לגבי 6 כללי אצבע להרכבת תיק השקעות. בשביל לישון בשקט צריך להיות מוכן להפסיד את הכל, לא רק חצי, לא? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 23
M שאלה לגבי מיסוי שוק ההון 6
M שאלה לגבי מינוף. נדל"ן 24
ט שאלה בדבר אחוז המימון המתאים לנסיבות הספציפיות נדל"ן 20
מ שאלה בנושא תשלום ריבית בלבד על משכנתא נדל"ן 5
M שאלה למי שמבין בספליט בבקשה שוק ההון 4
G שאלה בנוגע לביטוח סיעודי מקופת החולים אוף טופיק 6
Shaz שאלה היפותטית לגבי אבטלה אוף טופיק 7
E שאלה בנוגע לפתיחת תיק אצל ברוקר זר בנוסף לברוקר ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
M שאלה לגבי מה עוד ניתן לעשות על מנת להגיע לפרישה מוקדמת. פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 61
G שלום שאלה מינוף או לא יש לי כל הסכום נדל"ן 11
c881 מידי פעם עולה שאלה לגבי לרכוש דירה עם בני משפחה פוסטים מאיכות נמוכה 22
M שאלה על מיסוי על הכנסה פאסיבית - נכס דיגיטלי מיסים 1
A שאלה לגבי RSU ברכישת חברה שוק ההון 1
S שאלה בקשר לחיסכון פנסיוני פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ד שאלה לגבי קניית דירה מכונס נכסים נדל"ן 2
D שאלה/רעיון פוסטים מאיכות נמוכה 1
ע שאלה בעניין הנחת הבסיס להשקעה לטווח ארוך שוק ההון 20
מיקי שאלה בקשר להלוואה ופתיחת עסק פוסטים מאיכות נמוכה 4
D שאלה בנוגע לאשראי שוק ההון 1
A שאלה לגבי נספח 1322 כאשר אין מכירות בשנת המס מיסים 1
עייף ומותש סעמק שאלה על השקעה בסכום נמוך שוק ההון 2
עייף ומותש סעמק שאלה בנוגע לעקיבה אחרי מדד ה s&p פוסטים מאיכות נמוכה 8
עייף ומותש סעמק שאלה לגבי דמי ניהול ב s&p שוק ההון 29
N שאלה בנוגע לאופן הגביה של העמלות בבית השקעות שוק ההון 7
Rahash שאלה על מיסוי דיבידנדים שוק ההון 3
S שאלה על תשלום מס יסף (מילוי טופס 135 - דו"ח מס שנתי מקוצר) בעקבות מימוש אופציות. האם אני חייב? מיסים 13
aeh שאלה: חריגה מתקרת 10% השקעה למוצר אחד בחשבון IRA שוק ההון 0
ת ייעוץ משכנתא - שאלה עקרונית נדל"ן 5
S שאלה על מס דיבידנד המשלמת חברה בע"מ המחזיקה בחברה שחילקה דיבידנד שוק ההון 0
U שאלה על מיסוי ני"ע מיסים 0
S שאלה לגבי השקעה בהלוואות P2P השקעות אלטרנטיביות 6
T שאלה ההיפותטית במסחר בשלב טרום פתיחת המסחר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
O שאלה טכנית לגבי טופס 1301 מקוון: דיווח מס הכנסה ליחיד מיסים 1
ד שאלה קטנה על קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
T שאלה לגבי קניית כמות של יחידות באיגרת חוב ממשלתית לפני השלב הרציף בבורסת תל אביב שוק ההון 0
ד שאלה עקרונית לגבי מינוף צרכנות פיננסית 1

נושאים דומים

למעלה