• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

שאלה בסיסית לגבי קניית קרנות (בהעדר ETF...)

יוני.

משתמש רשום
הצטרף ב
17/2/15
הודעות
15
דירוג
18
שלום.

ישנה שאלה המטרידה אותי מזה זמן לגבי רכישת קרנות:

בבואי לרכוש יחידות בקרן מחקה, אני מתבונן במחירה, וקונה יחידות בהתאם. אך זהו לא המחיר שבאמת אשלם! מאחר והקרנות אינן סחירות, את המחיר האמיתי ששילמתי אראה רק ביום המחרת – ואם היום שבו ביצעתי את הרכישה היה יום תנודתי, יכול להיווצר פער גדול.

אתמול לדוגמא ביצעתי את האיזו הרבעוני בתיק ע"י הזרקת כסף חדש, חישבתי כך שיוותרו לי כ – 200 שקלים עודפים לאחר האיזון, אך מאחר ואתמול כל המדדים אותם מחקות הקרנות עלו, שילמתי בפועל מחיר גדול בהרבה, וסיימתי את היום ביתרת חוב (!) של כ – 500 שקלים (!).

האם יש עצות כיצד להתמודד עם העניין? האם פספסתי משהו אקוטי באופן הרכישה של הקרנות?

תודה רבה!
 

Leo

משתמש ותיק
הצטרף ב
29/1/15
הודעות
290
דירוג
646
האם יש עצות כיצד להתמודד עם העניין? האם פספסתי משהו אקוטי באופן הרכישה של הקרנות?
זה אכן אחד החסרונות של הקרנות המחקות הישראליות.
הפתרון שלי כדי לא להיכנס למינוס הוא לחלק את הקנייה לשניים. אני מניח שיתכן שינוי ש 4-5% במחיר הקרן (בקרנות מנייתיות) וקונה 95-96% מהסכום בקנייה הראשונה ואת השאר בקנייה השנייה. בקרנות מחקות אגחיות לטווח קצר אני קונה את הכל במכה אחת.
 

daat99

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/3/15
הודעות
6,323
דירוג
6,250
האם יש עצות כיצד להתמודד עם העניין?
אני לא יודע אם זה אפשרי או לא (הפעם האחרונה שרכשתי קרן נאמנות היתה כשהחשבון שלי עוד היה בבנק ורכשתי קרנות אג"חיות עם מינוס תשואה...) אבל אתה אולי יכול לתת הוראת רכישה לפי סכום שקלי מקסימלי ולא לפי יחידות?
 

יוני.

משתמש רשום
הצטרף ב
17/2/15
הודעות
15
דירוג
18
לא, לא ניתן לבצע פקודת רכישה של יחידות בקרן ע"פ סכום, אלא רק על פי כמות יחידות.

זה לא אסון גדול, יותר בכיוון מטרד :)
 

daat99

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/3/15
הודעות
6,323
דירוג
6,250
לא, לא ניתן לבצע פקודת רכישה של יחידות בקרן ע"פ סכום, אלא רק על פי כמות יחידות.
זו קביעה טיפה נחרצת אז טרחתי להיכנס לחשבון הבנק שלי (יהב) ואכן יש לי שם את האפשרות לרכוש קרנות נאמנות לפי סכום שקלי ולא רק לפי יחידות קרן.
זו כנראה מגבלה של בית ההשקעות/הבנק שדרכם אתה סוחר.
 

יוני.

משתמש רשום
הצטרף ב
17/2/15
הודעות
15
דירוג
18
זו כנראה מגבלה של בית ההשקעות/הבנק שדרכם אתה סוחר

נשמע מעט מוזר. כדי לוודא נכנסתי שוב למערכת המסחר שלי (אורדרנט, אי.בי.אי), ובעוד שניתן לבצע את החישוב של כמה יחידות לקנות ע"י הכנסת ערך כספי, הפקודה עצמה לבורסה תהיה תמיד לרכישת סכום מסויים של יחידות בקרן.
 

daat99

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/3/15
הודעות
6,323
דירוג
6,250
נשמע מעט מוזר. כדי לוודא נכנסתי שוב למערכת המסחר שלי (אורדרנט, אי.בי.אי), ובעוד שניתן לבצע את החישוב של כמה יחידות לקנות ע"י הכנסת ערך כספי, הפקודה עצמה לבורסה תהיה תמיד לרכישת סכום מסויים של יחידות בקרן.
אם אני זוכר נכון מהרכישות שאני ביצעתי בעבר (אני לא הולך לבצע רכישה נוספת) אז הסכום שהזנתי בשקלים היה סכום מקסימלי והבנק רכש עבורי יחידות שלמות שלא עוברות את הסכום הזה.

בכל מקרה אני מדבר מהזיכרון כך שיכול להיות שאני טועה או ש-IBI מתנהגים אחרת.
בשני המקרים זה לא באמת עוזר לך...
 

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,149
@יוני.
קרנות רבות מאפשרות הוראת קבע של סכום קבוע.
 

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,149
נכון, אך מאחר ומדובר באיזון תקופתי עם סכומים משתנים, זהו לא פתרון מתקבל על הדעת.
כוונתי היתה שמבחינת הקרן, הפקדה בסכום קבוע איננה בעיה, והראיה היא הוראת הקבע. עכשיו משהוכח שהבעיה איננה עם הקרן, צריך לברר עם בית ההשקעות איך ניתן להורות על קניה כזו חד-פעמית.
 

יוני.

משתמש רשום
הצטרף ב
17/2/15
הודעות
15
דירוג
18
מעניין, תודה.

אני מנחש שההגבלה היא במערכת המסחר (במקרה זה אורדרנט, המשותפת ליותר מבית השקעות אחד).
אברר ואם יהיו תוצאות מעניינות אחלוק.
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
9,376
דירוג
8,570
אני מנחש שההגבלה היא במערכת המסחר (במקרה זה אורדרנט, המשותפת ליותר מבית השקעות אחד).
אברר ואם יהיו תוצאות מעניינות אחלוק.
+1
כנ"ל אצל אקסלנס.
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
18,808
דירוג
26,560
בבואי לרכוש יחידות בקרן מחקה, אני מתבונן במחירה, וקונה יחידות בהתאם. אך זהו לא המחיר שבאמת אשלם! מאחר והקרנות אינן סחירות, את המחיר האמיתי ששילמתי אראה רק ביום המחרת – ואם היום שבו ביצעתי את הרכישה היה יום תנודתי, יכול להיווצר פער גדול.
אני חושב שהשרות בדרך להפוך את כל הקרנות המחקות לסחירות ברצף בדיוק כמו ת"ס.
 

מרק עוגיות

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/6/15
הודעות
2,729
דירוג
4,747
גם בבנק הפועלים ניתן להכניס סכום בשקלים, אבל המערכת פשוט מחלקת במחיר היחידה הנוכחי (כלומר של אתמול) ומזינה הוראה לפי כמות יחידות. מה שאני עושה זה לוקחת טווח בטחון של כמה אחוזים על מחיר היחידה ובדרך כלל באמת נשארת עם קצת עודף בחשבון.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S שאלה בסיסית לגבי קרנות אג"ח קונצרני שוק ההון 3
שניצלוינאי שאלה בסיסית לגבי קרנות על מדדי תל בונד שוק ההון 7
ל שאלה בסיסית לגבי קרן נאמנות פתוחה שוק ההון 2
ח שאלה בסיסית על תיק ההשקעות פוסטים מאיכות נמוכה 4
ל שאלה בסיסית על פקודות קניית ני"ע שוק ההון 10
S באיזה יחידות מחיר מוצגת מניה/מדד - שאלה בסיסית שוק ההון 5
M שאלה בסיסית על מימוש השקעה ומס יסף שוק ההון 6
A שאלה בסיסית לבניית תיק חדש שוק ההון 28
M שאלה בסיסית בהשקעות נדלן נדל"ן 0
הבאבא שאלה בסיסית וקצת מטופשת - קניה תקופתית חוזרת של ניירות ערך שוק ההון 13
L שאלה בסיסית בספארק שוק ההון 2
miy קרנות איריות - שאלה בסיסית שוק ההון 2
ה שאלה בסיסית מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 9
A שאלה לגבי קרן נאמנות (או קרן סל) סנטטית שוק ההון 9
F שאלה על רווח מאג״ח פוסטים מאיכות נמוכה 4
Z שאלה על חוק ההתגברות שכנראה יחקק. פוסטים מאיכות נמוכה 1
ב שאלה בנוגע לקיזוז מס כנגד דיבידנד שהתקבל בדולרים מיסים 3
O שאלה לגבי מס מחושב בנייר ערך בארה"ב שוק ההון 2
עניי עירך קודמים שלום.שאלה לגבי עמלות באקסלנס.לא מזמן עברתי לשם לפי קישור של הסולידית. שוק ההון 5
R שאלה של מתחילים על עמלות ותשלום מס על רווחים מיסים 6
Y שאלה על שימוש בכרטיס אשראי צרכנות פיננסית 6
פ שאלה לתושבי חוץ עם חשבון בנק ישראלי אוף טופיק 10
A שאלה לגבי תמהיל משכנתא -- אוקטובר 2022 נדל"ן 11
E עסק פטור - שאלה בנוגע לדיווחים מיסים 1
W שאלה ברמה התאורתית בלבד פוסטים מאיכות נמוכה 0
Shnizelia יש בעלי Google Pixel בקהל? יש לי שאלה לגבי ה-Voice Recorder פוסטים מאיכות נמוכה 5
Regevkr שאלה על טופס 1040-NR למי שאינו תושב ואינו אזרח ארה"ב מיסים 1
O שאלה בהקשר לחשבון MARGIN כנגד CASH ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
ל שאלה לגבי קרן מחכה S&P שוק ההון 2
I שאלה עד כמה המשק תלוי בריבית הפריים? שוק ההון 1
D שאלה בנושא התקדמות בהליך קניית דירה , מהם השלבים הנדרשים? שלב העורכי דין, המו"מ , התשלום נדל"ן 6
D שאלה על תמחור דירה ישנה שתעבור פינוי בינוי. כיצד יש להעריך את הדירה ? איך הקונה יכול להעריך את שווי הדירה נדל"ן 5
D שאלה לגבי קניית דירה ללא חנייה נדל"ן 14
N שאלה| יש איזו דרך להימנע מתשלום מס הכנסה במידה וההכנסות מגיעות מחו"ל (ארה"ב) מיסים 2
B שאלה על אגח עם ריבית משתנה שוק ההון 1
B שאלה לגבע פדיון קרן באג"ח שוק ההון 5
W שאלה לגבי wecheck נדל"ן 10
A שאלה לגבי דוחות כספיים שוק ההון 2
O פטור ממיסוי על השכרת דירה - שאלה נדל"ן 2
S שאלה לגבי גוגל פיננס אוף טופיק 6
H שאלה לגבי תנאי קבלה למחיר למשתכן עקב מצב מסורבל. נדל"ן 17
deussex שאלה בנוגע לרלוקיישן דרך עבודה אוף טופיק 3
י שאלה על מינוף ועל גידור שוק ההון 40
ד שאלה של מתחיל לגבי איזון בין אג"ח למניות שוק ההון 3
R מהו הדיבידנד שמקבלים בקרן ריט? ועוד שאלה... נדל"ן 17
L שאלה בנוגע להעברת מניות מבנק לבית השקעות שוק ההון 8
L שאלה בנוגע להעברת תיק מהבנק לאקסלנס שוק ההון 1
N COVERED CALLS - שאלה טכנית שוק ההון 2
מ כמות הכסף שצריך לחסוך בשנה לדירה - שאלה עם וריאציה אחרת נדל"ן 5
ש שאלה לגבי פקדונות שוק ההון 1

נושאים דומים

למעלה