קניית קרנות מחקות ישראליות ב IB

[bob95]

היי, שאלה קטנה:

יש לי כבר תיק השקעות באחד מבתי ההשקעות בארץ, ומשיקולי פיזור סיכונים אני רוצה גם לפתוח חשבון ב IB.

רציתי לדעת האם ניתן לקנות קרנות מחקות ישראליות דרך IB (למשל קרנות מחקות של אגח ממשלתי וכו')

ושאלת בונוס:
אם אני קונה דרך IB ומחזיק בתיק אבל לא מוכר ממנו כלום, האם יש צורך בדיווח למס הכנסה?

תודה לעונים!

 

[yanosh34]

בלתי אפשרי

 

[roneng]

רציתי לדעת האם ניתן לקנות קרנות מחקות ישראליות דרך IB (למשל קרנות מחקות של אגח ממשלתי וכו'

כן.
אבל רק בתנאי שאתה לא ישראלי.

אם אני קונה דרך IB ומחזיק בתיק אבל לא מוכר ממנו כלום, האם יש צורך בדיווח למס הכנסה?

יש מספר סיבות שיכולות לגרום לחבות הגשת דוח:
דיבידנדים שלא נוכה עליהם מלוא המס במקור (ויש שטוענים שגם אם כן נוכה מס במקור).
סה״כ רווחים (כולל משכר) מעל סכום מסויים.
העברה לחו״ל מעל סכום מסויים בשנה.
אחזקה של נכסים מעל שווי מסויים בחו"ל

ובטח עוד כמה אחרים.

 

[אורי ג.]

כן.
אבל רק בתנאי שאתה לא ישראלי.

לחדד:
לא תושב ישראלי. אם אתה ישראלי שאינו תושב ישראל אפשר.
גם חברה בע"מ ישראלית יכולה אגב.

 

[bob95]

בקיצור - אם אני תושב ישראל אין לי איך לקנות קרן מחקה אגח ממשלתי ישראלי דרך IB..?
מה ההגיון שעומד מאחורי זה?
ומה הפתרון לדעתכם? להחזיק את החלק המנייתי ב IB והאגחי בארץ? (בהנחה שיש לי רק אגח ממשלתי ישראלי בחלק האגחי של התיק)

 

[Deleted member 887]

בקיצור - אם אני תושב ישראל אין לי איך לקנות קרן מחקה אגח ממשלתי ישראלי דרך IB..?

אסור לך להחזיק ני"ע ישראליים בכלל דרך ברוקר זר.

ומה הפתרון לדעתכם? להחזיק את החלק המנייתי ב IB והאגחי בארץ? (בהנחה שיש לי רק אגח ממשלתי ישראלי בחלק האגחי של התיק)

כן. תשלם דמי ניהול קבועים בארץ של 10-15 שקל, אם התיק מספיק גדול זה לא ממש משמעותי.

 

[roneng]

מה ההגיון שעומד מאחורי זה?

מנחש שלמנוע תחרות ו "להגן" על הברוקרים הישראלים.

ומה הפתרון לדעתכם? להחזיק את החלק המנייתי ב IB והאגחי בארץ? (בהנחה שיש לי רק אגח ממשלתי ישראלי בחלק האגחי של התיק)

זאת אופציה אחת.
אופציה אחרת זה לא להחזיק אג"ח ישראלי.

אסור לך להחזיק ני"ע ישראליים בכלל דרך ברוקר זר.

לא מכיר חוק כזה.
אני גם לא מכיר ברוקרים זרים אחרים (למעט IB) שיש להם גישה למסחר בבורסה בארץ.
בכל מקרה, ממה שאני מכיר המגבלה היא על IB (אסור להם לתת שרותי מסחר בניירות ישראלים לאנשים שהם תושבי ישראל) ולא על התושבים עצמם.

 

[1337justme]

מנחש שלמנוע תחרות ו "להגן" על הברוקרים הישראלים.

למה שלIB יהיה אינטרס כזה?

 

[אורי ג.]

למה שלIB יהיה אינטרס כזה?

זו הגבלה שבאה מהרשות לני"ע.

 

[roneng]

למה שלIB יהיה אינטרס כזה?

מן הסתם זה לא אינטרס שלהם.
מדינת ישראל הכריחה אותם, כדי למנוע תחרות.

הסיבה שהם עושים את זה בפועל היא בעיקר כי הם לא רוצים להסתבך עם המדינה ומעדיפים לעבוד לפי החוק/התקנות.

 

[Deleted member 887]

מן הסתם זה לא אינטרס שלהם.
מדינת ישראל הכריחה אותם, כדי למנוע תחרות.

הסיבה שהם עושים את זה בפועל היא בעיקר כי הם לא רוצים להסתבך עם המדינה ומעדיפים לעבוד לפי החוק/התקנות.

מדינת ישראל מפלה את IB מול ברוקרים זרים אחרים?

 

[roneng]

מדינת ישראל מפלה את IB מול ברוקרים זרים אחרים?

כן, אבל לטובה

ממה שאני מכיר, כרגע IB הם הברוקר הזר היחיד עם אפשרות לסחור בבורסה ת''א.

 

[1337justme]

זו הגבלה שבאה מהרשות לני"ע.

מדינת ישראל הכריחה אותם, כדי למנוע תחרות.

אני מניח ששאר המדינות לא עושות הגבלות כאלו? זו לא מפר זכות כלשהי של תושבי המדינה שלנו?

 

[SolidusMaximus]

אני מניח ששאר המדינות לא עושות הגבלות כאלו? זו לא מפר זכות כלשהי של תושבי המדינה שלנו?

אצל הדוד סם יותר גרוע

 

[אורי ג.]

מדינת ישראל מפלה את IB מול ברוקרים זרים אחרים?

כן, אבל לטובה

ממה שאני מכיר, כרגע IB הם הברוקר הזר היחיד עם אפשרות לסחור בבורסה ת''א.

הפוך. כל שאר הברוקרים ONLINE הזולים פשוט לא מעוניינים לעבוד עם ישראל, כל הFULL SERVICE דווקא כן יתנו לך, חלקם אפילו חברי בורסה פה.
פעם שאלתי את JPMORGAN אם הם יכולים לרכוש לי מניות בארץ, ענו לי:
Son, if the sun shines there, we can buy it.

 

[roneng]

, כל הFULL SERVICE דווקא כן יתנו לך, חלקם אפילו חברי בורסה פה.

באמת?
חשבתי שרק IB הם "חבר בורסה מרוחק" או משהו כזה.

פעם שאלתי את JPMORGAN אם הם יכולים לרכוש לי מניות בארץ, ענו לי:

אז אתה אומר שהמגבלה על תושבי ישראל היא רק על IB?
מוזר

 

[אורי ג.]

חשבתי שרק IB הם "חבר בורסה מרוחק" או משהו כזה.

הם לא, הם ויתרו על המהלך, הם משתמשים בשירותים של בנק הפועלים.
יש עוד זרים:

וגם

וגם:
UBS

אז אתה אומר שהמגבלה על תושבי ישראל היא רק על IB?
מוזר

כן, גם פה ההגבלה היא חלקית, לדוגמא חברות בע"מ כן יכולים לסחור בני"ע בארץ.
אני ממש לא יודע מה ההיגיון.
לדעתי זה בגלל שהם עושים SOLICITING לתושבי ישראל מאידך לא כפופים לרגולציה פה, על זה חברי הבורסה האחרים בכו לרגולטור.