קניית קרנות שונות בשביל מכירה בשכבות

[שלמה 123]

אין לו הכנסות מעבודה, והוא רוצה לנצל את 2.25 נקודות הזיכוי שלו כדי לעשות step-up לבסיס ההשקעות שלו.
אם יעשה זאת בבית השקעות ישראלי, ינוכה לו במקור 25% מס והוא יקבל אותם עם ריבית של 4% שנתי לאחר 6 שנים.

כמובן שאין בזה שום הגיון כי הוא מאבד ריבית דריבית של 6%+ על אותם 25% מס שמנכים לו במקור.

איך הגעת לשש אחוז פלוס ריבית דריבית על אותם 25% מס שמנכים לי במקור?

 

[קפה שחור]

איך הגעת לשש אחוז פלוס ריבית דריבית על אותם 25% מס שמנכים לי במקור?

תשואה היסטורית ריאלית של שוק המניות

 

[שלמה 123]

תשואה היסטורית ריאלית של שוק המניות

על פניו גם מכירה בשכבות (הנימוק העיקרי שיכול להגיע לאלף ש"ח מס במשיכה של חמש אלף בחודש אחרי עשרים שנה) , גם ריבית דריבית על החזר המס(עוד 1400 ש"ח בשש שנים) וקצת בעמלות ודמי המרה (כ160 ש"ח לשנה) יכול לגרום להעדיף להשאיר את התיק בIB ולהגיש דו"ח שנתי. (עושים חישוב איזה שכבות למכור שייצא החזר מס מתאים ואז רושמים את זה בדוח השנתי וזהו). מה דעתך?

 

[קפה שחור]

על פניו גם מכירה בשכבות (הנימוק העיקרי שיכול להגיע לאלף ש"ח מס במשיכה של חמש אלף בחודש אחרי עשרים שנה) , גם ריבית דריבית על החזר המס(עוד 1400 ש"ח בשש שנים) וקצת בעמלות ודמי המרה (כ160 ש"ח לשנה) יכול לגרום להעדיף להשאיר את התיק בIB ולהגיש דו"ח שנתי. (עושים חישוב איזה שכבות למכור שייצא החזר מס מתאים ואז רושמים את זה בדוח השנתי וזהו). מה דעתך?

לא יודע, למען האמת הפסקתי לעקוב מה אתה בדיוק מנסה לעשות
דעתי האישית שלהלוות כסף למדינה ולשלם את הריבית לעצמך מהכיס השניה שלך זה דבר מטומטם
אין לי כמובן שום דבר נגד מי שעושה זאת
ומחזק את מי שכופים עליו זאת ללא הריבית (מקדמות)

 

[אדון ארון]

שלום לכולם

מחייה את השרשור כי גם תהיתי בנושא.
בהנחה ואיני מעוניין להתעסק עם רו"ח/מס הכנסה באופן ישיר/ברוקר זר.
ואני משקיע לטווח ארוך (30+ שנים).
אני רוצה ליצור שכבות מכירה וכרגע זה לא משנה איזה קרנות ואיך אני יוצר את השכבות.

נניח תיק עוקב סנופי. היום הוא ב3400
מעתה, כל פעם שסנופי יורד מ3400 אני קונה את קרן א'
כל פעם שסנופי עולה מעל 3400 אני קונה את קרן ב'.

פה הדילמה, מתי ליצור את השכבות הבאות
ומה שחשבתי זה כל עליה של 100%:

כך שהשכבות יראו כך בסופו של דבר:

0 < קרן א' < 3400
3400 < קרן ב' < 6800
13600 < קרן ג' < 27200
27200 < קרן ד'.

אשמח למחשבות/הערות!

האם מישהו עושה משהו דומה?
@שלמה 123 מה איתך?

עריכה:
אני רואה את זה

לעבור לקרן מקבילה אחרי X אחוז של עליה אחרי עוד X לעוד קרן מקבילה.

@nicepo1 אם כך, מה הוא X נכון לדעתך?

 

[שלמה 123]

שלום לכולם

מחייה את השרשור כי גם תהיתי בנושא.
בהנחה ואיני מעוניין להתעסק עם רו"ח/מס הכנסה באופן ישיר/ברוקר זר.
ואני משקיע לטווח ארוך (30+ שנים).
אני רוצה ליצור שכבות מכירה וכרגע זה לא משנה איזה קרנות ואיך אני יוצר את השכבות.

נניח תיק עוקב סנופי. היום הוא ב3400
מעתה, כל פעם שסנופי יורד מ3400 אני קונה את קרן א'
כל פעם שסנופי עולה מעל 3400 אני קונה את קרן ב'.

פה הדילמה, מתי ליצור את השכבות הבאות
ומה שחשבתי זה כל עליה של 100%:

כך שהשכבות יראו כך בסופו של דבר:

0 < קרן א' < 3400
3400 < קרן ב' < 6800
13600 < קרן ג' < 27200
27200 < קרן ד'.

אשמח למחשבות/הערות!

האם מישהו עושה משהו דומה?
@שלמה 123 מה איתך?

עריכה:
אני רואה את זה


@nicepo1 אם כך, מה הוא X נכון לדעתך?

אתה אמור לקנות כל תקופה מסוימת קרן אחת ואז לעבור לקרן אחרת שעושה אותו דבר ושתבוא למכור תתחיל מהקרן האחרונה שנקנתה... אני עכשיו בib אז עושה את זה אוטומטית לי ומי שבארץ צריך כל כמה שנים לקנות קרן אחרת ממה שהבנתי וזוכר...

 

[אדון ארון]

אתה אמור לקנות כל תקופה מסוימת

אבל בצורה כזו יכול להיות שעוד שני עשורים לצורך העניין תיהיה ירידה חזקה ואז בשכבה השלישית יהיה לך ניירות שקנית ממש בזול כמו בשעבבה הראשונה ,
עדיף לקנות לפי מחיר לא?

 

[שלמה 123]

אבל בצורה כזו יכול להיות שעוד שני עשורים לצורך העניין תיהיה ירידה חזקה ואז בשכבה השלישית יהיה לך ניירות שקנית ממש בזול כמו בשכבה הראשונה ,
עדיף לקנות לפי מחיר לא?

אם קונה כל כמה שנים קרן אחרת שאתה בא למכור אתה בוחר את הקרן שתשלם בה הכי פחות מס אז לא חייב למכור את הקרן שנקנתה לאחרונה ויכול להחליט