קיבלתי הצעה להעביר את קרן ההשתלמות שלי ל- IRA של מיטב ד"ש, דמי ניהול 0.3%. בקרן הנוכחית (מנוהלת סטדנרטית) יש סביבות 80K והמינימום של מיטב הוא 50K. לכן זאת למעשה האופציה היחידה, כל שאר קרנות השתלמות IRA שבדקתי דרשו מינימום 200K ומעלה.
להצטרפות צריך לחתום על כל כל מיני מסמכים, ביניהם הסכם הצטרפות. מצאתי בהסכם סעיף שאומר שאם גודל הקרן יורד מ- 100K יש להם זכות להעביר את הקרן לאחד המסלולים הסטדנרטיים (לא IRA). כאן יש לי שתי שאלות אליכם:
1. האם מישהו נתקל פעם בסיטואציה כזאת, למשל בעקבות ירידות בשוק או משיכה של כסף?
2. אפשר לקחת את הסיכון לזמן מוגבל עד שהקרן תעבור 200K ואז לעבור לחברה שבה אין את הסעיף / יש אבל עם סכום קטן יותר, ואז השאלה שלי, האם בהעברה של קה"ש IRA בין חברות יש אירוע מס?
תודה מראש לעונים!