מעבר גמל, ביטוח מנהלים והשתלמות לIRA - אשמח למידע מעודכן

האסקי

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/4/18
הודעות
115
דירוג
291
שלום :)

הגעתי סוף סוף לנקודה שירד לי האסימון על הקופות המנוהלות. אחרי שריכזתי את כל הנתונים, העגומים למדי של 2018 משלל הקופות בטבלת אקסל. הגעתי סופסוף לנקודה שבה נראה לי שהגיע הזמן להעביר את הכל לניהול פסיבי במינ. של דמי ניהול.

אשמח מאוד לקבל מידע מעודכן למי שבקיא ושוחה בנתונים -

1. קופות מומלצות לIRA - הזולות ביותר נכון להיום. (יש לי השתלמות, קופת גמל, ביטוח מנהלים). איך הממשק שלהם לניהול? אין לי בכלל ניסיון עם IRA רק עם תיק השקעות דרך אקסלנס ומיטב טרייד שעובדים על אותה תוכנה ספארק.

2. האם יש משמעות להחזיר את החלק הלא נזיל בתיק מול הקרנות המיועדות של הפנסיה עקב סביבת הריבית הנמוכה? האם יש בכלל IRA לגמל או שצריך להסתפק במסלול עוקב מדד שהקופה מציעה? מכירים כאלו?

3. לאור השווקים הגואים בארה"ב, האם כדאי לעשות את התהליך באופן מדורג (במיצוע)? אני תוהה בעיקר בגלל שאני מתכוון לשים את החלק המנייתי של התיק רובו ככולו דרך קרנות אלו - על מנת להינות מיתרונות המיסוי.

4. האם קופות הגמל וביטוח המנהלים הינן פטורות ממס רווח הון? או שהן רק דוחות את התשלום עליו לגיל הפרישה? או שבכלל משלמות אותו כל שנה. עד עכשיו לא הצלחתי להבין :(

תודה!
 

yanosh34

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
884
דירוג
963
4. האם קופות הגמל וביטוח המנהלים הינן פטורות ממס רווח הון? או שהן רק דוחות את התשלום עליו לגיל הפרישה? או שבכלל משלמות אותו כל שנה. עד עכשיו לא הצלחתי להבין :(

פטורות.
אבל בגיל פרישה כשההון + רווחי ההון מומרים לקצבה חודשית, הקצבה חייבת במס הכנסה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ד מעבר מקרן פנסיה/ביטוח מנהלים לקופת גמל צרכנות פיננסית 83
Y מעבר מביטוח מנהלים לקופת גמל צרכנות פיננסית 1
N מעבר מקופת גמל להשקעה לIB שוק ההון 2
adisolo מעבר למסלול סנופי קופת גמל שוק ההון 0
נ מעבר מקרן מחקה אחת לשנייה - גמל פנסיוני שוק ההון 11
M מעבר כספים מביטוח מנהלים לקופת גמל במקום קרן פנסיה צרכנות פיננסית 10
ה חלופות לביטוחים בפנסיה לפני מעבר לקופת גמל צרכנות פיננסית 4
omer101 מעבר בין חברות ללא אירוע מס בקרן גמל להשקעה שוק ההון 32
Y התייעצות - מעבר מקופת גמל (30 שנה) בפסגות ל- אלטשולר צרכנות פיננסית 6
Y שחרור אכ"ע - מעבר מביטוח מנהלים לקופת גמל צרכנות פיננסית 3
R מעבר בין קופות גמל צרכנות פיננסית 4
Sagi313 מעבר מקרן פנסיה לקופת גמל, בן 22. שוק ההון 12
R מעבר בין מסלולים בקופת גמל צרכנות פיננסית 2
ש מעבר מקרן פנסיה לקופת גמל וחזרה צרכנות פיננסית 69
פ מעבר בין קופות גמל - הוצאת קיטור צרכנות פיננסית 4
א מעבר מסלולים באינטר-גמל צרכנות פיננסית 15
Jane Doe מעבר מסלולים בקופות גמל מחקות מדדים IBI צרכנות פיננסית 14
ג פורשים לפנסיה יוכלו לנהל כספי פרישה בעצמם מעבר לקצבת הבסיס בקופת גמל פטורה ממס צרכנות פיננסית 0
מ הייטק - מחשבות על מעבר עבודה התפתחות אישית 5
D מעבר מתיק השקעות סטנדרטי לIRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
deussex פלונטר עם א.כ.ע מהעבודה, בעקבות מעבר של ביטוח מנהלים לקרן פנסיה משלימה, ממגדל למיטב דש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
C התייעצות לגבי מעבר מאקסלנס לIB כדי להשתמש בשירותי המרת מט"ח ברוקרים ופלטפורמות מסחר 11
A מעבר מInteractive brokers ל-tdameritrade ברוקרים ופלטפורמות מסחר 18
T הפרשה מעבר לתקרה לפנסיה משלימה או לגמל ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
Y אסטרטגיית מעבר מתיק מנוהל בבנק לבית השקעות שוק ההון 3
ס הפקדה לקרן פנסיה מחקה sp מעבר לתקרה והקצאת נכסים בתיק פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
Oyi מעבר מעצמאי לחברה בע"מ מיסים 23
ק מעבר לבנק מMEXEM (IB הישראלי) שוק ההון 1
unrealx מעבר בין עבודות - מה חשוב לדעת? פוסטים מאיכות נמוכה 27
C מעבר למסלול פנסיה "בטוח" לפני תיקון? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
R התלבטות לגבי מעבר להלמן למיטב לאור הרכישה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
F הראל - מעבר מסלול לעוקב S&P500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ttmoon שאלה לגבי חשבון השקעות עצמאי אל מול קרן השתלמות (מעבר להפקדות מעסיק) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ב מעבר בין מסלולי קרן פנסייה לפני/בזמן משבר שוק ההון 1
M מעבר מביטוח מנהלים לפנסיה שוק ההון 0
י למה לשוק יש נטייה לגדול אקספוננציאלית? יש לכך הסבר תיאורטי מעבר לתצפיות אמפיריות? שוק ההון 31
Yos מעבר מביטוח מנהלים לפנסיה שוק ההון 10
I מעבר לvt בלבד שוק ההון 1
T הפקדה חודשית מעבר לתקרה בפנסיה צרכנות פיננסית 3
חורש מעבר בין בורסות שוק ההון 3
ב מעבר קרן פנסיה והסדר ריסק פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 27
1 מעבר לפנסיה של אלדובי מחקת סנופי בזמן ריסק צרכנות פיננסית 0
א מעבר להייטק- מה באמת קורה שם התפתחות אישית 49
E מעבר מתפקיד פיתוחי לתפקיד ניהולי (תוכנה) - אודה לעצתכם אוף טופיק 3
S כדאיות מעבר מתיק מנוהל לניהול עצמאי שוק ההון 1
E מעבר לIRA, שילוב צוברת ומחלקת שוק ההון 1
S ״תזמון״ מעבר לברוקר זר לפני סוף השנה? צרכנות פיננסית 10
E מחשבות מעבר לגשר. פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 11
M שיחת הפחדה ממנורה עקב בקשת מעבר להלמן אלדובי צרכנות פיננסית 31
M אופטימיזציה של מעבר מברוקר ישראלי לברוקר זר + שילוב חשבון בנק אמריקאי צרכנות פיננסית 34

נושאים דומים

למעלה