שלום לכולם,
אני מעוניין לעבור לקרן השתלמות בIRA ואשמח להבהרה בנוגע להפקדות מעל תקרת השכר.
היתרון של פטור ממס רווחי הון בקה״ש אינו חל על הפקדות מעל התקרה. להערכתי חלק גדול מהסכום כרגע מגיע מהפקדות מעל התקרה הפטורה ממס (טעות, טועים, טעינו. אפקיד לחשבון הפרטי להבא).
כרגע הקה״ש שלי בפניקס במסלול מחקה מדד S&P500. מעוניין להעביר אותה למדד בפיזור גלובלי.
להבנתי השלב הראשון בתהליך הוא הנזלת הקרנות למזומן כדי שהכספים יוכלו לעבור לחשבון המסחר של הIRA.
אני שם בצד את התנודות בשער בימים שהכסף מחוץ לשוק. יש פה בעצם אירוע מס שבו אשלם מס רווחי הון על כל הרווחים של הכספים שהופקדו מעל התקרה. זה מאוד משמעותי. אפילו יותר מכל דמי ניהול וטעויות עקיבה של הקרן הקיימת…
אני מפספס משהו?
מישהו הצליח להמנע מאירוע המס הנ״ל או אפילו לנייד נניח רק את החלק של ההפקדות עד לתקרה? (נציג מיטב אמר לי שלא ניתן - אולי במקום אחר?)
תודה רבה לעוזרים
אני מעוניין לעבור לקרן השתלמות בIRA ואשמח להבהרה בנוגע להפקדות מעל תקרת השכר.
היתרון של פטור ממס רווחי הון בקה״ש אינו חל על הפקדות מעל התקרה. להערכתי חלק גדול מהסכום כרגע מגיע מהפקדות מעל התקרה הפטורה ממס (טעות, טועים, טעינו. אפקיד לחשבון הפרטי להבא).
כרגע הקה״ש שלי בפניקס במסלול מחקה מדד S&P500. מעוניין להעביר אותה למדד בפיזור גלובלי.
להבנתי השלב הראשון בתהליך הוא הנזלת הקרנות למזומן כדי שהכספים יוכלו לעבור לחשבון המסחר של הIRA.
אני שם בצד את התנודות בשער בימים שהכסף מחוץ לשוק. יש פה בעצם אירוע מס שבו אשלם מס רווחי הון על כל הרווחים של הכספים שהופקדו מעל התקרה. זה מאוד משמעותי. אפילו יותר מכל דמי ניהול וטעויות עקיבה של הקרן הקיימת…
אני מפספס משהו?
מישהו הצליח להמנע מאירוע המס הנ״ל או אפילו לנייד נניח רק את החלק של ההפקדות עד לתקרה? (נציג מיטב אמר לי שלא ניתן - אולי במקום אחר?)
תודה רבה לעוזרים
