ira

היי. כשלב מתבקש, בערך כשנה לאחר הכניסה שלי מהבורות הפיננסית שהייתי בה להבנה איך להשקיע, ואיך לחסוך, עברתי לIRA. אני בתפקידי איש תוכנה\חומרה שעוסק הרבה מאד באופטימיזציות של ביצועים של מעבדי מחשב. לא קשור לשוק ההון או מניות. יש לי בעצם מספר תהיות ואשמח לעצה. כרגע אני מושקע במדדים שאני מאמין בהם -...

היי. היו פה שרשורים לגבי כל מה שקרה בקלגמל- סלייס, אבל בסופו של דבר קצת לא ברור לי איפה עומדים היום האנשים שכן השקיעו באופן לגיטימי לחלוטין רק במדדים כמו סנפ\ עולמי\אינדקסי מניות אחרים? אני בטוח שפה בקבוצה היו לא מעט שעונים לתיאור הזה. לפי כתבות בעיתונות האנשים האלה כרגע תקועים במידה מסויימת...

שלום לכולם, יש לי כרגע קרן השתלמות במעמד עצמאי, ב IRA ובה אני משקיע כראות עיני (בסיכון יחסית גבוה בתיק הזה, בגלל הפטור ממס) מתוך כוונה ביום מן הימים לרכוש מניות מחלקות כמו קרנות ריט ולהנות מתזרים פטור ממס. יש לי מעבר לכך סכום גדול בתיק מניות ממוסה אצל ברוקר. חשבתי להעביר את הסכום הגדול אל קרן...

שלום, נפתחה בפניי האפשרות לפתוח קרן השתלמות וקופת גמל IRA בדמי ניהול 0.2% - 0.3%. כיום אני מחזיק ב2 קרנות השתלמות, אחת כשכיר ושניה כעצמאי בדמי ניהול 0.55% ו 0.59% בהתאמה. בנוסף, קרן פנסיה מקיפה וקרן פנסיה משלימה בדמי ניהול 1% מהפקדה ו 0.11% מצבירה. לגבי קרנות ההשתלמות, מלבד החשש של ניהול...

יצרתי קשר כבר עם מספר גופים, והסכום מינימום שהם דורשים עבור קרנות השתלמות IRA מגוחך.. מיטב דש אמרו 300K, כאשר אני מכיר מישהו בעבודה שפתח אצלם בעבר ב-100K. במגדל אמרו לי 750K. הפניקס אמרו שכבר לא מנהלים את זה וזה עבר לגלובל נט, אני לא מכיר אותם, הם אמינים? וגם בהלמן אלדובי זה נראה באתר שזה כבר לא...

היי, אשמח לכמה הבהרות לגבי הפטור ממס בקרנות השתלמות, ספציפית כאשר עוברים את התקרת הפקדה הפטורה ממס. לצורך השאלה, אגדיר כמה משתנים: X = הסכום הכולל המופקד לקרן השתלמות כל חודש P = הסכום מתוך X הפטור ממס = 1,571.2 ש״ח NP = הסכום מתוך X הלא פטור ממס = X - P קודם כל לחלק הקל, בקרנות מנוהלות, אני...

אמא שלי יצאה לאחרונה לפנסיה. במקביל ניידנו את קה"ש שהייתה לה כשכירה לקה"ש בניהול אישי (IRA) בדמי ניהול אטרקטיביים. נקודה שלא ברורה לנו, האם יש מגבלה לכך שתמשיך להפקיד לקה"ש IRA, רק באופן עצמאי (היא לא עצמאית)? תודה.

שלום לכולם, לאחרונה החלטתי לעבור לניהול המוצרים הפיננסיים שלי (קה"ש וקופ"ג) ב-IRA. יש כמה דברים שחשבתי לבדוק, את חלקם אשאל את בית ההשקעות, אבל רציתי להתייעץ איתכם במקביל. הציעו לי דמי ניהול של 0.35%, זה אמנם קצת פחות ממה ששילמתי על המוצר המנוהל, אבל האם זה נשמע סביר? הרי אני המנהל מעכשיו.. ב...

יש קרנות השקעה סגורות שקונות מתחמי דיור ומסחרי במדינות שונות. ומכיוון שעדיין אינני מוגדר ככשיר- כמעט ולא הצלחתי לקבל מידע ספציפי לגבי האם ניתן להצטרף לסוג קרן שכזו עם כספים שיושבים לי בira ? (ובכך לנצל את הטבות המס הגלומות באחזקה שכזו) מגיגול ושיטוט רב במשרדי מוסדיים- לא הצלחתי להעלות תשובה...

שלום, אני אוסף מידע בנוגע לIRA לצורך ובינר שאני מקיים בשביל לפתוח את האפשרות למשקיעים בשוק ההון שלא מכירים את הכלי המדהים הזה. אשמח לכל מידע שתוכלו לתת לי בנוגע לIRA ובעיקר בנושאים הבאים: 1. קל גמל 'סלייס' - כל היכרות עליהם, טיב השירות (שמעתי כמה שמועות לא טובות). האם הכסף פחות בטוח מבבתי...

אשמח לחוות דעת לגבי עדיפות הפלטפורמות הבאות עבור חשבון ira (דרך מיטב דש): 1. ישירות דרך מיטב דש 2. באמצעות בנק מזרחי 3. באמצעות בנק הפועלים העמלות די דומות, השאלה נטו על מה יותר נוח / פוקנציונלי בהינתן שלוש האפשרויות לפלטפורמות הנ"ל.

קיבלתי הצעה טובה ממגדל דרך קבוצת רכישה (לא רלוונטי יותר) לפתיחת קופת גמל IRA. על מנת לעבור את דרישת המינימום (100K) אני מעוניין לנייד כספים שכיום נמצאים בביטוח מנהלים. יש לי היום שני ביטוחי מנהלים - באחד יש סה"כ 50K (פיצויים + תגמולים), ובשני יש מספיק כדי לעבור את ה-100K. את ה-50K אני בכל...

שלום, בזמנו הצטרפתי לIRA דרך קבוצה שהתארגנה פה (IBI במקור ועכשיו הלמן) אז חשבתי שאולי יש עוד אנשים שנתקלו בתופעה שיש לי בקרן השתלמות. עבדתי אצל מספר מעסיקים כך שיש לי מספר קרנות השתלמות שמעולם לא משכתי מהן. אני מנהלת את כולן כתיק אחד. העברתי אותן לIRA ב-IBI בזמן שעבדתי אצל מעסיק X ולאחרונה שמתי...

שלום לכולם אשמח להיעזר מנסיונם של אחרים, במסגרת ההשקעות שלי אני מוצא מניות במחירי מציאה ואז אני מעונין השקיע בהם את כל הכסף הנזיל שיש לי !!! בחשבונות IRA יש מגבלה כך שאסורה החזקת מניות ואג”ח של תאגיד בודד בשיעור של למעלה מ- 10% משווי הקרן. האם אי מי מהגולשים ניסה להשקיע מעל 10% במניה אחת...

האם מישהו מכיר דרך לפתוח חשבון בבנק לאומי, בלי דמי ניהול וללא העברת משכורת? כרגע אני מתנהל בבנק אחר (לעניין העברת משכורת), שלעת עתה אני לא רוצה לעזוב. וכחלק מפתיחת קופת גמל IRA אני נדרש לבחור בנק (לאומי או מזרחי). בלאומי אין עמלות מינימום, ונראה שדמי הניהול טובים יותר. הבנתי מהדיונים בפורום...

היי, אני מעוניין להעביר את קרן ההשתלמות שלי ל IRA. כששאלתי על זה את המנהלת חשבונות בחברה שבה אני עובד, היא אמרה שהיא צריכה לעבוד רק מול סוכן. קיבלתי סתם תחושה שהיא קצת מתעצלת או אולי פשוט פחות יודעת/מכירה. היא יכולה לבקש ממני דבר כזה? תודה!

האם יש פרוצדורה מיסוי מיוחדת בקניית מניית יהש מקהש IRA לדוגמא - 475020? או כשם כל נייר ערך בקנייה בIRA המיסוי לא רלוונטי.

מתכנן מעבר לקרן השתלמות IRA בשבועות הקרובים. כמה שאלות לגבי המיסוי שם. קרן ההשתלמות מורכבת מכספים עד התיקרה שפטורים ממס רווח הון, וכספים שהופקדו מעל התיקרה שאינם פטורים ממס רווח הון. 1. האם פעולות מכירה ב-IRA מייצרות אירוע מס (על הכספים שאינם פטורים ממס) או שאת המס משלמים רק כאשר מושכים את...

שלום לכולם זה הפוסט הראשון שלי בפורום אחרי קריאה מרובה (מאוד). אני עכשיו עובד על תכנון העתיד הפיננסי שלי ויש לי כמה שאלות טכניות לגבי תפעול קרן השתלמות IRA (למרות שהשאלה מתאימה לכל סוג IRA או השקעה עצמית לצורך העניין). נניח ויש לי קרן השתלמות ע"ס 100K שאני רוצה להעביר לניהול עצמי ולקנות קרן...

אהלן לאחרונה עברתי ממיטב להלמן בגלל העלויות הנמוכות של ה IRA בהלמן (0.25% מהניהול וזהו). במיטב רכשתי penny stocks דרך מיטב טרייד. תיק ההשקעות כעת ״תקוע״ בין מיטב להלמן, משום שבנק הפועלים, אליו התיק צריך לעבור, מסרב לקבל את ה penny stocks. אציין שהתחנה האחרונה של המניות הוא הלמן, אבל לחשבון שלי...