כרגע התיק מורכב משלושת הקרנות הנ"ל של אשס.חוץ בחלוקה המומלצת של של 60/25/15 אחוז.
לאור הורדת דמי הניהול של ACWI ל0.2 אני מתלבט אם שווה לי לעבור לקרן הזאת החל מההפקדות הקרובות (לא מתכוון ליצור אירוע מס ע"י מכירה והעברת קרנות הקיימות).
יתרונות:
- חשיפה לשווקים נוספים.
- פשטות התיק - נייר 1 לעומת 3.
חסרונות:
- מצד שני, אני מאבד את האפשרות לאזן את התיק הכללי שלי,
- אין אפשרות לתת עדיפות לסקטורים מסוימים (גם אם זה לא בהכרח יותר טוב),
- חשיפה לפחות מניות / פיזור קטן יותר.
- דבר דמי הניהול מעט יקרים יותר (אם כי זה זניח).
מישהו נמצא בהתלבטות דומה?
אשמח לחוות דעת .
תודה.