התלבטות: השארת ירושה של 1.2 מליון בקרן כספית עד צורך עתידי

[soulstaker7]

שלום לכולם,

לפני כשנתיים קיבלנו בירושה סכום של כ־1.2 מיליון ש"ח. כבר כשנה לפני כן ידענו שנקבל את הכסף, והתחלנו תהליך מסוים שבסופו נזדקק לסכום במלואו. מאז ועד היום הכסף נמצא בקרן כספית שקלית דרך הבנק, מאחר שלא ידענו כמה זמן יימשך התהליך – וגם כעת לא ברור, אך נראה שעוד יחלפו לפחות שנה וחצי עד שנתיים עד שנצטרך להשתמש בכסף.

נכון לעכשיו אנחנו משאירים את הסכום באותה קרן כספית כברירת מחדל.
האם זו ההתנהלות הנכונה והמתאימה ביותר לסיטואציה?

תודה רבה מראש.

 

[צעיר מידי ומשקיע]

שנה וחצי זו תקופת השקעה קצרה.
לכן אחוז גבוהה של רכיב סולידי זו החלטה טובה. ניתן גם להקצות אחוז מסוים למדד מניות, תלוי הסיבולת הסיכון שלכם, וגם, מה יקרה אם בסוף התקופה יהיה רק מיליון ולא 1.2

 

[צדיק]

בגדול: כן.
בסיום התהליך תזדקקו לסכום מוחלט בשקלים, או שיש מצב ששינוי מט"ח ישפיע עליכם? (היחלשות משמעותית של השקל)
במידה ויש לכם הון גדול ומרווח ספיגה, תוכלו לשלב 5% מנייתי של מדד רחב, או יותר מכך - בהתאם לנתונים שלכם.

 

[soulstaker7]

לא סובלני כלפי זה שיש מצב שנפסיד ונגיע למילון, אנחנו כן בונים על הסכום במלואו.

 

[צעיר מידי ומשקיע]

אם כך קרן כספית היא אופציה טובה.

 

[בת העמק]

נכון לעכשיו אנחנו משאירים את הסכום באותה קרן כספית כברירת מחדל.
האם זו ההתנהלות הנכונה והמתאימה ביותר לסיטואציה?

תודה רבה מראש.

אני בעד