הי כולם,
לפני כ9 חודשים עשיתי צעד ראשון בשוק ההון - קניתי יחידות של QQQ בכ-50K ויחידות של SPY בכ - 50K. הסכומים בשקלים.
המטרה שלי - השקעה חודשית באופן עקבי של כ2000 ש"ח.
בחודש האחרון חפרתי ונברתי והגעתי למסקנה ששווה לי לעשות שיפט ואת הכסף להשקיע בקרנות איריות.
בררתי והשוויתי והיה נראה לי שהכי נכון ללכת על צוברת, עקיבה סינטטית, נסחרת בשקלים, ממוסה לפי מדד המחירים לצרכן, פטורה ממס דיבידנד, והלכתי על קרן של אינווסקו (1183441).
העניין הוא שעשיתי טעות - לפני כשבוע (ובכלל לא הייתי מודע לירידות! מהלך לא חכם מצדי) מכרתי את כל המניות שציינתי לעיל וזה גרר הפסד של כ3.5K.
בנוסף, בחמישי האחרון קניתי 15 יחידות של הקרן האירית שציינתי של אינווסקו.
כשאני בוחן שוב את הדברים, אני קצת חושש מהמהלך הזה. אמנם יש את כל היתרונות שציינתי לעיל, אבל מחיר יחידה הוא מאוד גבוה (4K) וזה לא יאפשר לי לקנות יחידות ברמה החודשית - רק "לחזק" כל כמה חודשים מה שנראה לי קצת יכול לשבש את הרעיון של ריבית דריבית באופן עקבי.
בנוסף, נראה כאילו אם הלכתי על קרן שקלית שנסחרת בארץ, המרווח bid-ask יתכן שיהיה בעייתי (ייתכן כי אני טועה אבל זו התחושה שלי).
אציין כי אני מעוניין להוסיף לתיק שלי גם חשיפה לשוק המקומי (כנראה מדד תא 125 ומדד הבנקים) וכמו כן מדד של שוק עולמי או נאסדק (על אף שאני לא בטוח שזה נכון מבחינת פיזור) ולכן אם אני רוצה לגוון בהשקעה הייתי שמח להשקיע גם בהן ברמה החודשית.
הכסף שהפסדתי - הוא בבחינת Sunk cost - אבל אני רוצה לא "לגרור טעויות" ולחשוב רגע - האם כדאי ללכת על קרן ETF שהיא זולה יותר?
גם אם אני אפסיד עכשיו - לפחות אני אעשה את זה כמו שצריך מעכשיו והלאה.
קרנות כמו VOO או IVV שהן אמריקאיות (חסרון - לא צוברות) או קרן כמו VUAA שהיא אירית צוברת ונסחרת בלונדון.
באמריקאיות אני יכול לקנות חלקי יחידות, ובאירית שנסחרת בלונדון היא זולה מלכתחילה.
עריכה: רוצה להבהיר משהו נוסף לגבי סחירות - החשש שלי הוא שמאחר ומחיר היחידה הוא גבוה מלכתחילה כך יהיה קשה גם למכור את היחידה אח״כ, ושעצם זה שהקרן נסחרת בבורסת ת״א זה אומר שהיקף המסחר קטן מהבורסה בניו יורק או בלונדון (מה גם שאין נכסים פיזיים אז זה עוד חשש). ייתכן שאני טועה ושההגיון שלי לא עובד בצורה נכונה.
אודה לאינפוטים.
עידן
לפני כ9 חודשים עשיתי צעד ראשון בשוק ההון - קניתי יחידות של QQQ בכ-50K ויחידות של SPY בכ - 50K. הסכומים בשקלים.
המטרה שלי - השקעה חודשית באופן עקבי של כ2000 ש"ח.
בחודש האחרון חפרתי ונברתי והגעתי למסקנה ששווה לי לעשות שיפט ואת הכסף להשקיע בקרנות איריות.
בררתי והשוויתי והיה נראה לי שהכי נכון ללכת על צוברת, עקיבה סינטטית, נסחרת בשקלים, ממוסה לפי מדד המחירים לצרכן, פטורה ממס דיבידנד, והלכתי על קרן של אינווסקו (1183441).
העניין הוא שעשיתי טעות - לפני כשבוע (ובכלל לא הייתי מודע לירידות! מהלך לא חכם מצדי) מכרתי את כל המניות שציינתי לעיל וזה גרר הפסד של כ3.5K.
בנוסף, בחמישי האחרון קניתי 15 יחידות של הקרן האירית שציינתי של אינווסקו.
כשאני בוחן שוב את הדברים, אני קצת חושש מהמהלך הזה. אמנם יש את כל היתרונות שציינתי לעיל, אבל מחיר יחידה הוא מאוד גבוה (4K) וזה לא יאפשר לי לקנות יחידות ברמה החודשית - רק "לחזק" כל כמה חודשים מה שנראה לי קצת יכול לשבש את הרעיון של ריבית דריבית באופן עקבי.
בנוסף, נראה כאילו אם הלכתי על קרן שקלית שנסחרת בארץ, המרווח bid-ask יתכן שיהיה בעייתי (ייתכן כי אני טועה אבל זו התחושה שלי).
אציין כי אני מעוניין להוסיף לתיק שלי גם חשיפה לשוק המקומי (כנראה מדד תא 125 ומדד הבנקים) וכמו כן מדד של שוק עולמי או נאסדק (על אף שאני לא בטוח שזה נכון מבחינת פיזור) ולכן אם אני רוצה לגוון בהשקעה הייתי שמח להשקיע גם בהן ברמה החודשית.
הכסף שהפסדתי - הוא בבחינת Sunk cost - אבל אני רוצה לא "לגרור טעויות" ולחשוב רגע - האם כדאי ללכת על קרן ETF שהיא זולה יותר?
גם אם אני אפסיד עכשיו - לפחות אני אעשה את זה כמו שצריך מעכשיו והלאה.
קרנות כמו VOO או IVV שהן אמריקאיות (חסרון - לא צוברות) או קרן כמו VUAA שהיא אירית צוברת ונסחרת בלונדון.
באמריקאיות אני יכול לקנות חלקי יחידות, ובאירית שנסחרת בלונדון היא זולה מלכתחילה.
עריכה: רוצה להבהיר משהו נוסף לגבי סחירות - החשש שלי הוא שמאחר ומחיר היחידה הוא גבוה מלכתחילה כך יהיה קשה גם למכור את היחידה אח״כ, ושעצם זה שהקרן נסחרת בבורסת ת״א זה אומר שהיקף המסחר קטן מהבורסה בניו יורק או בלונדון (מה גם שאין נכסים פיזיים אז זה עוד חשש). ייתכן שאני טועה ושההגיון שלי לא עובד בצורה נכונה.
אודה לאינפוטים.
עידן
נערך לאחרונה ב:
