שלום לכולם, הודעה ראשונה שלי פה (למרות שאני קורא פסיבי מראשיתו של הפורום).
קצת רקע על עצמי- בסוף שנות ה-20 לחיי, נשוי+1, הייטקיסט. נחפשתי לעולם ההשקעות לפני כ-5 שנים, ובפרט להשקעות ערך. באותן שנים, ניהלתי תיק המורכב כולו ממניות שבחרתי בעצמי, ואפילו הגעתי לתוצאות לא רעות בכלל אבל בגלל שממש לא נהנתי לקרוא דוחות ולנתח חברות, החלטתי לפני כשנה לבנות לעצמי תיק פסיבי.
מטרת התיק הינה להגיע לעצמאות כלכלית בעוד כ- 15 שנה. לטובת כך, אני זקוק לתשואה ריאלית שנתית של כ-5%.
זה התיק שבניתי, אשמח להערותיכם:
65% - SP500
10% - RUSSELL 2000
5% - BRK
10% - TA100
10% - אג"ח ממשלתי קצר (חצי צמוד, חצי לא צמוד).
מבחינת מכשירי השקעה במדדים האמריקאים - מסיבות היסטוריות בערך חצי מהסכום מושקע דרך קרנות מחקות ישראליות וחצי דרך ETF-ים של ואנגארד. את הכספים שאשקיע מעכשיו, אשקיע רק דרך ETF-ים (לא מודאג ממס ירושה).
בנוגע למבנה הכללי של התיק - אני מודע לעובדה שאני חשוף יתר על המידה (מבחינת שווי שוק בשוק העולמי) גם לשוק האמריקאי וגם לשוק הישראלי. אני מרגיש עם זה בנוח (למעשה, אני לא מרגיש בנוח להשקיע בשווקים מתעוררים ובמדינות כמו רוסיה וסין) וחושב שהתיק נותן פיזור מספק.
את BRK רכשתי לפני מספר שנים, שהייתה במכפיל הון של כ-1. היא היוותה אז אחוז משמעותי מהתיק שלי, אך לא הוספתי כסף להשקעה מאז, והיום היא מהווה 5% מהתיק, מה שאני רוצה לשמר (מאמין מאוד בחברה, קראתי בעבר את כל מכתביו של באפט למשקיעים).
מודע גם לעובדה שאני חשוף באופן קיצוני אולי לדולר (80% מהתיק) - טיפה חושש מזה, אבל נכון לעכשיו אני לא מעוניין לגדר (ממליץ למי שלא קרא על הפוסט של אסף נתן בנוגע לגידור מטבע).
קצת רקע על עצמי- בסוף שנות ה-20 לחיי, נשוי+1, הייטקיסט. נחפשתי לעולם ההשקעות לפני כ-5 שנים, ובפרט להשקעות ערך. באותן שנים, ניהלתי תיק המורכב כולו ממניות שבחרתי בעצמי, ואפילו הגעתי לתוצאות לא רעות בכלל אבל בגלל שממש לא נהנתי לקרוא דוחות ולנתח חברות, החלטתי לפני כשנה לבנות לעצמי תיק פסיבי.
מטרת התיק הינה להגיע לעצמאות כלכלית בעוד כ- 15 שנה. לטובת כך, אני זקוק לתשואה ריאלית שנתית של כ-5%.
זה התיק שבניתי, אשמח להערותיכם:
65% - SP500
10% - RUSSELL 2000
5% - BRK
10% - TA100
10% - אג"ח ממשלתי קצר (חצי צמוד, חצי לא צמוד).
מבחינת מכשירי השקעה במדדים האמריקאים - מסיבות היסטוריות בערך חצי מהסכום מושקע דרך קרנות מחקות ישראליות וחצי דרך ETF-ים של ואנגארד. את הכספים שאשקיע מעכשיו, אשקיע רק דרך ETF-ים (לא מודאג ממס ירושה).
בנוגע למבנה הכללי של התיק - אני מודע לעובדה שאני חשוף יתר על המידה (מבחינת שווי שוק בשוק העולמי) גם לשוק האמריקאי וגם לשוק הישראלי. אני מרגיש עם זה בנוח (למעשה, אני לא מרגיש בנוח להשקיע בשווקים מתעוררים ובמדינות כמו רוסיה וסין) וחושב שהתיק נותן פיזור מספק.
את BRK רכשתי לפני מספר שנים, שהייתה במכפיל הון של כ-1. היא היוותה אז אחוז משמעותי מהתיק שלי, אך לא הוספתי כסף להשקעה מאז, והיום היא מהווה 5% מהתיק, מה שאני רוצה לשמר (מאמין מאוד בחברה, קראתי בעבר את כל מכתביו של באפט למשקיעים).
מודע גם לעובדה שאני חשוף באופן קיצוני אולי לדולר (80% מהתיק) - טיפה חושש מזה, אבל נכון לעכשיו אני לא מעוניין לגדר (ממליץ למי שלא קרא על הפוסט של אסף נתן בנוגע לגידור מטבע).
