התיק שלי

[COVID-19]

אהלן, אני רווק בן 32, ללא חובות. התיק שלי (בן 3):

80% VTI
20% מזומן

אשמח לביקורת!

 

[Mr. Bigglesworth]

בהנחה שאתה רציני,
תיק פשוט, אהבתי!

מה המטרות לעתיד?

 

[COVID-19]

תודה! המטרה היא פרישה מוקדמת. אציין כי גם מחזיק סכום במזומן כמובן.

 

[Yoss]

מחזיק סכום במזומן כמובן

אז התיק הוא לא 100% VTI.
שזה בסדר גמור, כמובן. עדיין:

תיק פשוט, אהבתי!

 

[M.B]

מעניין למה אין לבלאקרוק קרן אירית צוברת שיקלית במדד הזה , מאמין שהייתה מצליחה

 

[ShDan]

תודה! המטרה היא פרישה מוקדמת. אציין כי גם מחזיק סכום במזומן כמובן.

מה היחס בין השניים?
באופנה היום להתגונן מאינפלציה, מה אתה חושב (על החלק המזומן כמובן...)?

 

[COVID-19]

20% מזומן

 

[COVID-19]

אז התיק הוא לא 100% VTI.
שזה בסדר גמור, כמובן. עדיין:

תיקנתי תודה!

 

[משה]

מה מטרת הפלח המזומן?
למה לא אג"ח?
מה טווח ההשקעה?

 

[OnTheVerge]

80% VTI

למה לא הקרן השקלית של בלאקרוק על S&P 500 או VUAA?

 

[COVID-19]

מה מטרת הפלח המזומן?
למה לא אג"ח?
מה טווח ההשקעה?

טווח השקעה ארוך (לא מתכנן לקנות דירה). אג״ח אף פעם לא הרגיש לי כמו משהו שבא לי להשקיע בו. מרגיש יותר בנוח להחזיק מזומן ואולי לתזמן רכישות כאשר יש נפילות כמו זאת שהייתה בגל הראשון (בלי למכור).

 

[COVID-19]

למה לא הקרן השקלית של בלאקרוק על S&P 500 או VUAA?

אין סיבה טובה, התחלתי VTI אז המשכתי בקו הזה. אתה רואה סיבה להחליף?

 

[OnTheVerge]

אין סיבה טובה, התחלתי VTI אז המשכתי בקו הזה. אתה רואה סיבה להחליף?

מס ירושה?

 

[COVID-19]

מעניין, למרות שזה אף פעם לא כזה הטריד אותי. אבל אני גם לא רואה סיבה למה לא לקנות VUAA (חוץ מאולי עמלות?).

 

[Mooncake]

VUAA

לא בדיוק ניירות מקבילים. חוץ מענייני צובר/מחלק VTI עוקב אחרי כלל השוק האמריקאי של חברות גדולות ו-VUAA עוקב s&p500. כמובן שיש המון חפיפה בין השניים.
באופן כללי, תיק פשוט ולפעמים זה מה שחשוב. הדבר היחיד שיש לי להעיר זה אולי ההסתמכות המאוד גדולה שלך על ארה"ב. למה לא VT בעצם?

 

[COVID-19]

כרגע מרגיש בנוח עם חשיפה לארצות הברית בלבד, את האמת חוץ מזה אין לי משהו חכם להגיד.

 

[אורי ג.]

אחלה תיק לדעתי, אם אתה חי בשלום עם הסיכון הגבוה.
אישית את פלח המזומן הייתי כן משקיע במשהו אולטרה סולידי שכן מניב תשואה חיובית כלשהי.

 

[bobby]

אחלה תיק לדעתי, אם אתה חי בשלום עם הסיכון הגבוה.
אישית את פלח המזומן הייתי כן משקיע במשהו אולטרה סולידי שכן מניב תשואה חיובית כלשהי.

כמו מה למשל?

 

[אורי ג.]

כמו מה למשל?

פק"מ לדוגמא, אג"ח AAA בארץ.
לא יעוץ כלל, רק אומר מה אני הייתי שוקל.

 

[ramiv]

כמו מה למשל?

אג"ח.

אם אתה רוצה ביטחון וחושש מתנודוץת מט"ח בפלח הזה אז אג"ח ישראלי ממשלתי.

אם אתה רוצה קורולציה שלילית למניות אפשר אג"ח ממשלתי אמריקאי. ככל שהמח"מ (duration ) ארוך יותר, הוא יהיה תנודתי יותר אבל בדרך כלל עם תשואה צפויה גבוהה יותר.

לא ממליץ, מחזיק אחת מהאפשרויות.