• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

קרנות אג"ח ושמירת ערך בחלק ה"סולידי" של התיק

  • פותח הנושא פותח הנושא Couch Potato
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

Couch Potato

משתמש רגיל
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
254
דירוג
259
בעקבות העלאות הריבית והצפי שתגיע ל- 3.5% ואף יותר בשנה הקרובה, ועם צפי אינצפלציה של סביב 3% שנה קדימה אני מנסה להבין איך יושפעו קרנות אג"ח קצרות וארוכות המרכיבות את החלק ה"סולידי" של התיק שלי ואת קרן החירום.
הרכב קרנות האג"ח שלי:
קסם KTF ממשלתי צמוד 2-5
איי.בי.אי סל שקלי ריבית קבועה 2-5
פסגות PTF תל גוב-כללי

הקרנות כבר נחתכו באחוזים גדולים בשנה האחרונה (נמחקו לי כמעט כל הרווחים עליהן מהשנים האחרונות) ועלתה לי השאלה האם להפנות אותן לקרן כספית או פיקדון קצר/ארוך בהתאם להרכבן בתיק על מנת לשמור על ערך הכסף. האם בנק' זמן זו מהלך כזה הגיוני או שהקרנות כבר ספגו את הירידות עקב העלאת ריבית וגידול באינפלציה וצפויות מעתה לשמור על ערכן (בהתאם לתחזית הנ"ל כמובן)? האם יש הבדל בהתנהגות הקרנות הקצרות לארוכה ואיך הוא מתבטא?
שיקול נוסף להפנות את הכסף הוא דמי הניהול על הקרנות שאין בקרן כספית או פקדונות.

*מנסה להבין, לא מחפש המלצה
 
על מנת לשמור על ערך הכסף.
(נמחקו לי כמעט כל הרווחים עליהן מהשנים האחרונות)
את החלק ה"סולידי" של התיק
אם אני מסדר מחדש את המשפטים שלך, אז נראה לי שהחלק הסולידי בתיק שלך משיג את מטרתו כמצופה, ולכן לי באופן אישי לא ברורה ההתלבטות שלך כרגע.
יכול להיות שציפית להתנהגות שונה, אבל אז צריך לבחון האם הציפייה שלך ריאלית לאורך זמן.
חשוב לזכור שתיק טוב הוא כזה שבכל נקודת זמן כלשהי אתה תרגיש חוסר שביעות רצון מאחד הפלחים שבו.
 
אם אני מסדר מחדש את המשפטים שלך, אז נראה לי שהחלק הסולידי בתיק שלך משיג את מטרתו כמצופה, ולכן לי באופן אישי לא ברורה ההתלבטות שלך כרגע.
בהחלט השיג את המטרה עד כה ואני לא משנה אסטרטגית השקעות, רק תוהה בקול האם האחזקות הנ"ל אופטימליות גם במצב המשק כיום להשגת מטרת החלק הסולידי או שיש אחזקה עדיפה.
הייתי מצפה שאג"ח צמוד יאזן את ירידת האג"חים האחרים אבל לא קורה בפועל. אולי מפני שזו קרן שכל הזמן מגלגלת אג"חים אז מממשת הפסדים באופן רציף לעומת החזקת אג"ח עד פדיון... לא יודע, לא מבין בזה מספיק ולכן מתלבט ושואל.

זו דעתי.

בכל מקרה מומלץ לקרוא את השרשור של אייק.
תודה.
מרגיש לי גם ככה אינטואיטיבית, אבל שוב- לא מבין כ"כ באג"חים וקרנות אג"חיות.
אגש לקרוא על אייק
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Echelon התייעצות לגבי 2 קרנות נאמנות אג"חיות שוק ההון 9
נ שאלה על קרנות אג"ח זר, לוודא במה משקיעות שוק ההון 0
NightStyle קרנות אג"ח ממשלתי כללי עולמי מפותחות שוק ההון 3
א קרנות אג"ח שקליות לא צמודות עם מח"מ קצר, כיצד מושפעות מהריבית ? שוק ההון 1
S למה קרנות נאמנות שמחזיקות 100% אג"ח ממשלתי מאבדות ערך? שוק ההון 23
ת היתרונות של קרנות אג״ח ארה״ב צוברות (בלאקרוק) שוק ההון 9
מומו הברווז קרנות אג"ח מדינה - פערים שוק ההון 4
ה אג"ח קונצרני: בודדות? קרנות? קרנות מחקות? שוק ההון 10
T הבדלים בין קרנות אג"ח ארצות הברית של בלאקרוק שוק ההון 9
H עזרה בנושא קרנות נאמנות אג"ח שקליות ריבית קבועה ממשלתיות שוק ההון 0
D קרנות אג''ח שוק ההון 2
4 חישובי מס ותשואה נטו אג"ח ממשלתי לא צמוד (ישיר ודרך קרנות) וכמה שאלות נוספות שוק ההון 1
A שאלת קרנות מחקות אג"ח לעומת אחזקה ישירה שוק ההון 5
S שאלה בסיסית לגבי קרנות אג"ח קונצרני שוק ההון 3
OiNK טיוטה לתיק השקעות פשוט לטווח בינוני (איריות מחקות+קרנות אג״ח) שוק ההון 61
א קרנות מחקות אג"ח שוק ההון 2
לא חשוב שמות שאלה טכני לגבי קרנות נאמנות של אג"ח ישראלי שוק ההון 2
צ קרנות של אג״ח חו״ל שוק ההון 4
ג הבדל בין קרנות סל אג"חיות לקרנות מחקות אג"ח שוק ההון 16
unrealx קרנות אג"ח קונצרני ארה"ב שלא הבנתי אחרי מה הן עוקבות שוק ההון 4
F קרנות ישראליות על אג"ח שוק ההון 4
U אג"ח מול קרנות אג"ח שוק ההון 16
שיקלר בחירת קרנות אג"ח שוק ההון 5
O המלצות - קרנות אג"ח לטווח בינוני שוק ההון 4
Liron2035 קרנות מחקות שמחזיקות אג"ח ממשלתי צמוד מדד לטווח קצר אך לא מתחייבות ל100% חשיפה שוק ההון 13
N קרנות מחקות על אג"ח ממשלתי - למה עדין? שוק ההון 15
milx קרנות לחלק הסולידי של התיק - מק"מ , אג"ח קונצרני וממשלתי שוק ההון 13
S קרנות מחקות מנייתיות שמחזיקות בעיקר אג״ח?? שוק ההון 1
A תמהיל קרנות מחקות אג"ח שוק ההון 64
liranviper קרנות מחקות אג"ח - ישראלי או אמריקאי? שוק ההון 146
doc29 פלח סולידי- לא קרנות אג"ח שוק ההון 11
shlomi171 קרנות אג"ח ממשלתי - מה אני מפספס פה? שוק ההון 4
N שאלה לגבי ההבדל בין רכישת אג"ח ישירות לבין קרנות אג"ח שוק ההון 12
אשר קרנות מחקות אג"ח ממשלתי - איך זה עובד? שוק ההון 3
P גידור קרנות סל שוק ההון 4
P קרנות כספיות - מקור המידע להרכב נכסים? שוק ההון 0
ה קרנות עוקבות GTR/NTR ו PR שוק ההון 4
arvin איך להבין את צורת המיסוי של קרנות חוץ שקליות? שוק ההון 12
S כיצד יתכן הבדל לא זניח באחוז דיבידנד של שתי קרנות המשקיעות באותו המדד ? שוק ההון 3
ד רשימת קרנות סל צוברות ב IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
W קרנות אמריקאיות מחלקות, לעומת קרנות איריות שוק ההון 2
L הסבר מיסוי בין קרנות צוברות איריות לישראליות שוק ההון 1
ת שתי קרנות השתלמות לאותו מקום עבודה - מה לעשות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
M קרן אירית smh? או בכללי קרנות על השבבים שקליים? שוק ההון 1
K תשלום מיסים על משיכת קרנות השתלמות ופנסיה כשאני תושבת גרמניה מיסים 8
מ מיסוי קרנות איריות מיסים 1
ל קרנות וכולו - איך מתחילים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M מעברים בין קרנות השתלמות וקופות גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 19
לאץ' פיזור קרנות כספיות שוק ההון 8
ב קרנות נאמנות ישראליות מחקות בחשבון IRA שוק ההון 14

נושאים דומים

Back
למעלה