מה עשה התיק שלכם בשנת 2022?

[yossik]

אמשיך במסורת שהחלה מ 2018.
החלטתי לצמצם את מספר האפשרויות וזה כדי לקבל תמונה כללית ולא לרדת לרזולוציות של +-%.
אני אתחיל בתיק שלי.
מורכב כ 50% מניות שרובן הן מניות דיבידנד
תיק כחול/לבן 100% למעט ניו מד שמחלקת דיבידנד ב $$.
50% מחולק בין אגחים קונצרנים, אגחים מדינה וקרנות.
היום, סוף שנה התשואה של התיק 8.97%
DIVIDEND YIELD 3.74%
חילקתי את התיק שלי לקטגוריות ותשואה לכל קטגוריה..
בנקים - 45.89%
קרנות/אגחים - 18.18%
מסחר ושירותים - 17.8%
פיננס/ביטוח/השקעות - 21.16%-
נדל"ן מניב - 17.06%-
אנרגיה - 2.26%-
ובקטגוריה ייחודית טבע - 43.73%- שמעיקה על התיק אבל ממתין לזמנים טובים יותר.

 

[Ehud]

לא שנה מדהימה בלשון המעטה...
בגסות:
40% מהתיק באינדקסים
25% בbig cap usa(אמאזון, גוגל, מיקרוסופט, ברקשייר) - ביצועים חוץ מברקשיר מתחת לאינדקס
14% - בבנקים בארץ ובחו"ל + סוכניות דירוג - ביצועים יותר טובים מהאינדקס בקצת.
10% - סין - מניות ישירות ותעודות. מתחת לאינדקס.
10% - קרן מנוהלת של משקיע ערך...עשתה 33% השנה לעומת מינוס 20% של הסנופי...
1% - בהשקעות צמיחה + קצת ביטקויין...משמעותית מתחת לאינדקס.

 

[yossik]

אני מצרף גרף של תשואת התיק שלי לשנה החולפת לעומת תשואת S&P 500
אפשר לראות שהתיק שלי עוקב יפה אחר העליות והירידות של S&P אבל נשאר הרבה מעל..
הגרף באדיבות https://www.donatelloapp.com/ , חבר בפורום שפיתח את התוכנה הזו.



@הסולידית צייצה בטוויטר:
"התיק שלי סיים את 2022 עם תשואה שלילית של 1.86%- בלבד (לא כולל דיבידנדים) הודות לחשיפה גבוהה לענפי האנרגיה והתרופות וחשיפה נמוכה לטכנולוגיה וקמעונאות. התיק חשוף כולו לדולר כך שבעקבות היחלשות השקל, התשואה מהתיק חיובית ב-2022".
ואוסיף כי גם תשואת התיק שלי לא כולל דיבידנדים אבל חשוף כולו לשקל.

 

[EnsilZah]

Around -40%.
Mainly due to the remaining large TSLA position.

 

[פשוט]

בערך מינוס 13 עד מינוס 14 אחוז שקלי ריאלי.
התיק כולל בערך 70 אחוז מניות בעיקר עוקב מדד עולמי (ב-70 אחוז נכללים גם קרן פנסיה וביטוח מנהלים במסלולים מנייתים אקטיבים) והשאר בעוקבי מדדי אגח.
בערך בגלל כמה סיבות:
עדיין אין את הנתון הריאלי לדצמבר.
עדייין אין התשואות של קרן פנסיה וביטוח מנהלים.
בכל מקרה החישוב שלי מקורב על ידי https://en.wikipedia.org/wiki/Simple_Dietz_method כי אין הפקדות והמשיכות די קבועות ויחסית לתיק הן קטנות.

 

[טרטליה]

@הסולידית צייצה בטוויטר:
"התיק שלי סיים את 2022 עם תשואה שלילית של 1.86%- בלבד (לא כולל דיבידנדים) הודות לחשיפה גבוהה לענפי האנרגיה והתרופות וחשיפה נמוכה לטכנולוגיה וקמעונאות. התיק חשוף כולו לדולר כך שבעקבות היחלשות השקל, התשואה מהתיק חיובית ב-2022".
ואוסיף כי גם תשואת התיק שלי לא כולל דיבידנדים אבל חשוף כולו לשקל.

היא הפסיקה להשקיע במדדים?

 

[guesto]

אני מניח שמדובר על תשואה שקלית ועל TWRR? אם כן כדאי לציין את זה, הדולר עלה בערך 13% ביחס לשקל בשנה החולפת.
בנוסף מכיוון שמדובר בשנה הפסדית (במיוחד עבור טכנולוגיה וצמיחה) אני חושב שיש טעם לפצל את האופציה של הפסד לעד 10% ומעל 10%, לפחות. כרגע אנחנו סתם נראה רוב גדול של "אני בהפסד".

 

[היום מתה אמא]

הכל נומינלי בשקלים.
תיק לא ממוסה - מינוס 5%
תיק ממוסה - מינוס 7%
עיקר ההבדל שבסוף שנה שעברה יצאתי מכל המינופים ועברתי לתיק יותר הגנתי (סטייפלס + אנרגיה + זהב) והתיק הממוסה שילם חלק במיסים, גם עם בפועל הוא פחות ספקולטיבי.

לאשתי שביקשה שאני יכין לה תיק יותר הגנתי - רווח של 7%

 

[arn]

אמשיך במסורת שהחלה מ 2018.
החלטתי לצמצם את מספר האפשרויות וזה כדי לקבל תמונה כללית ולא לרדת לרזולוציות של +-%.
אני אתחיל בתיק שלי.
מורכב כ 50% מניות שרובן הן מניות דיבידנד
תיק כחול/לבן 100% למעט ניו מד שמחלקת דיבידנד ב $$.
50% מחולק בין אגחים קונצרנים, אגחים מדינה וקרנות.
היום, סוף שנה התשואה של התיק 8.97%
DIVIDEND YIELD 3.74%
חילקתי את התיק שלי לקטגוריות ותשואה לכל קטגוריה..
בנקים - 45.89%
קרנות/אגחים - 18.18%
מסחר ושירותים - 17.8%
פיננס/ביטוח/השקעות - 21.16%-
נדל"ן מניב - 17.06%-
אנרגיה - 2.26%-
ובקטגוריה ייחודית טבע - 43.73%- שמעיקה על התיק אבל ממתין לזמנים טובים יותר.

איך הגעת לתשואה כזו?
אתה לא משקיע במדדים? חשבתי שזו ההמלצה לכולם. להשקיע בקרנות מחקות.
איך הצלחת לקבל 18.18% מאגחים? הרי כל האגחים ירדו עקב העלאת הריבית.
למה דוקא השקעת בבנקים? למה דוקא השקעת במסחר ושרותים?
אתה משקיע במדדים או במניות ערך?

 

[arn]

הכל נומינלי בשקלים.
תיק לא ממוסה - מינוס 5%
תיק ממוסה - מינוס 7%
עיקר ההבדל שבסוף שנה שעברה יצאתי מכל המינופים ועברתי לתיק יותר הגנתי (סטייפלס + אנרגיה + זהב) והתיק הממוסה שילם חלק במיסים, גם עם בפועל הוא פחות ספקולטיבי.

לאשתי שביקשה שאני יכין לה תיק יותר הגנתי - רווח של 7%

איך הצלחת להגיע להפסד של רק 6%?
הרי המדדים ירדו ביותר מ-10% והאג"ח גם בשעור דומה.

איך תיק הגנתי נותן 7%? מה זה תיק הגנתי? אג"ח? הרי כל האגחים ירדו?

 

[outsider]

אני שמתי את כל הקופונים מאז 2003 במדדים, ואני נוקט ב- DCA. מאז 2011 אני ב-VTSAX כך שהשנה אני מופסד 19.5% דולרי. זה לא נעים אבל צפוי זה נקרא regression to the mean .
אני משקיע לטווח ארוך, 20-30 שנה, ורק כדי לקבל פורפורציה VTSAX שילש את עצמו ב-10 השנים האחרונות גם אחרי הירידות השנה.

 

[yossik]

איך הגעת לתשואה כזו?
אתה לא משקיע במדדים? חשבתי שזו ההמלצה לכולם. להשקיע בקרנות מחקות.
איך הצלחת לקבל 18.18% מאגחים? הרי כל האגחים ירדו עקב העלאת הריבית.
למה דוקא השקעת בבנקים? למה דוקא השקעת במסחר ושרותים?
אתה משקיע במדדים או במניות ערך?

כפי שכתבתי, אני משקיע בישראל וזה מסביר את ההבדל בתשואות.
18% - כפי שכתבתי הקטגוריה הזו כוללת אגחים מדינה, קונצרנים וקרנות.
למה בבנקים? כי הם עושים הרבה כסף.
הקרנות כוללות מדדים.

 

[Redroze]

אמשיך במסורת שהחלה מ 2018.
החלטתי לצמצם את מספר האפשרויות וזה כדי לקבל תמונה כללית ולא לרדת לרזולוציות של +-%.
אני אתחיל בתיק שלי.
מורכב כ 50% מניות שרובן הן מניות דיבידנד
תיק כחול/לבן 100% למעט ניו מד שמחלקת דיבידנד ב $$.
50% מחולק בין אגחים קונצרנים, אגחים מדינה וקרנות.
היום, סוף שנה התשואה של התיק 8.97%
DIVIDEND YIELD 3.74%
חילקתי את התיק שלי לקטגוריות ותשואה לכל קטגוריה..
בנקים - 45.89%
קרנות/אגחים - 18.18%
מסחר ושירותים - 17.8%
פיננס/ביטוח/השקעות - 21.16%-
נדל"ן מניב - 17.06%-
אנרגיה - 2.26%-
ובקטגוריה ייחודית טבע - 43.73%- שמעיקה על התיק אבל ממתין לזמנים טובים יותר.

מותר להכניס לדיווח תיק מבוסס נדל"ן או שזה שרשור רק למחזיקי מניות בלבד?
אם כן אז להתייחס לעליית ערך תיאורטית או לא?

 

[yossik]

מותר להכניס לדיווח תיק מבוסס נדל"ן או שזה שרשור רק למחזיקי מניות בלבד?
אם כן אז להתייחס לעליית ערך תיאורטית או לא?

נדל״ן מניב? למה לא?

 

[Zorg]

מותר להכניס לדיווח תיק מבוסס נדל"ן או שזה שרשור רק למחזיקי מניות בלבד?
אם כן אז להתייחס לעליית ערך תיאורטית או לא?

ומרחיב את השאלה. האם מדובר רק על תיק או שווי נזיל ? למשל התיק ירד אבל פקדונות דולרים קפצו.

 

[guesto]

השתמשתי בגיליון שפרסמתי כאן כדי לחשב MWRR בשקלים עבור השנה החולפת (הפקדה ראשונה שווי התיק בסוף השנה שעברה). יצא לי 2.7% לעומת -6.7% של המדד (חישוב לא לחלוטין מדויק בגלל שלא כל יום הוא יום מסחר). מאחר והמדד עשה -7.33% השנה (וההפקדות קצת שיפרו) אני נוטה להעריך שה-TWRR שלי בסביבות 2%.

בקיצור, סימנתי לא הפסדתי ולא הרווחתי, כי זה די זניח.

 

[yossik]

ברצוני להוסיף עוד נתון.
התיק שלי ברבעון הראשון של 2022 היה בפלוס 35%, ז"א ממרץ 2021 עד מרץ 2022.
ומאז ספגתי ירידות וחבטות ונשארתי עם 'רק' כמעט 9% פלוס תשואה בסוף שנה.
מה שהציל אותי היו הדיבידנדים הבומבסטיים שקיבלתי ברבעון האחרון של 2022 והם לא כלולים בחישוב התשואה הכוללת של התיק ל 2022.

 

[Redroze]

נדל״ן מניב? למה לא?

אם כך אז התיק שלי מורכב מ-90% נדלן ו-10% מניות/אג"ח. החלק של מניות/אג"ח מושקע דרך קרנות השתלמות וקרן פנסיה. כ-50% עוקב מדד ו-50% אגח מיועדת.
אני על 5-7% תשואה פירותית בעיקר בגלל הנדלן. אם נקח בחשבון עליית ערך תיאורתית אני בתשואה פי 10 ממה שרשמתי.
בכל אופן, מכיוון שהכל ספקולציה אז הצבעתי 0-10%.

 

[היום מתה אמא]

איך הצלחת להגיע להפסד של רק 6%?
הרי המדדים ירדו ביותר מ-10% והאג"ח גם בשעור דומה.

איך תיק הגנתי נותן 7%? מה זה תיק הגנתי? אג"ח? הרי כל האגחים ירדו?

אגחים לא החזקתי. תיק הגנתי זה staples + energy + gold + healthcare
Etfים
אנרגיה עלה
זהב נשאר על ה 0 פחות או יותר ועם עליית שער הדולר עלה
סטייפלס ירד קצת אבל שוב עלה בזכות שער הדולר.
יש לי חוץ מזה בתיק מניות עולמי + ארה"ב + ספקולציות שירדו.

 

[Solid seat]

מה שvt עשה השנה. לא בדקתי, אבל זה בטח בהפסד.