התיק הפאסיבי שלי

[סמבה]

אהלן,

רציתי לשמוע מה אתם חושבים על התיק הפאסיבי שלי (צילום מסך בהמשך)

אני מתכוון לאזן אותו כל פעם שאחד הרכיבים העיקריים (אגח /מניות / ריט) משתנה ב 15% יחסית לחלק היחסי שלו, ולדגום את התיק פעם ב3 או 6 חודשיפ.
בחירה בריט ישראלים תחת IRA כי הם לא ממוסים, ולכן יש פוטנציאל תשואה עודפת כי הם גם לא משלמים מס חברות

חלק של 15% לריט בגלל הקורלציה הנמוכה שלהם לשוק המניות.


בעיקרון בגלל שעמלות מינימום על מסחר בחול הן ~10$, זה אומר שצריך להשקיע לפחות 10000$ בכל פעולה עבור 0.1% עמלה. זהו סכום עצום במהלכי איזון. לכן איזונים לחלק מנייתי או ריט יהיו רק בשקלים לתוך מדד ת"א 100 או לריט ישראלי.

נראה שצירוף התמונה לא הצליח. לינק לתמונה
נ.ב.
1. יש השקעה קטנה ב AT&T ו VOO, פשוט בגלל שאני כבר מושקע בהן ויש לי עליהן רווח הון שאני לא מעוניין לממש כל עוד אין צורך.
2. ה40 שנה האחרונות הראו שמשברים גדולים הם מאד נדירים. אבל אם אני ממש אריח משבר באוויר, ולא אישן טוב בלילה אז אקטין את החלק המנייתי ל 30% (מ50% כרגע). כדי לא לנעול הפסדים גדולים מדי, אני מרשה לעצמי לעשות זאת כל עוד לא נרשמה ירידה משמעותית במניות (כלומר אם המניות כבר הפסידו 25%, אז אני לא אקטין את החלק המנייתי).

 

[סמבה]

אני מתנצל על כך שהעמסתי ע"י כך שצירפתי לינק. להלן הפירוט של התיק:
10% אגח ממשלתי קצר 2-5 שנים
5% אגח ממשלתי בינוני 5-8 שנים
10% קופג מבטיחת תשואה 4.5% צמוד (משהו משנות ה-80)
10% אגח ממשלתי ארוך 20+
15% ריט
מתוכם:
10% VNQ
2.5% ריט1 תחת IRA
2.5% סלע קפיטל תחת IRA

50% מניות
מתוכם:
25% קרן אירית S&P500 - תחת IRA
11% SPLV
11% MTUM
1.5% T
1.5% VOO

 

[adamshalev]

למה לא המשכת את הדיון בפוסט המקורי שלך?
http://www.hasolidit.com/kehila/threads/מדיניות-תיק-ההשקעות-שלי.2654/

 

[סמבה]

כי אני חושב שהתיק / מדיניות עכשיו שונה ממנו משמעותית.
אבל אני מקבל את הצעתך - אולי זה מעניין לראות את תהליך הלימוד.
אני אמשיך אותו שם.

 

[adamshalev]

יש יתרונות לכאן ולכאן.
אם כך אני נועל את השרשור הזה.