1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על בקשת או מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ אישי מבעל הרישיון המתאים.

התיק הפאסיבי שלי

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י סמבה, ‏18/3/16.

מצב נושא:
הנושא נעול.
  1. סמבה

    סמבה משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏3/3/16
    הודעות:
    134
    לייקים שהתקבלו:
    82
    אהלן,

    רציתי לשמוע מה אתם חושבים על התיק הפאסיבי שלי (צילום מסך בהמשך)

    אני מתכוון לאזן אותו כל פעם שאחד הרכיבים העיקריים (אגח /מניות / ריט) משתנה ב 15% יחסית לחלק היחסי שלו, ולדגום את התיק פעם ב3 או 6 חודשיפ.
    בחירה בריט ישראלים תחת IRA כי הם לא ממוסים, ולכן יש פוטנציאל תשואה עודפת כי הם גם לא משלמים מס חברות

    חלק של 15% לריט בגלל הקורלציה הנמוכה שלהם לשוק המניות.


    בעיקרון בגלל שעמלות מינימום על מסחר בחול הן ~10$, זה אומר שצריך להשקיע לפחות 10000$ בכל פעולה עבור 0.1% עמלה. זהו סכום עצום במהלכי איזון. לכן איזונים לחלק מנייתי או ריט יהיו רק בשקלים לתוך מדד ת"א 100 או לריט ישראלי.

    [​IMG]
    נראה שצירוף התמונה לא הצליח. לינק לתמונה
    נ.ב.
    1. יש השקעה קטנה ב AT&T ו VOO, פשוט בגלל שאני כבר מושקע בהן ויש לי עליהן רווח הון שאני לא מעוניין לממש כל עוד אין צורך.
    2. ה40 שנה האחרונות הראו שמשברים גדולים הם מאד נדירים. אבל אם אני ממש אריח משבר באוויר, ולא אישן טוב בלילה אז אקטין את החלק המנייתי ל 30% (מ50% כרגע). כדי לא לנעול הפסדים גדולים מדי, אני מרשה לעצמי לעשות זאת כל עוד לא נרשמה ירידה משמעותית במניות (כלומר אם המניות כבר הפסידו 25%, אז אני לא אקטין את החלק המנייתי).
     
    נערך לאחרונה ב: ‏18/3/16
  2. סמבה

    סמבה משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏3/3/16
    הודעות:
    134
    לייקים שהתקבלו:
    82
    אני מתנצל על כך שהעמסתי ע"י כך שצירפתי לינק. להלן הפירוט של התיק:
    10% אגח ממשלתי קצר 2-5 שנים
    5% אגח ממשלתי בינוני 5-8 שנים
    10% קופג מבטיחת תשואה 4.5% צמוד (משהו משנות ה-80)
    10% אגח ממשלתי ארוך 20+
    15% ריט
    מתוכם:
    10% VNQ
    2.5% ריט1 תחת IRA
    2.5% סלע קפיטל תחת IRA

    50% מניות
    מתוכם:
    25% קרן אירית S&P500 - תחת IRA
    11% SPLV
    11% MTUM
    1.5% T
    1.5% VOO
     
  3. adamshalev

    adamshalev מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    7,561
    לייקים שהתקבלו:
    12,847
  4. סמבה

    סמבה משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏3/3/16
    הודעות:
    134
    לייקים שהתקבלו:
    82
    כי אני חושב שהתיק / מדיניות עכשיו שונה ממנו משמעותית.
    אבל אני מקבל את הצעתך - אולי זה מעניין לראות את תהליך הלימוד.
    אני אמשיך אותו שם.
     
    adamshalev אוהב/ת את זה.
  5. adamshalev

    adamshalev מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    7,561
    לייקים שהתקבלו:
    12,847
    יש יתרונות לכאן ולכאן.
    אם כך אני נועל את השרשור הזה.
     
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
נושאים דומים פורום תאריך
עקרונות ניהול התיק הפאסיבי פינת המשקיעים ‏5/9/16
דעה מעניינת לגבי אג"ח ממשלתי כללי לחלק הסולידי של התיק פינת המשקיעים ‏14/5/19
התיק שלי פינת המשקיעים ‏16/4/19
עוד לא בן 20; מצב התיק שלי פינת המשקיעים ‏2/4/19
התיק המעניין שלי פינת המשקיעים ‏31/3/19
מצב נושא:
הנושא נעול.
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.