עקרונות ניהול התיק הפאסיבי

[leeran74]

שלום,
אז קראתי את הבלוג בעיון רב ובחרתי לנהל את תיק ההשקעות שלי באופן פאסיבי, הכל טוב ויפה. אבל אני בטוח שלא מספיק רק לשבת רגל על רגל ומעת לעת לבצע איזון.
לבטח מדי פעם כדאי או רצוי לבצע שינוי באפיק ההשקעה, האם אני טועה בהנחה הזו?
שאם לא אזי אני נידון כל חיי לשבת עם קרן X שמחקה את מדד Y.
והנה השאלה, אילו כלים יש על מנת לבחור איזו קרן לרכוש (לשם ההמחשה - למה להעדיף קרן שמחקה את ת"א 100 ולא את יתר 50?).
אילו אתרים (ממה שאתם מכירים ועושים שימוש) מספקים מידע ראוי ממנו ניתן להסיק מסקנות לגבי אפיקי ההשקעה?
תודה,
לירן

 

[nicepo1]

אז קראתי את הבלוג בעיון רב ובחרתי לנהל את תיק ההשקעות שלי באופן פאסיבי, הכל טוב ויפה. אבל אני בטוח שלא מספיק רק לשבת רגל על רגל ומעת לעת לבצע איזון.
לבטח מדי פעם כדאי או רצוי לבצע שינוי באפיק ההשקעה, האם אני טועה בהנחה הזו?

כן.

אילו אתרים (ממה שאתם מכירים ועושים שימוש) מספקים מידע ראוי ממנו ניתן להסיק מסקנות לגבי אפיקי ההשקעה?

יש הרבה בעיקר באנגלית, אחד טוב שאני מכיר בעברית:http://www.hasolidit.com/תיק-השקעות-שוקולד-מריר

יש שם מלא מידע על השקעה פסיבית בשוק ההון

 

[Yevgeny]

מעת לעת לבצע איזון.

זה בהחלט אפשרי, סדר גודל של פעם בשנה מספיק בהחלט.

שאם לא אזי אני נידון כל חיי לשבת עם קרן X שמחקה את מדד Y.

אם קרן X שמחקה את מדד Y משיגה את המטרות הכלכליות שלך - מה הטעם לשנות את אפיק ההשקעה? תישאר איתה גם 50 שנה.
יש היגיון בלעשות שינוי אם השתנו המטרות שלך, לא כי אותה ההשקעה משעממת אותך כבר.

 

[Koby Paris]

אני ממליץ לקרוא את הבלוג ״ התמונה הגדולה״ ,בלוג בעברית על בניית תיק השקעות מא׳ עד ת׳. כתוב בצורה ברורה ומכסה את כל אפיקי ההשקעה ותת נכסים .

 

[Sinister]

אפשר אולי להגיב לשינויים בדמי ניהול

 

[daat99]

אפשר אולי להגיב לשינויים בדמי ניהול

לא לשכוח גם לוודא שהקרן לא שינתה את מדיניות ההשקעה שלה והפכה למשל מקרן 90% אג"ח ל-100% מניות (כמו שקורה בארץ הרבה יותר ממה שאנחנו היינו מצפים).

 

[leeran74]

אם קרן X שמחקה את מדד Y משיגה את המטרות הכלכליות שלך - מה הטעם לשנות את אפיק ההשקעה? תישאר איתה גם 50 שנה.
יש היגיון בלעשות שינוי אם השתנו המטרות שלך, לא כי אותה ההשקעה משעממת אותך כבר.

@Yevgeny אני מסכים איתך, זו הנחת עבודה נכונה לדעתי. השאלה היא כיצד לבחור קרן כזו או אחרת. ובדוגמא: אני מעונין ש25% מהתיק יושקעו בקרן מחקה מדד מניות. מה הכלים בהם עושים שימוש (נניח אתה אבל גם כל משתמש אחר מוזמן לענות), על מנת לבחור קרן. האם קרן שמחקה ת"א 100 או יתר 50, או אולי מדד בנקים או נדל"ן. או אולי מדד אשר כולל את כל המניות הנסחרות בת"א.
זו לא שאלה ספציפית איזו קרן לבחור אלא שאלה של שיטת עבודה, כלומר כיצד לבחור קרן, מקורות מידע וכד'.

 

[Yevgeny]

מה הכלים בהם עושים שימוש (נניח אתה אבל גם כל משתמש אחר מוזמן לענות), על מנת לבחור קרן

הבלוג הזה הוא התחלה טובה - יש בו מספר פוסטים שמדברים בניית תיק השקעות בפועל והשיקולים הרלוונטיים, אחרי שכבר החלטת על הסוגיות הגדולות יותר (אופק השקעה, הקצאת נכסים כללית, וכו').
ההמלצה של קובי על בלוג 'התמונה הגדולה' מצוינת גם כן.
וזה קורה בתחילת בניית התיק - אין בהכרח צורך לשנות את זה לאורך השנים כל עוד השיקולים הראשוניים עדיין תקפים.