-
חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .
השקעה בקרן השתלמות מחקה מדד msci world
- פותח הנושא gladis
- פורסם בתאריך
חתול לילה
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 8/3/15
- הודעות
- 10,710
- דירוג
- 17,592
איזה פוסט?
גרהם
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 6/3/15
- הודעות
- 20,256
- דירוג
- 27,162
עקרונית, זו פגיעה בפיזור ולכן זו המלצה שגויה.
מעשית, לא בטוח שיש חלופה טובה עם פיזור טוב יותר בקה"ש ובנוסף, הסנופי כולל חברות שפועלות בכל העולם ומשקל הבורסה האמריקאית בסל העולמי גם כן גדול, כך שהפגיעה בפיזור לא גדולה.
מעבר לזה, לכל אחד האמונה שלו (בלחש - פגיעה בפסיביות)- אחד מאמין בשיטה האמריקאית ולא רוצה להשקיע במדינות לא דמוקרטיות, השני חושב שהאימפריה תיפול במשמרת שלו ולכן כדאי להצמד למניות לפי משקל השוק ברחבי העולם וכו'.
חתול לילה
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 8/3/15
- הודעות
- 10,710
- דירוג
- 17,592
כנראה לא קראת את הגרסה העדכנית של הפוסט.
מאמר מהויקי - מייק, המשקיע המתחיל, שמבולבל מכמות האפשרויות
עדכון ל"מייק המשקיע המתחיל", אוגוסט 2022, מאי 2023, אוגוסט 2023, פברואר 2024. מאמר זה יתאר את תהליך קבלת ההחלטות של המשקיע התאורטי מייק שכל קשר בינו לבין המציאות מקרי בהחלט. אין לראות באמור הצעה או ייעוץ לרכישה ו/או מכירה ו/או החזקה של ניירות ערך, והוא אינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים...
www.hasolidit.com
רק פתחתי את הקרן, והיא לא IRA.
ההמלצה היא סנופי גם בגרסה העדכנית.
את בטוחה שזו קרן מחקה ולא קרן שמדד היחוס שלה הוא msci world? זה שני דברים שונים
OnTheVerge
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 1/3/16
- הודעות
- 1,530
- דירוג
- 2,641
האם הקרן פסיבית או שמנהל ההשקעות משנה את התמהיל כרצונו?
מייק העדיף מסלול פסיבי עם פיזור מצומצם יותר (S&P 500) מאשר מדד עולמי בתחפושת.
שאלה טובה ואשמח לקבל עליה תשובה ממי שמבין.
הסתכלתי בהרכב שלה:
https://gemel.funder.co.il/gemel/1537
כולו קרנות סל שמחקות את המדד
נראה לי שאת לא מבדילה בין קרן השתלמות לקרנות נאמנות רגילות, אם טעיתי קבלי את התנצלותי.
על כל פנים, קרן השתלמות יש לה את המעלה של פטור ממס (בכפוף לתקרה של 18,000~ לשנה), והיא יותר יקרה מקרנות נאמנות מכיוון שאת משלמת עמלה גם לקרן ההשתלמות, לדוגמא במקום להחזיק בקרן השתלמות, את יכולה לקנות VT בדמי ניהול 0 (כמעט), או את המקבילה של בלאקרוק המוזכרת בפוסט של מייק בדמי ניהול של 0.2, לא נראה לי שבקרן השתלמות את מקבלת עמלה נמוכה יותר, בלי להכנס להוצאות לניהול השקעות הנוספות על העלות של הקרן.
לגבי השאלה האם עדיפה הקרן השתלמות בגלל הפטור ממס מאשר חשבון חייב רגיל, יש על זה הרבה שרשורים פה, וזה תלוי בשאלה לכמה שנים ההשקעה והאם הפדיון הוא ח''פ או מתמשך.
לדעתי זו קרן השתלמות אקטיבית, זה נראה שכרגע הם משקעים רק בקרנות מחקות אבל מחר הם יכולים להחליט משהו אחר
תודה,
מבינה את ההבדל.
מנסה להבין למה אם קרן השתלמות המחזיקה תעודות סל שמחקות מדד, היא לא פשוט קרן מחקה.
קרן מחקה מתחייבת לעקוב אחרי מדד מסוים, קרן אקטיבית שהחליטה להשקיע בקרנות מחקות יכולה לשנות את ההחלטה שלה מתי שהיא רוצה ולעבור להשקיע במניות שהיא בוחרת
klayhamn
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 2/4/19
- הודעות
- 1,626
- דירוג
- 2,333
רק אם היא מחזיקה (ותמיד תחזיק) רק קרן סל בודדת, שמחקה מדד בודד.
אחרת היא לא מחקה שום דבר, אלא משקפת ניהול אקטיבי, גם אם היא לא קונה שום מניה בודדת אלא סתם בוחרת חלוקה שרירותית בין ASSET CLASSES שונים, בין מדדים שונים, וכו'.
באיזה מובן? היא אכן קרן מחקה (במידה שהיא שואפת לחקות באמת), אבל היא לא קרן נאמנות אלא קרן השתלמות
קרן השתלמות זה לא בעלות אישית שלך, לדוגמא אין בה מס עיזבון אמריקאי, העברת מסלולים היא ללא מס.
קרן סל זה ניר בבעלותך (שבתורו מחזיק באחזקות פיננסיות)
קרן השתלמות זה לא מוצר אלא סוג של חשבון
קרן סל זה מוצר פיננסי.
קרן השתלמות תעלה לך גם מבחינת המחיר של הקרן השתלמות וגם בעמלות על הקרן נאמנות אותה היא תחזיק, או הוצאות ניהול השקעות ושות'
קרן סל של ואנגרד ובלאקרוק תעלה לך רק את דמי הניהול שלה עצמה.
(אפשר במקום קרן סל להכניס קרן נאמנות)
נ.ב. ללא שום אחריות
אני מתענין גם בקרן השתלמות שמחקה מדד MSCI WORLD האם אפשר לקבל בדמי ניהול של פחות מ 0.5
מסתבר שאין אחת כזו. יש רק מחקות מדד sp500
גרהם
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 6/3/15
- הודעות
- 20,256
- דירוג
- 27,162
צריך לבדוק בתשקיף. ייתכן ולפי מה שכתוב שם היא כן קרן שמחקה מדד מסויים ואי אפשר לדעת מה מידת האקטיביות שלה בלי לבדוק שם.
בכל מקרה ההגדרות של "קרן מחקה" לא מאד רלוונטיות. אם למשל הקרן משקיעה 50% בקרנות מחקות סנופי ועוד 50% בקרנות מחקות דקס, העובדה שאין מדד שהיא מחקה לא הופכת אותה לאקטיבית.
קחי בחשבון שגם קרן שמחקה רק את סנופי היא לא פסיבית לפי הגדרות נוקשות, במובן זה שהיא משקפת החלטה להשקיע בחלק מכלכלת העולם.
בקיצור, עזבי הגדרות. בדקי בתשקיף ותחליטי אם מתאים לך.
מה שהציעו לך באינפניטי לא נכון?
את לא מפחדת להשקיע שם? אינפיניטי נחשבת חברה גדולה ואמינה? אני גם קיבלתי אותה הצעה ומאוד מתלבט...
זו שאלה שגם אני התלבטתי לגביה. לפי מה שענו פה אני יכולה לסכם:
1. היא לא מצהירה על עצמה כ"מחקה" ולכן יכולה לשנות מדיניות בכל עת שתרצה.
2. היא מחזיקה כרגע תעודות סל וקרנות סל שמחקות את המדד, איך הקרנות שהיא מחזיקה מחקות את המדד אני לא יודעת (לברר על כל אחת יקח לא מעט זמן)
וגם למה בחרה 12 מהן? על פי מה מבוססת החלוקה ביניהן? כל אלו החלטות אקטיביות של מנהל הקרן, ולא פסיביות.
3. בדקתי בלי שום קשר את התשואה שלה לעומת התשואה של המדד msci world, כדי לראות כמה טוב היא הצליחה לחקות בפועל את המדד, לפחות לפי התשואה. התשואה שלה בחמש שנים האחרונות הוא: 57.26. המדד msci world עלה באותה תקופה 65.19. מה גורם להבדלים אני לא יודעת.
3. עמלה נכון ללפני חודש 0.5% .
מקווה שזה עוזר
נערך לאחרונה ב:
נושאים דומים
נושאים דומים
-
-
-
-
-
-
התלבטות בין רכישת דירה 3 להשקעה לבין המשך השקעה בקרן כספית + קה"ל
- נפתח על ידי dangad
- תגובות: 6
-
-
האם מעבר בין מסלולי השקעה בקרן הפנסיה מצריך חיתום רפואי
- נפתח על ידי בדרך
- תגובות: 3
-
-
-
סגירת מסלול בקרן פנסיה או שינוי מדיניות השקעה תוך גרימה לקיבוע הפסדים
- נפתח על ידי The Diversifier
- תגובות: 2
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
ניודים מגוף אחד לאחר, שינוי מסלול השקעה - מה ידוע ומה לא ידוע?
- נפתח על ידי algo.il
- תגובות: 5
-
-
-
-
-
-
-
השקעה ב-SCHG בעקבות הפוסט על השקעות לילד
- נפתח על ידי סולידי אופנסיבי
- תגובות: 11
-
-
-
-