• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

השקעה בקרן מנוהלת בינלאומית

arik68

משתמש רשום
הצטרף ב
4/10/21
הודעות
5
דירוג
0
שלום,
אני מתעניין לגבי הקצאת חלק מסך ההשקעות שלי בקרן מנוהלת, למשל: LU0056508442 - BGF World Technology Fund.
השאלות הן לאו דווקא עליה ספציפית, אלא על קרנות מסוגה.
מתנצל מראש אם השאלות מובנות מאליהן עבורכם, יש כמה דברים שעדיין לא ברורים לי גם לאחר קריאה ממושכת בפורום וכו':

1. להבנתי מדובר בקרן נאמנות ולא ב-ETF (?)
2. האם ניתן להשקיע בקרן מסוג זה באמצעות פלטפורמת מסחר ישראלית רגילה (ברוקרים ישראלים כמו מיטב דש, פסגות וכו')?
3. נראה כי אלטשולר שחם משווקים אותה בארץ. מה זה אומר מבחינת המשקיע הישראלי שמחזיק חשבון תחת ברוקר ישראלי? מדובר בשיווק בלבד? האם בכל מקרה ניתן היה לרכוש את הקרן בישראל או שאלטשולר "מייבאת" אותה לארץ? הרי בלאו הכי הקרן נסחרת בדולרים ולא בשקלים.


תודה מראש :)
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
11,449
דירוג
21,381

לפי האתר, יש להם 5% עמלת כניסה, די לא נעים. דמי ניהול של 1.5%, די גבוה, אפילו בשביל קרנות מנוהלות.
בתור השוואה, ארק לוקחים 0.75%, וזה ETF. או QQQ עם 0.2%. מבחינת תשואות, זה הנראה כמו תשואה די טיפוסית לקרן מוטית טכנולוגיה, ויש קרנות עם היסטוריה ארוכה ותשואה טובה ממנה (נגיד LSE:SMT, בלי להמליץ).
יש הרבה קרנות מהסוג הזה, לפי האחזקות שלה יש לה הטייה לטכנולוגיה. אם אתה רוצה הטיה לטכנולוגיה, יש המון דרכים להשיג את זה מבלי להסתבך עם בורסות בלוקסמבורג, עמלות העמסה ודמי ניהול גבוהים.
איך בכלל הגעת לקרן הזאת?
 

arik68

משתמש רשום
הצטרף ב
4/10/21
הודעות
5
דירוג
0
קודם כל המון תודה על המענה :)

די גבוה, אפילו בשביל קרנות מנוהלות.
זה המונח המתאים? "קרן מנוהלת"? או קרן נאמנות?

זה הנראה כמו תשואה די טיפוסית לקרן מוטית טכנולוגיה.
עכשיו כשהשוויתי באמת מול הקרנות המתאימות אני רואה שאתה צודק. תודה שהארת את עיניי.

איך בכלל הגעת לקרן הזאת?
מהאתר של אלטשולר (תחת קטגוריית blackrock, לא ishares).

יש לי שאלה נוספת: מלבד עלויות המרת מט"ח, האם יש הבדל מהותי מבחינת מיסוי, עמלות נוספות וכו' בין קרן שקלית לקרן דולרית או בריטית?

או במילים אחרות - בהשקעה דרך ברוקר ישראלי, כמה זה קריטי לי להישאר באזורי ה-ETF של בלאקרוק בהשקעה לטווח ארוך?
כי עבור נאסדק 100 למשל, ה-ETF של בלאקרוק IE00B53SZB19 גובה 0.33% עמלה, לעומת QQQM שגם עוקב אחרי נאסדק 100 וגובה רק 0.15%.
 

arik68

משתמש רשום
הצטרף ב
4/10/21
הודעות
5
דירוג
0
אני מקפיץ את השאלה, כי נראה לי שחבל לפתוח פוסט חדש על זה:
מלבד עלויות המרת מט"ח, האם יש הבדל מהותי מבחינת מיסוי, עמלות נוספות וכו' בין קרן שקלית לקרן דולרית או בריטית?

או במילים אחרות - בהשקעה דרך ברוקר ישראלי, כמה זה קריטי להישאר באזורי ה-ETF של בלאקרוק בהשקעה לטווח ארוך?
כי עבור נאסדק 100 למשל, ה-ETF של בלאקרוק IE00B53SZB19 גובה 0.33% עמלה, לעומת QQQM שגם עוקב אחרי נאסדק 100 וגובה רק 0.15%.

למה אנשים מוכנים לשלם כפול על אותו המוצר?
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,623
דירוג
11,500
האם יש הבדל מהותי מבחינת מיסוי, עמלות נוספות וכו' בין קרן שקלית לקרן דולרית או בריטית?
כן יש הבדל.
כמה הוא מהותי תלוי בהגדרות שלך ל"מהותי".
למה אנשים מוכנים לשלם כפול על אותו המוצר?
כפול זאת הגדרה מטעה. הם משלמים בסה"כ עוד 0.18% בשנה.
סתם למשל, ההבדל במיסוי דיבידנדים בין קרן אירית על מדד אמריקאי לבין קרן אמריקאית על אותו מדד הוא כ 0.25% (בהשקעה לטווח ארוך).

יש גם את עניין מס הירושה ועוד כל מיני כאלה.

אבל בסוף מדובר במיקרו אופטימיזציות. הפרש של 0.2% זה לא מה שיהפוך אותך לעני או עשיר.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ה השקעה בקרן פאגיה השקעות אלטרנטיביות 0
S השקעה בקרן נאמנות מחקה מדד או תעודת סל מחקה מדד שוק ההון 1
Y השקעה בקרן small cap עולמית שוק ההון 1
B עזרה בהבנת השקעה ראשונה בקרן נאמנות שוק ההון 7
א השקעה בקרן מחקה מדד שוק ההון 3
M השקעה בקרן [נערך] שוק ההון 3
A השקעה בקרן פרייבט אקוויטי שוק ההון 8
Y מה דעתכם על השקעה בקרן אשראי צרכני ? שוק ההון 8
T השקעה בקרן נורדית נדל"ן 3
O השקעה בקרן של קרנות שמנהל בנק אירופאי נדל"ן 9
סול אובד עצות לגבי השקעה פאסיבית בקרן השתלמות שוק ההון 25
הדב רגע האמת - התחלת השקעה ארוכת טווח בקרן מחקה מדד - שאלות שוק ההון 3
bobby קרנות איריות צוברות בקרן השתלמות IRA - איזה אופק השקעה? שוק ההון 65
דור דורים איזון בין פלחי השקעה בקרן פנסיה צרכנות פיננסית 10
I השקעה בקרן החזון של סופטבנק שוק ההון 3
T תוחלת השקעה בקרן מחקה אגח שוק ההון 20
מ הקצאת נכסים במסלולי השקעה בקרן פנסיה - איפה אפשר לראות? שוק ההון 1
ס התלבטות בנוגע לשינוי מסלול השקעה בקרן הפנסיה/השתלמות שוק ההון 28
kaligola חלקות דיבידנד או השקעה בקרן - מהי הטרמינולוגיה? שוק ההון 7
I השקעה ממונפת באינפלציה שוק ההון 6
ש השקעה בנאסד"ק 100 - תיק IRA חדש שוק ההון 6
ו הקמת LLC (או יישות משפטית אחרת) לצורך השקעה בפלטפורמות אמריקאיות נדל"ן 5
ס השקעה בנדל״ן נהיית יותר ויותר מסוכנת? נדל"ן 54
T השקעה ב-VT של Vanguard שוק ההון 4
Lag קופת גמל להשקעה למול השקעה עצמאית שוק ההון 16
S השקעה בקריפטו דרך אלטשולר שחם הוריזון השקעות אלטרנטיביות 59
I אזורי השקעה נדל"ן 5
B חשיבה מחדש על אסטרטגיית השקעה שוק ההון 3
yodo אופן השקעה וברוקר מומלץ להשקעה לטווח קצר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
ה השקעה בכביש 6 השקעות אלטרנטיביות 0
נ "גם לי יש רק תיק אחד" - דילמות לקראת השקעה עצמאית שוק ההון 3
ה השקעה במדדי מניות בבורסה בארץ שוק ההון 7
C השקעה ראשונית: כמה להכניס? שוק ההון 2
S אבא מחפש אפיק השקעה שוק ההון 10
O השקעה באמצעות תיק השקעות עצמאי בסכום נמוך שוק ההון 12
מומו הברווז כדאיות השקעה בבת ים לאור פיתוח מסיבי נדל"ן 5
E אילו אפיקי השקעה אטרקטיביים יש כרגע? פוסטים מאיכות נמוכה 7
E איך שינויים במט״ח משפיעים על השקעה בשוק ההון שוק ההון 2
F הסתייעות בנתוני OECD לתעדוף יעדי השקעה בחו"ל נדל"ן 4
ב השקעה בנדל"ן בצפון אנגליה נדל"ן 26
D שאלה נאיבית - השקעה מנייתית בחברות הגדולות בלבד שוק ההון 20
פסיוני השקעה בקרנות אלטנטיביות דרך ira פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
S IRA/ניהול אישי ללא מגבלות השקעה שוק ההון 6
ג אפשרויות השקעה לטווח קצר/קצר מאוד שוק ההון 9
T בעל קופ"ג להשקעה, שוקל לעבור לאופי השקעה אחר וחייב יעוץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
K אסטרטגיות השקעה שוק ההון 8
ה השקעה בנכסים לא סחירים בחשבון IRA בתיקון 190 שוק ההון 6
י השוואות דמי ניהול בין קופת גמל להשקעה לעומת השקעה עצמאית שוק ההון 3
O לא מבין למה אתם אומרים ש- S&P500 עדיף על השקעה אקטיבית שוק ההון 28
S השקעה לילדים ישראלים של אזרחים אמריקאים מיסים 4

נושאים דומים

למעלה