• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

עזרה בהבנת השקעה ראשונה בקרן נאמנות

BBlaKey

משתמש רשום
הצטרף ב
17/3/21
הודעות
3
דירוג
0
אהלן,

אני מעוניין לשים את הכסף במניות שיקבלו תשואה מסויימת בשנתיים הקרובות.

אני קצת הולך לאיבוד בהבנה של אלה תשלומים יחולו אליי.
הקרן הנאמנות שחשבתי עליה היא 5122627 - בעלת 0% דמי ניהול, ו 0.03% דמי נאמנות.

עכשיו מה שאני לא מבין זה אם, לדוגמא, אני קונה דרך הבנק שלי, בנק יהב, אני רואה את העמלה הישירה (500 שקל על 150 אלף).
מה שאני לא מבין זה את שאר התשלומים שמופיעים בתעריפון הבנק - דמי ניהול של הבנק, ועמלת הפצה. זה חל במקרה הנ"ל?

אני לא ממש מבין שכן יש כבר סעיף של דמי ניהול בכל קרן נאמנות, במקרה הזה הוא נכון לעכשיו 0%.
ועמלת הפצה בכלל מושג מוזר, של תשלום על ההפצה של הקרן כביכול ע"י הבנק. אם הייתי משתמש בגוף אחר להצטרפות לקרן עמלת הפצה לא תחול?

אשמח לההארות.
 

Homer

משתמש ותיק
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
141
דירוג
154
אתה משלם לשני הגופים בנפרד:
1. לקרן הנאמנות על כך שהיא משקיעה את כספך עבורך (דמי ניהול + דמי נאמנות, במקרה שלך 0.03% כרגע, יכול להיות שבעתיד הקרן תעלה את דמי הניהול.
2. לבנק, על כך שהוא מאפשר לך את האופרציה לקנות ולמכור את קרן הנאמנות (עמלת קניה ומכירה, דמי משמרת ניירות ערך )

אם תרוויח, תשלם גם למדינת ישראל מיסים :), אבל זה עניין אחר כבר.
 

optimum

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/10/20
הודעות
886
דירוג
1,336
קח בחשבון שדמי ניהול 0% לא ישארו אפס לנצח. צפה שהם יעלו (והרבה).
ייתכן שתעדיף קרן על אותו מדד שהיא לא בחינם אבל פחות סביר שהיא תעלה מחירים.
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,329
דירוג
11,752
קח בחשבון שדמי ניהול 0% לא ישארו אפס לנצח. צפה שהם יעלו (והרבה).
ייתכן שתעדיף קרן על אותו מדד שהיא לא בחינם אבל פחות סביר שהיא תעלה מחירים.
למה לא?
יקבל דמי ניהול 0% לשנה ראשונה ואח"כ יעלו.
אז למה לקנות כבר עכשיו קרן עם דמי ניהול?
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
4,150
דירוג
6,464
אז למה לקנות כבר עכשיו קרן עם דמי ניהול?
כי אתה לא יודע בכמה יעלו. בקרן ותיקה כבר יש איזה רקורד של שמירה על דמי ניהול.
חבל לשלם עמלות קנייה מכירה פעמיים + מס.
 

optimum

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/10/20
הודעות
886
דירוג
1,336
למה לא?
יקבל דמי ניהול 0% לשנה ראשונה ואח"כ יעלו.
אז למה לקנות כבר עכשיו קרן עם דמי ניהול?
אולי.
רק שיעשה את המתמטיקה ויגיע להחלטה מושכלת.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,304
דירוג
11,130
כי אתה לא יודע בכמה יעלו. בקרן ותיקה כבר יש איזה רקורד של שמירה על דמי ניהול.
חבל לשלם עמלות קנייה מכירה פעמיים + מס.
כשאתה משקיע רק לשנתיים זה לא כזה משנה.
השנה הרי הם ישארו עם אפס, והסיכוי ששנה הבאה הם יעלו דמי ניהול ליותר מפי 2 מהמתחרים הוא קטן.

בהשקעה לטווח ארוך זה באמת חשוב. בהימור לשנתיים זה זניח.
 

BBlaKey

משתמש רשום
הצטרף ב
17/3/21
הודעות
3
דירוג
0
תודה לעונים, משכיל מאוד.

ולגבי עמלת הפצה? בדף הקרן רשום 'פטורה מתשלום'. אצטרך לשלם בבנק?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ב צריך עזרה בהבנת תיק "מייק", בדולרים, למתחילים שוק ההון 6
O עזרה בהבנת היתרונות בפיצול הפקדות בין פנסיה לגמל (האפשרות הנוספת) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
נ עזרה בהבנת נתונים על אג"ח שוק ההון 13
O עזרה בהבנת ETF של Vanguard שוק ההון 2
O עזרה בהבנת שווי ETF אג"ח (AGGG) שוק ההון 2
ק עזרה בהבנת תמהיל משכורת ומשמעויות אוף טופיק 5
A עזרה בהבנת עמלות-משקיע ראשוני ללא רקע זקוק לייעוץ שוק ההון 71
נולי אינטרקטיב ישראל - עזרה בהבנת המייל. שוק ההון 15
ע עזרה בהבנת נתונים בגרף שוק ההון 6
O עזרה בהבנת מושגים מהבנק שוק ההון 20
י עזרה בהבנת רשימת נכסים עם חוזים עתידיים שוק ההון 6
אליא חייב, חייב, חייב עזרה בהבנת אג"ח ממשלתי ... :-) שוק ההון 7
ו עזרה בהוצאת Credit Report & Score בארה"ב והתנהלות מול BofA צרכנות פיננסית 17
ה צריך עזרה בחיים | 28 יומני מסע אישיים 41
Y עזרה למשקיע מתחיל שוק ההון 4
B עזרה לגביי הבנה של קרן סל בלאקרוק s&p500 שוק ההון 11
O העברת כסף מבנק הפועלים לאינטאקטיב ברוקרס - עזרה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
ר תיק השקעות, צריכה עזרה שוק ההון 15
ב צריך עזרה לעשות סדר בפנסייה וביטוח מנהלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ב עזרה בפתיחת תיק השקעות והכנסת ראש למים שוק ההון 18
E עזרה בהכנסה פסיבית התפתחות אישית 7
R עזרה בטיסה לחול אוף טופיק 16
R עזרה בנוגע לחלוקת נכסים בין קרן השתלמות לתיק ממוסה שוק ההון 17
S עזרה בהשוואה בין IB -TD AMERTRADE ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
S עזרה עם credit score צרכנות פיננסית 1
ד עזרה בניהול החשבון של ההורים שוק ההון 8
D.Tanz עזרה טכנית במסחר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
B עזרה לפני כניסה ראשונה לשוק ההשקעות שוק ההון 21
S עזרה בהפקדה למיטב דש טרייד אוף טופיק 1
S קרן סל מחקה MID/SMALL CAP גלובאליות - צריך עזרה בחיפושים שוק ההון 4
A עזרה בניצול ומקסום הטבות מס בפנסיה מקיפה צרכנות פיננסית 1
קוף שמבין עזרה בהבנה דחופה שוק ההון 9
A עזרה בבניית תיק לזוג המתחיל שוק ההון 14
ה עזרה במילוי מקדמות מיסים 13
מ עזרה בתכנון מס מיסים 14
מישהו12 עזרה לגבי בגרות במחשבים התפתחות אישית 101
R עזרה לגבי איזה קורס ללמוד התפתחות אישית 5
י עזרה מההורים לצורך רכישת דירה נדל"ן 24
W עזרה להורים מבוגרים בהתארגנות כלכלית והשקעה של סכום שניתן לסכנו שוק ההון 1
א עזרה בהגשת טפסים למס הכנסה מיסים 4
א עזרה בנושא ועד בית אוף טופיק 8
B עזרה בשינוי מסלול התפתחות אישית 6
A עזרה איך לקרוא את דו"ח הפנסיה בצורה נכונה יותר צרכנות פיננסית 2
סול בקשת עזרה באיזון התיק עם קרן ההשתלמות שוק ההון 3
מ צריך עזרה בנוגע למס מיסים 5
S עזרה -למידת הערכת שווי חברות שוק ההון 11
ב עזרה בנושא מיסוי - בחשבון אחד הרווחתי, ובשני יש לי מגן מס. מה אני עושה? מיסים 14
S עזרה בבחירת קרן פנסיה צרכנות פיננסית 2
ד עזרה במציאת etf מתאים שוק ההון 12
D עזרה למשקיעה המתחילה שוק ההון 18

נושאים דומים

למעלה