השקעה במדדים מחייבת משמעת וים של סבלנות בדרך לתשואה הנכונה, אבל בשנים האחרונות יש אלטרנטיבות חדשות ומתוחכמות יותר: הכירו את הבינה המלאכותית
סבלנות ומשמעת. שני הפרמטרים הללו מובילים מזה שנים, את גדול המשקיעים בעולם, וורן באפט. היה זה אותו באפט שקרא ב-2016 לבעלי המניות בחברת ההשקעות שלו, ברקשייר התאווי, להימנע מהשקעות במניות בודדות ולהתמקד בהשקעה במדדים. "אם אינכם רוצים שהכסף הגדול ינותב למנהלי ההשקעות בוול סטריט – עליכם להישאר עם השקעות במדדים בעלויות ריאליות".
עם הון פרטי בשווי 82 מיליארד דולר – קשה להתווכח עם באפט. השקעה במדדים מחייבת משמעת וים של סבלנות בדרך לתשואה הנכונה. ואם נשאל את המשקיע הממוצע, סביר להניח שנקבל את התשובה הברורה: מדובר באחת ההשקעות החכמות ביותר לטווח הארוך. הרעיון די פשוט: השקעה במדד מאפשרת פאסיביות באמצעות רכישת יחידות המדד והחזקתן לטווח ארוך מבלי למכור אותן. גם הסיכון מפוזר באופן שווה בין מניות המדד ולא מתרכז במספר מצומצם של מניות ספציפיות ותזמון השווקים – מהלכים שבטווח הארוך מתבררים כנפסדים.
ואולם, עדיין לא מדובר ב-X פקטור שכל משקיע רוצה בתיק ההשקעות שלו. רבים מאמינים שהשקעה במדדים לא נושאת את התשואות הנכונות – גם אם מדובר במבט ארוך טווח ובעלות השקעה לא גבוהה. המדדים אמנם עולים בשיעור שנתי של 8%-50%, אבל מי שמשקיע בהם את כספו עלול להפסיד הזדמנויות במקום אחר.
למה לא לרוץ להשקיע במדדים?
ובכן, מכמה סיבות. הראשונה שבהן היא שהמשקיעים חשופים למניות המרכיבות את המדד וחלקן עשויות להיות בעייתיות ולהשפיע על פעילות המדד כולו. למעשה, למשקיע אין כל אפשרות לצמצם את החשיפה שלהם למניות שתומחרו בחסר או בעודף לא מוצדק. השניה טמונה בעובדה שמדדים נחשבים לתיק סגור ולמשקיעים אין יכולת לבחור ולתעדף מניות מסוימות בהן היו רוצים להשקיע.
השלישית, היא, איך לומר – מייתרת את כל הידע והריגוש הנלווים לשוק ההשקעות. ההשקעה הסולידית לא באמת מאפשרת למשקיעים לנצל ידע אישי, ניסיון או לבצע מהלכים שיניבו רווחים בטווח קצר. המסקנה ברורה: מי שמשקיע במדדים או בנדל"ן להשקעה ידביק לכל היותר, את קצב האינפלציה ולמעשה נשאר בתוך מרוץ העכברים.
אז מה עושים? פתרון הבינה המלאכותית
העידן הדיגיטלי הוליד בשנים האחרונות לא מעט פתרונות למי שמחפש השקעות פסיביות ומבוזרות סיכונים. המוביל שבהם הוא פתרון הבינה המלאכותית. אלגוריתם חכם ומתקדם שסורק את האינטרנט, מנטר ומנתח מידע מהותי שיכול לעודד השקעות בעלות תשואה גבוהה. פתרון הבינה המלאכותית אף הוביל לשינוי תפישתי בהערכת שווי חברות וייתר את שיטת מכפילי הרווח. אז איך מעריכים את שווי החברה בשוק? שאלה מצוינת. באמצעות ניתוח מדויק להפליא של דעת הקהל ברשת. לא מאמינים? תשאלו את אילון מאסק למניה שלו מאז שטראמפ פלט את צמד המילים: רכב חשמלי אי שם בשנת 2017.
האלטרנטיבה שמציע האלגוריתם החכם עדיין נחשב חדשני לרוב המשקיעים – אבל היתרונות שלו מהותיים: הוא מדויק יותר, חף משיקולים רגשיים ונישות מסוימות, מרחב ההבנה שלו הוא ענק לעומת הבינה האנושית, והכי חשוב – שיעור הזיהוי שלו של מניה מוצלחת עומד על 85%!
האלגוריתם החכם, מבסס את המלצותיו להשקעות במנעד רחב של תחומים כמו ספורט, פוליטיקה, כלכלה, רפואה, גיימינג ועוד. אם מוסיפים לזה את היתרונות של זיהוי מידע מהותי בזמן אמת המספק תמונת מצב עדכנית על כל השוק – מקבלים אחוזי הצלחה גבוהים במיוחד. כך למשל ב-2020 סיפק האלגוריתם המלצות השקעה למניות ורשם תשואה ממוצעת של 180%. ב-2019 היתה התשואה הממוצעת 80% וב-2018 – 40%. אם אתם עדיין מחפשים את מדדי המניות ורואים עליות בודדות באחוזים ספרתיים בלבד – הגיע הזמן להכיר אותנו.
בהצלחה !
אין באמור המלצה. אין לראות באמור הנ”ל משום הצעה ו/או המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ.
סבלנות ומשמעת. שני הפרמטרים הללו מובילים מזה שנים, את גדול המשקיעים בעולם, וורן באפט. היה זה אותו באפט שקרא ב-2016 לבעלי המניות בחברת ההשקעות שלו, ברקשייר התאווי, להימנע מהשקעות במניות בודדות ולהתמקד בהשקעה במדדים. "אם אינכם רוצים שהכסף הגדול ינותב למנהלי ההשקעות בוול סטריט – עליכם להישאר עם השקעות במדדים בעלויות ריאליות".
עם הון פרטי בשווי 82 מיליארד דולר – קשה להתווכח עם באפט. השקעה במדדים מחייבת משמעת וים של סבלנות בדרך לתשואה הנכונה. ואם נשאל את המשקיע הממוצע, סביר להניח שנקבל את התשובה הברורה: מדובר באחת ההשקעות החכמות ביותר לטווח הארוך. הרעיון די פשוט: השקעה במדד מאפשרת פאסיביות באמצעות רכישת יחידות המדד והחזקתן לטווח ארוך מבלי למכור אותן. גם הסיכון מפוזר באופן שווה בין מניות המדד ולא מתרכז במספר מצומצם של מניות ספציפיות ותזמון השווקים – מהלכים שבטווח הארוך מתבררים כנפסדים.
ואולם, עדיין לא מדובר ב-X פקטור שכל משקיע רוצה בתיק ההשקעות שלו. רבים מאמינים שהשקעה במדדים לא נושאת את התשואות הנכונות – גם אם מדובר במבט ארוך טווח ובעלות השקעה לא גבוהה. המדדים אמנם עולים בשיעור שנתי של 8%-50%, אבל מי שמשקיע בהם את כספו עלול להפסיד הזדמנויות במקום אחר.
למה לא לרוץ להשקיע במדדים?
ובכן, מכמה סיבות. הראשונה שבהן היא שהמשקיעים חשופים למניות המרכיבות את המדד וחלקן עשויות להיות בעייתיות ולהשפיע על פעילות המדד כולו. למעשה, למשקיע אין כל אפשרות לצמצם את החשיפה שלהם למניות שתומחרו בחסר או בעודף לא מוצדק. השניה טמונה בעובדה שמדדים נחשבים לתיק סגור ולמשקיעים אין יכולת לבחור ולתעדף מניות מסוימות בהן היו רוצים להשקיע.
השלישית, היא, איך לומר – מייתרת את כל הידע והריגוש הנלווים לשוק ההשקעות. ההשקעה הסולידית לא באמת מאפשרת למשקיעים לנצל ידע אישי, ניסיון או לבצע מהלכים שיניבו רווחים בטווח קצר. המסקנה ברורה: מי שמשקיע במדדים או בנדל"ן להשקעה ידביק לכל היותר, את קצב האינפלציה ולמעשה נשאר בתוך מרוץ העכברים.
אז מה עושים? פתרון הבינה המלאכותית
העידן הדיגיטלי הוליד בשנים האחרונות לא מעט פתרונות למי שמחפש השקעות פסיביות ומבוזרות סיכונים. המוביל שבהם הוא פתרון הבינה המלאכותית. אלגוריתם חכם ומתקדם שסורק את האינטרנט, מנטר ומנתח מידע מהותי שיכול לעודד השקעות בעלות תשואה גבוהה. פתרון הבינה המלאכותית אף הוביל לשינוי תפישתי בהערכת שווי חברות וייתר את שיטת מכפילי הרווח. אז איך מעריכים את שווי החברה בשוק? שאלה מצוינת. באמצעות ניתוח מדויק להפליא של דעת הקהל ברשת. לא מאמינים? תשאלו את אילון מאסק למניה שלו מאז שטראמפ פלט את צמד המילים: רכב חשמלי אי שם בשנת 2017.
האלטרנטיבה שמציע האלגוריתם החכם עדיין נחשב חדשני לרוב המשקיעים – אבל היתרונות שלו מהותיים: הוא מדויק יותר, חף משיקולים רגשיים ונישות מסוימות, מרחב ההבנה שלו הוא ענק לעומת הבינה האנושית, והכי חשוב – שיעור הזיהוי שלו של מניה מוצלחת עומד על 85%!
האלגוריתם החכם, מבסס את המלצותיו להשקעות במנעד רחב של תחומים כמו ספורט, פוליטיקה, כלכלה, רפואה, גיימינג ועוד. אם מוסיפים לזה את היתרונות של זיהוי מידע מהותי בזמן אמת המספק תמונת מצב עדכנית על כל השוק – מקבלים אחוזי הצלחה גבוהים במיוחד. כך למשל ב-2020 סיפק האלגוריתם המלצות השקעה למניות ורשם תשואה ממוצעת של 180%. ב-2019 היתה התשואה הממוצעת 80% וב-2018 – 40%. אם אתם עדיין מחפשים את מדדי המניות ורואים עליות בודדות באחוזים ספרתיים בלבד – הגיע הזמן להכיר אותנו.
בהצלחה !
אין באמור המלצה. אין לראות באמור הנ”ל משום הצעה ו/או המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ.
