השקעה בקרן השתלמות מחקה מדד msci world

gladis

משתמש רשום
הצטרף ב
5/12/21
הודעות
10
דירוג
4
שלום,

משקיעה טרייה וחדשה בכל ענייני שוק ההון.
מדוע לא להשקיע בקרן השתלמות מחקה מדד עולמי MSCI WORLD באינפיניטי.
קיבלתי עליה את העמלה הכי נמוכה. היא הכי מפוזרת.

בפוסט ל"משקיע המתחיל מייק" יש המלצה גורפת להשקעה בסנופי.
אשמח לתובנות,
תודה
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
14,108
דירוג
16,346
בפוסט ל"משקיע המתחיל מייק" יש המלצה גורפת להשקעה בסנופי.
עקרונית, זו פגיעה בפיזור ולכן זו המלצה שגויה.
מעשית, לא בטוח שיש חלופה טובה עם פיזור טוב יותר בקה"ש ובנוסף, הסנופי כולל חברות שפועלות בכל העולם ומשקל הבורסה האמריקאית בסל העולמי גם כן גדול, כך שהפגיעה בפיזור לא גדולה.
מעבר לזה, לכל אחד האמונה שלו (בלחש - פגיעה בפסיביות)- אחד מאמין בשיטה האמריקאית ולא רוצה להשקיע במדינות לא דמוקרטיות, השני חושב שהאימפריה תיפול במשמרת שלו ולכן כדאי להצמד למניות לפי משקל השוק ברחבי העולם וכו'.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
5,905
דירוג
9,384
בפוסט ל"משקיע המתחיל מייק" יש המלצה גורפת להשקעה בסנופי.
כנראה לא קראת את הגרסה העדכנית של הפוסט.
 

OnTheVerge

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/3/16
הודעות
1,301
דירוג
2,124
מדוע לא להשקיע בקרן השתלמות מחקה מדד עולמי MSCI WORLD באינפיניטי.
האם הקרן פסיבית או שמנהל ההשקעות משנה את התמהיל כרצונו?

מייק העדיף מסלול פסיבי עם פיזור מצומצם יותר (S&P 500) מאשר מדד עולמי בתחפושת.
 

יעקב1111

משתמש ותיק
הצטרף ב
23/11/17
הודעות
260
דירוג
132
משקיעה טרייה וחדשה בכל ענייני שוק ההון.
מדוע לא להשקיע בקרן השתלמות מחקה מדד עולמי MSCI WORLD באינפיניטי.
קיבלתי עליה את העמלה הכי נמוכה. היא הכי מפוזרת.
נראה לי שאת לא מבדילה בין קרן השתלמות לקרנות נאמנות רגילות, אם טעיתי קבלי את התנצלותי.
על כל פנים, קרן השתלמות יש לה את המעלה של פטור ממס (בכפוף לתקרה של 18,000~ לשנה), והיא יותר יקרה מקרנות נאמנות מכיוון שאת משלמת עמלה גם לקרן ההשתלמות, לדוגמא במקום להחזיק בקרן השתלמות, את יכולה לקנות VT בדמי ניהול 0 (כמעט), או את המקבילה של בלאקרוק המוזכרת בפוסט של מייק בדמי ניהול של 0.2, לא נראה לי שבקרן השתלמות את מקבלת עמלה נמוכה יותר, בלי להכנס להוצאות לניהול השקעות הנוספות על העלות של הקרן.

לגבי השאלה האם עדיפה הקרן השתלמות בגלל הפטור ממס מאשר חשבון חייב רגיל, יש על זה הרבה שרשורים פה, וזה תלוי בשאלה לכמה שנים ההשקעה והאם הפדיון הוא ח''פ או מתמשך.
 

יובל כהן

משתמש סולידי
הצטרף ב
28/10/21
הודעות
20
דירוג
16
שאלה טובה ואשמח לקבל עליה תשובה ממי שמבין.
הסתכלתי בהרכב שלה:
https://gemel.funder.co.il/gemel/1537
כולו קרנות סל שמחקות את המדד
לדעתי זו קרן השתלמות אקטיבית, זה נראה שכרגע הם משקעים רק בקרנות מחקות אבל מחר הם יכולים להחליט משהו אחר
 

gladis

משתמש רשום
הצטרף ב
5/12/21
הודעות
10
דירוג
4
נראה לי שאת לא מבדילה בין קרן השתלמות לקרנות נאמנות רגילות, אם טעיתי קבלי את התנצלותי.
על כל פנים, קרן השתלמות יש לה את המעלה של פטור ממס (בכפוף לתקרה של 18,000~ לשנה), והיא יותר יקרה מקרנות נאמנות מכיוון שאת משלמת עמלה גם לקרן ההשתלמות, לדוגמא במקום להחזיק בקרן השתלמות, את יכולה לקנות VT בדמי ניהול 0 (כמעט), או את המקבילה של בלאקרוק המוזכרת בפוסט של מייק בדמי ניהול של 0.2, לא נראה לי שבקרן השתלמות את מקבלת עמלה נמוכה יותר, בלי להכנס להוצאות לניהול השקעות הנוספות על העלות של הקרן.

לגבי השאלה האם עדיפה הקרן השתלמות בגלל הפטור ממס מאשר חשבון חייב רגיל, יש על זה הרבה שרשורים פה, וזה תלוי בשאלה לכמה שנים ההשקעה והאם הפדיון הוא ח''פ או מתמ
תודה,
מבינה את ההבדל.
מנסה להבין למה אם קרן השתלמות המחזיקה תעודות סל שמחקות מדד, היא לא פשוט קרן מחקה.
 

יובל כהן

משתמש סולידי
הצטרף ב
28/10/21
הודעות
20
דירוג
16
מנסה להבין למה אם קרן השתלמות המחזיקה תעודות סל שמחקות מדד, היא לא פשוט קרן מחקה.
קרן מחקה מתחייבת לעקוב אחרי מדד מסוים, קרן אקטיבית שהחליטה להשקיע בקרנות מחקות יכולה לשנות את ההחלטה שלה מתי שהיא רוצה ולעבור להשקיע במניות שהיא בוחרת
 

klayhamn

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/4/19
הודעות
1,209
דירוג
1,347
היא לא פשוט קרן מחקה.
רק אם היא מחזיקה (ותמיד תחזיק) רק קרן סל בודדת, שמחקה מדד בודד.

אחרת היא לא מחקה שום דבר, אלא משקפת ניהול אקטיבי, גם אם היא לא קונה שום מניה בודדת אלא סתם בוחרת חלוקה שרירותית בין ASSET CLASSES שונים, בין מדדים שונים, וכו'.
 

יעקב1111

משתמש ותיק
הצטרף ב
23/11/17
הודעות
260
דירוג
132
מנסה להבין למה אם קרן השתלמות המחזיקה תעודות סל שמחקות מדד, היא לא פשוט קרן מחקה.
באיזה מובן? היא אכן קרן מחקה (במידה שהיא שואפת לחקות באמת), אבל היא לא קרן נאמנות אלא קרן השתלמות
קרן השתלמות זה לא בעלות אישית שלך, לדוגמא אין בה מס עיזבון אמריקאי, העברת מסלולים היא ללא מס.
קרן סל זה ניר בבעלותך (שבתורו מחזיק באחזקות פיננסיות)
קרן השתלמות זה לא מוצר אלא סוג של חשבון
קרן סל זה מוצר פיננסי.
קרן השתלמות תעלה לך גם מבחינת המחיר של הקרן השתלמות וגם בעמלות על הקרן נאמנות אותה היא תחזיק, או הוצאות ניהול השקעות ושות'
קרן סל של ואנגרד ובלאקרוק תעלה לך רק את דמי הניהול שלה עצמה.

(אפשר במקום קרן סל להכניס קרן נאמנות)

נ.ב. ללא שום אחריות
 

ABCD

משתמש רשום
הצטרף ב
6/7/21
הודעות
3
דירוג
0
שלום,

משקיעה טרייה וחדשה בכל ענייני שוק ההון.
מדוע לא להשקיע בקרן השתלמות מחקה מדד עולמי MSCI WORLD באינפיניטי.
קיבלתי עליה את העמלה הכי נמוכה. היא הכי מפוזרת.

בפוסט ל"משקיע המתחיל מייק" יש המלצה גורפת להשקעה בסנופי.
אשמח לתובנות,
תודה
אני מתענין גם בקרן השתלמות שמחקה מדד MSCI WORLD האם אפשר לקבל בדמי ניהול של פחות מ 0.5
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
14,108
דירוג
16,346
מנסה להבין למה אם קרן השתלמות המחזיקה תעודות סל שמחקות מדד, היא לא פשוט קרן מחקה.
צריך לבדוק בתשקיף. ייתכן ולפי מה שכתוב שם היא כן קרן שמחקה מדד מסויים ואי אפשר לדעת מה מידת האקטיביות שלה בלי לבדוק שם.
בכל מקרה ההגדרות של "קרן מחקה" לא מאד רלוונטיות. אם למשל הקרן משקיעה 50% בקרנות מחקות סנופי ועוד 50% בקרנות מחקות דקס, העובדה שאין מדד שהיא מחקה לא הופכת אותה לאקטיבית.
קחי בחשבון שגם קרן שמחקה רק את סנופי היא לא פסיבית לפי הגדרות נוקשות, במובן זה שהיא משקפת החלטה להשקיע בחלק מכלכלת העולם.
בקיצור, עזבי הגדרות. בדקי בתשקיף ותחליטי אם מתאים לך.
 

אברך

משתמש רשום
הצטרף ב
24/1/22
הודעות
13
דירוג
0
שלום,

משקיעה טרייה וחדשה בכל ענייני שוק ההון.
מדוע לא להשקיע בקרן השתלמות מחקה מדד עולמי MSCI WORLD באינפיניטי.
קיבלתי עליה את העמלה הכי נמוכה. היא הכי מפוזרת.

בפוסט ל"משקיע המתחיל מייק" יש המלצה גורפת להשקעה בסנופי.
אשמח לתובנות,
תודה
את לא מפחדת להשקיע שם? אינפיניטי נחשבת חברה גדולה ואמינה? אני גם קיבלתי אותה הצעה ומאוד מתלבט...
 

gladis

משתמש רשום
הצטרף ב
5/12/21
הודעות
10
דירוג
4
מה שהציעו לך באינפניטי לא נכון?
זו שאלה שגם אני התלבטתי לגביה. לפי מה שענו פה אני יכולה לסכם:
1. היא לא מצהירה על עצמה כ"מחקה" ולכן יכולה לשנות מדיניות בכל עת שתרצה.
2. היא מחזיקה כרגע תעודות סל וקרנות סל שמחקות את המדד, איך הקרנות שהיא מחזיקה מחקות את המדד אני לא יודעת (לברר על כל אחת יקח לא מעט זמן)
וגם למה בחרה 12 מהן? על פי מה מבוססת החלוקה ביניהן? כל אלו החלטות אקטיביות של מנהל הקרן, ולא פסיביות.
3. בדקתי בלי שום קשר את התשואה שלה לעומת התשואה של המדד msci world, כדי לראות כמה טוב היא הצליחה לחקות בפועל את המדד, לפחות לפי התשואה. התשואה שלה בחמש שנים האחרונות הוא: 57.26. המדד msci world עלה באותה תקופה 65.19. מה גורם להבדלים אני לא יודעת.
3. עמלה נכון ללפני חודש 0.5% .

מקווה שזה עוזר
 
נערך לאחרונה ב:
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
פ מס ירושה על השקעה בקרן אמריקאית במסגרת חשבון השתלמות IRA מיסים 8
סול אובד עצות לגבי השקעה פאסיבית בקרן השתלמות שוק ההון 25
bobby קרנות איריות צוברות בקרן השתלמות IRA - איזה אופק השקעה? שוק ההון 65
ס התלבטות בנוגע לשינוי מסלול השקעה בקרן הפנסיה/השתלמות שוק ההון 28
T סגירת מסלול בקרן פנסיה או שינוי מדיניות השקעה תוך גרימה לקיבוע הפסדים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
XpH השקעה בקרן s&p 500 הדולרית שוק ההון 3
B השקעה בקרן גידור בשוק אינפלציני השקעות אלטרנטיביות 3
ה השקעה בקרן פאגיה השקעות אלטרנטיביות 0
A השקעה בקרן מנוהלת בינלאומית שוק ההון 4
S השקעה בקרן נאמנות מחקה מדד או תעודת סל מחקה מדד שוק ההון 1
Y השקעה בקרן small cap עולמית שוק ההון 1
B עזרה בהבנת השקעה ראשונה בקרן נאמנות שוק ההון 7
א השקעה בקרן מחקה מדד שוק ההון 3
M השקעה בקרן [נערך] שוק ההון 3
A השקעה בקרן פרייבט אקוויטי שוק ההון 8
Y מה דעתכם על השקעה בקרן אשראי צרכני ? שוק ההון 8
T השקעה בקרן נורדית נדל"ן 3
O השקעה בקרן של קרנות שמנהל בנק אירופאי נדל"ן 9
הדב רגע האמת - התחלת השקעה ארוכת טווח בקרן מחקה מדד - שאלות שוק ההון 3
דור דורים איזון בין פלחי השקעה בקרן פנסיה צרכנות פיננסית 10
I השקעה בקרן החזון של סופטבנק שוק ההון 3
T תוחלת השקעה בקרן מחקה אגח שוק ההון 20
מ הקצאת נכסים במסלולי השקעה בקרן פנסיה - איפה אפשר לראות? שוק ההון 1
kaligola חלקות דיבידנד או השקעה בקרן - מהי הטרמינולוגיה? שוק ההון 7
A השקעה בקרנות ריט נדל"ן 11
L מינימום השקעה ל-IRA שוק ההון 1
A השקעה בצמודי מדד שוק ההון 4
S שינוי מסלולי השקעה וחשיפה למניות לשם הקטנת הדימום - עצתכם שוק ההון 13
ברבור האם לשנות מסלולי השקעה בקופת גמל בעת משבר? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
ר שימוש בברוקר בחו״ל עבור השקעה במט״ח והמרות מט״ח בזול - האם ממוסה? מיסים 1
D קושי בבניית אסטרטגיית השקעה יומני מסע אישיים 5
א השקעה בדירה בתל אביב נדל"ן 44
אדריאן מסלול השקעה בסיכון מינימאלי גמל\פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
ה השקעה במדידי מניות דיבידנד בשקלים שוק ההון 14
I הבדלי תשואות בין מסלול השקעה מחקה מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
I הבדלי תשואות בין מסלול השקעה מחקה מדד שוק ההון 5
ב השקעה באנגליה נדל"ן 37
ק איך מגדירים מטרת השקעה? שוק ההון 6
Liron2035 אג"ח AGGG ושינוי מדיניות השקעה ארוכת טווח (10 שנים) שוק ההון 19
V קורלציה גבוהה בין אפיקי השקעה שונים - מניות, נדל"ן, קיפטו וכדומה שוק ההון 15
stamEhad קיזוז מס לשכיר על הוצאות השקעה כlimited partner מיסים 0
R השקעה בפיפלביז - דילמה השקעות אלטרנטיביות 2
ד אזרח ארה"ב - השקעה בת"א 125 שוק ההון 2
stamEhad השקעה אלטרנטיבית בגוון קצת שונה השקעות אלטרנטיביות 6
A אזרח אמריקאי - דרכי השקעה מומלצות שוק ההון 3
א השקעה ב VTI+VXUS ללא Rebalancing שוק ההון 11
F האם ניתן לבצע בצורה אוטומטית השקעה בנייר X דרך הבנק? שוק ההון 1
I פרעון חלק מהמשכנתא או השקעה בשוק ההון נדל"ן 22
כ אסטרטגיית השקעה דרך IRA שוק ההון 17
S אפיק השקעה בשיעור סיכון נמוך בשוק ההון שוק ההון 3

נושאים דומים

למעלה