הבאת לינק מה-IRS, האינטרס שלו ברור, הוא רוצה למקרה שידרש להוכיח שהוא "הזהיר" ו"יידע". הדף הזה קיים כבר המון שנים, זה לא דף חדש שה-IRS שמו החל מ-2017.
מה הכוונה רטרואקטיבית במקרה הזה?
אבל גם בארה"ב זה אותו דבר - יש תקרת פטור (שכרגע לא נאכפת בכלל ויכולה גם לזוז)
השאלה מול איזה סיכון אתה מנסה להתגונן ואיזה סיכונים אחרים אתה לוקח.
אם אני משקיע בקרן אירית בתוך IRA ישראלי - והקרן ״נסגרת״ אז או שפתאום אני מקבל המון מניות או שאני מקסל את שווה הערך לחשבון, זה הסיכון, זה בעיני קצת פחות חמור ממס ירושה.
אני גם מאמין בפיזור.
חשבון ira זה סיפור אחר.
בחשבון ממוסה אני כיום מחזיק רק קרנות ישראליות, ובעתיד קרנות קנדיות, אין ולא תהיה לי אחזקה משמעותית בקרנות אמריקאיות (מעל 5% מהתיק)
בנוסף לאירלנד יש גם לוקסמבורג.
אז בכלל עדיף איריות צוברות, כי יש מספיק מדינות בהן לא קיים מס רווחי הון וקיים מס דיבידנד.
תיקנתי לך
מס דיבידנד של 12% (בהנחת קרן עולמית) במקום 25% (או אפילו 30%+ אם מסתכלים על המיסוי הכפול שיש על דיבידנדים זרים בקרנות אמריקאיות) נראה לי כמו יתרון די גדול.
לצערך, אם תהגר למדינה אחרת תצטרך קודם לשלם למדינת ישראל מיסים על הרווחים שעשית בינתיים בקרנות, גם אם לא מכרת אותם עדיין.
בהנחת דיב' שנתי 2%~
13% מ2% זה 0.26% (שכחת להכפיל ב2). 0.26% זה יותר מדמי הניהול שאני משלם בIRA (אפילו לפני קבוצת הרכישה
)
קרן אמריקאית שמחזיקה מניות של חברות מחוץ לארה"ב (למשל VXUS או VT) משלמת מס למדינה הזרה (המדינה שבה יושבת החברה שאת המניה שלה VXUS מחזיקה) על כל דיבידנד שהיא מקבלת.
שוב אתה צודק ואני פספסתי.
מזומן באיזה מטבע? עשית המרות מט״ח? יכול להיות שמדובר בפוזיציה ווירטואלית.
