המדריך המלא להשקעה פסיבית במדדים +FAQ

[י.ג]

אחלה מסמך לגבי סוג פקןגה אז בIB אפשר גם לעשות פקודת MKT בתוך IBAGO שזה בגדול אומר שהאלגוריתם שלהם דואג לקנות עבורך במחיר השוק עם אופטימיזציות. הוא מחלק את הקנייה לכמה סדרות של קנייה בצורה חכמה

תמיד שאלתי את עצמי - הפעלה של האלגו הזה עולה לי כמו פעולה אחת או לפי כמות הרכישות?

 

[Barbur]

תמיד שאלתי את עצמי - הפעלה של האלגו הזה עולה לי כמו פעולה אחת או לפי כמות הרכישות?

אחת. ולרוב זולה יותר למי שלא במסלול עמלות Fixed

 

[71mor]

במידה ויש צורך למכור - האם אפשר להעביר את התיק בשלמותו מ-IB לבנק/בית השקעות ישראלי ואז למכור אותו ובכך להמנע מהצורך בהגשת דו"ח למס הכנסה בעת אירוע מכירה?

 

[מתכנת]

עדיף עוד יותר מקורי:
https://www.nevo.co.il/law_html/Law01/255_001.htm#Seif231

אם הבנתי נכון, הפטור מהגשת דוח הוא למעשה מתוקף סעיף 134א(4) (ובחוברת של דע את זכויותך מופיע בתנאי שהכנסות אלו עד 333K)

134א. שר האוצר, באישור ועדת הכספים של הכנסת, רשאי לפטור, בתנאים או ללא תנאים, מחובת הגשת דו"ח את המפורטים להלן:
(4) מי שקיבל הכנסה שנוכה ממנה מס במקור כדין או שחל לגביה פטור ממס, וללא הכנסה זו היה פטור מחובת הגשת דין וחשבון;

במידה ויש צורך למכור - האם אפשר להעביר את התיק בשלמותו מ-IB לבנק/בית השקעות ישראלי ואז למכור אותו ובכך להמנע מהצורך בהגשת דו"ח למס הכנסה בעת אירוע מכירה?

לפעולה הזו overhead גבוה יותר מאשר הגשת דוח..

 

[אורי ג.]

במידה ויש צורך למכור - האם אפשר להעביר את התיק בשלמותו מ-IB לבנק/בית השקעות ישראלי ואז למכור אותו ובכך להמנע מהצורך בהגשת דו"ח למס הכנסה בעת אירוע מכירה?

כן.

 

[71mor]

מדוע? יש עלות להעברת התיק מ-IB?
(נשים בצד את עלות המכירה אצל הברוקר הישראלי)

לפעולה הזו overhead גבוה יותר מאשר הגשת דוח..

 

[אורי ג.]

מדוע? יש עלות להעברת התיק מ-IB?

לא, אבל יש כאב ראש, מרדף אחרי ני"ע שאולי לא הגיע, מרדף אחרי מחירי עלות שלא הגיעו ועמלות מכירה גבוהות הרבה יותר בארץ מאשר בIB.

 

[71mor]

יש אולי איזה מדריך לפתיחת החשבון ב-IB ומילוי הטפסים הנלווים?

 

[NightStyle]

קודם כל תודה רבה! לא ראיתי פה עוד פוסט כזה יעיל וברור! שאפו. חשבתי לא לסחור בחשבון זר בגלל הסיבוך והנה אולי בזכותך אעשה זאת.

מצטרף לשאלה.

מצטרף גם לשאלה

(התייחסותך לפלח האג"חי בתיק).

 

[korma]

תשלום עבור MARKET DATA נגבה בשקלים. זה לא נוח אם כל הכסף נמצא בדולרים, אך מטבע הבסיס הוא שקלי.
אחת לחודש מופיע מינוס של מספר שקלים.

 

[י.ג]

תשלום עבור MARKET DATA נגבה בשקלים. זה לא נוח אם כל הכסף נמצא בדולרים, אך מטבע הבסיס הוא שקלי.
אחת לחודש מופיע מינוס של מספר שקלים.

פחות מוכר לי החיוב השקלי במידע. החיוב אצלי היה דולרי כשהשתמשתי במידע שוק. יכול להיות שזה עניין של הגדרות מטבע דיפולט בחשבון. בדוק מול השירות-לקוחות.

 

[י.ג]

יש אולי איזה מדריך לפתיחת החשבון ב-IB ומילוי הטפסים הנלווים?

יש ל-IB-IL (ביטרייד בשמם הקודם) סרטונים ומצגת הסבר.
עדכון: טעות שלי. הם מעבירים את ההסברים לכל מי שפותח את החשבון. בשירות לקוחות אמנם עוזרים אם נתקעים אבל למעשה הפתיחה היא כמעט self service כך שלא באמת בטוח עד כמה שווה לכל אחד להירשם דווקא אליהם ולא ישירות.
ולמי שרוצה ישירות ל-IB העולמי - כמו שנאמר מקודם, יש גם סרטונים ברחבי היוטיוב.

 

[Jackl56]

לא מצאתי כפתור עריכה כדי לעדכן את ההודעה המקורית עם התיקונים שהציעו לי בשרשור הזה + בפרטי,
יש לזה פיתרון ?

 

[FIYaacov]

לא מצאתי כפתור עריכה כדי לעדכן את ההודעה המקורית עם התיקונים שהציעו לי בשרשור הזה + בפרטי,
יש לזה פיתרון ?

לעשות google doc עם הגרסה הכי עדכנית ולבקש מ @מתכנת שישים לינק אליו בפוסט הפותח.

זהירות! Google doc מחשבון ה-gmail הרגיל שלך עלול לחשוף פרטים מזהים לגביך.

 

[איליה]

@Jackl56 עבודה יפה!
מה גרם לך ללכת על קרנות אמריקאיות ולא איריות?

 

[Jackl56]

מה גרם לך ללכת על קרנות אמריקאיות ולא איריות?

שאלה טובה. בהתחלה חשבתי לפזר בין האמריקאיות לאיריות, אבל רציתי תיק פשוט כמה שאפשר אז החלטתי לבחור אחד מביניהם
אז יכולתי ללכת על האיריות, והאמת שאין לי תשובה טובה, אני אתן לך כמה נקודות שאני זוכר שהן רלבנטיות

• חוק הירושה לא רלבנטי אליי כרגע (ואם מסתכלים הרבה שנים קדימה, עדיין, האכיפה של החוק כרגע לא מיושמת - ובעוד 2-3 עשורים הכל יכול להשתנות - לפי איך שישראל תבקש למסות מול שינויים באירלנד או ארה"ב) - אז השיקול הזה מרגיש לי פחות רלבנטי
• מבחינת מס ודמי ניהול - לא העמקתי בבירור ההבדל בין שניהם. לא הייתה תשובה חותכת בין שניהם
• אולי הסיבה העיקרית שהלכתי על האמריקאיות זה כי ההבדלים ביניהם זניחים, ויש עוד כל מני ניחושים שהטו את הכף מבחינתי: יציבות - vanguard (המנפיקה של הקרן) מאוד יציבה, ולמשל הקרן VTI התחילה בסביבות 2002 לעומת האיריות שהתחילו כמה שנים מאוחר יותר. אחד הדברים החשובים זה שהקרן לא תפסיק באמצע ואז צריך לשלם את ה-25% מס רווחי הון. וגם, לא יודע כמה זה משנה, אבל אני משקיע דרך ברוקר אמריקאי, אז נראה לי יותר מתאים להשקיע בקרן אמריקאית

אני יודע שמה שרשמתי לא מדויק - אשמח לתיקונים

 

[איליה]

לגבי האכיפה: אני עוד בתחילת 2017 קיבלתי מכתב מלאומי בנושא זה והובהר שם שאני חשוף למס ירושה. אני בשוק ההון הרבה שנים ואף פעם לא קיבלתי מכתב כזה בעבר. צמד איריות עושה כמעט אותה עבודה כמו הצמד האמריקאי (הוא לא כולל small cap שאמריקאיות כוללות). לגבי החקיקה בעתיד, אז היא לא רטרואקטיבית לרוב. בקיצור כדאי לחשוב על הנושא כתכנון מס עושים מראש.

 

[roneng]

לגבי האכיפה: אני עוד בתחילת 2017 קיבלתי מכתב מלאומי בנושא זה והובהר שם שאני חשוף למס ירושה. אני בשוק ההון הרבה שנים ואף פעם לא קיבלתי מכתב כזה בעבר.

המכתב הוא סתם כסת"ח של הבנק. היו כבר מספיק דיונים על מס ירושה בפורום, בשורה התחתונה החוק קיים כבר המון זמן אבל בפועל עדיין לא מיושם על זרים.

לגבי החקיקה בעתיד, אז היא לא רטרואקטיבית לרוב.

זה לא מדוייק בנושא של מס ירושה.
אומנם חוק חדש כנראה לא יוחל רטרואקטיבית על אנשים שנפטרו בעבר, אבל מרגע החוק הוא תקף לכל ירושה בלי קשר למתי הרווחת את הכסף.

בקיצור כדאי לחשוב על הנושא כתכנון מס עושים מראש.

עם כל השינויים בחוקי המס, קצת קשה לתכנן מראש לטווח כזה רחוק של מעל 50 שנה.
תסתכל איזה שינויים היו בחוקי המס הרלונטיים ב50 שנה האחרונות

 

[אנון נימוס]

המכתב הוא סתם כסת"ח של הבנק. היו כבר מספיק דיונים על מס ירושה בפורום, בשורה התחתונה החוק קיים כבר המון זמן אבל בפועל עדיין לא מיושם על זרים.

האקדח מופיע במערכה הראשונה
https://www.irs.gov/individuals/int...s-with-us-assets-must-file-estate-tax-returns

http://www.sgrlaw.com/newsletter/ne..._trends/trustsnestatestrends_winter11/1622-2/

https://www.bogleheads.org/forum/viewtopic.php?t=150851

זה שבנק מכסת״ח זה לא אומר שאין לו סיבה, התחום מתחמם ולא רק בפורום / ישראל

 

[roneng]

, התחום מתחמם ולא רק בפורום / ישרא

זה שהתחום מתחמם לא אומר שיתחילו ממחר לגבות מס ירושה מזרים.
וגם אם יתחילו מחר, זה לא אומר שהם ימשיכו ב50-70 שנה הבאות (אלא אם אתה מתכנן למות מחר)
וגם אם כן, מי מבטיח לך שהאירים לא יוציאו חוק דומה עד שתמות? או מדינת ישראל?
או אולי בכלל תהגר למדינה אחרת שיש שם חוק דומה בלי קשר לשאלה איפה הנכסים שלך?
בקיצור, לעשות היום פעולות בגלל מס שאולי יגבה בעוד 70 שנה נראה לי בעייתי. אין לך שום מושג מה ישתנה עד אז.

בכל מקרה, לי כרגע אין יורשים ככה שזה פחות מטריד אותי. וגם כשיהיו, אני לא חושב שזה כזה נורא אם הם יקבלו קצת פחות .