קרן נאמנות vs גמל להשקעה

[mylo]

(כתבתי את זה תחילה בפורום פנסיה, אך לא קיבלתי תשובות, מנסה את מזלי כאן)

אתחיל מזה שאני בעצמי משקיע בשוק ההון את הרוב המכריע של הכסף שלי דרך גמל להשקעה, וזה ב5 שנים האחרונות. סה"כ צברתי שם סכומים לא קטנים.

לאחרונה קצת נפתחו לי העיניים, ועשיתי מספר השוואות בין גמל להשקעה במסלול מנייתי של גוף מסויים, לעומת קרן נאמנות מנייתית של אותו גוף.

הנתונים הדהימו אותי. כמה דוגמאות:
הראל גמל להשקעה מנייתית 3 שנים 84.2%
הראל קרן נאמנות מנייתית 3 שנים 168%

אותה השוואה באנליסט, 109% לעומת 84%

מיטב 68.62% לעומת 115%
ילין 84% לעומת 70%

"הטבת המס" ידועה לי ואין צורך לציין אותה בתגובות, רק שגם הסיכוי שמישהו ישתמש בה באמת ועם פער התשואות האלו זה מייתר אותה

הדבר היחידי זה שיותר קל פסיכולוגית לשים כסף בגמל להשקעה "לשכוח ממנו" להיות מועדכן אחת לחודש ולא כל יום.
הכסף לא יושב בחשבון הבנק ונתון לשינויים כתוצאה מאמוציונליות.

השאלה שלי, אתם יכולים להבין למה באותם גופים באותם מסלולים יש פערים כאלה? זה אותו גוף ותמיד הפער לטובת הקרן נאמנות ובפער לא קטן.

 

[Williamsburg]

הנתונים הדהימו אותי. כמה דוגמאות:
הראל גמל להשקעה מנייתית 3 שנים 84.2%
הראל קרן נאמנות מנייתית 3 שנים 168%

יצא לך להשוות בין מסלולים עוקבים?
מניח שעוקב סנופי בנאמנות ובגמל להשקעה נותנים תשואה כמעט זהה.

לגבי מסלול מניות- אלה חברות שונות (הראל קרנות נאמנות vs הראל גמל) כנראה בחרו מניות אחרות. אבל אכן פער גדול.

 

[ארנטס]

(כתבתי את זה תחילה בפורום פנסיה, אך לא קיבלתי תשובות, מנסה את מזלי כאן)

אתחיל מזה שאני בעצמי משקיע בשוק ההון את הרוב המכריע של הכסף שלי דרך גמל להשקעה, וזה ב5 שנים האחרונות. סה"כ צברתי שם סכומים לא קטנים.

לאחרונה קצת נפתחו לי העיניים, ועשיתי מספר השוואות בין גמל להשקעה במסלול מנייתי של גוף מסויים, לעומת קרן נאמנות מנייתית של אותו גוף.

הנתונים הדהימו אותי. כמה דוגמאות:
הראל גמל להשקעה מנייתית 3 שנים 84.2%
הראל קרן נאמנות מנייתית 3 שנים 168%

אותה השוואה באנליסט, 109% לעומת 84%

מיטב 68.62% לעומת 115%
ילין 84% לעומת 70%

"הטבת המס" ידועה לי ואין צורך לציין אותה בתגובות, רק שגם הסיכוי שמישהו ישתמש בה באמת ועם פער התשואות האלו זה מייתר אותה

הדבר היחידי זה שיותר קל פסיכולוגית לשים כסף בגמל להשקעה "לשכוח ממנו" להיות מועדכן אחת לחודש ולא כל יום.
הכסף לא יושב בחשבון הבנק ונתון לשינויים כתוצאה מאמוציונליות.

השאלה שלי, אתם יכולים להבין למה באותם גופים באותם מסלולים יש פערים כאלה? זה אותו גוף ותמיד הפער לטובת הקרן נאמנות ובפער לא קטן.

3 שנים זו תק' קצרה במונחים מנייתים ותשואות העבר אינן מעידות על העתיד. אחרת כולם היו עוברים מחר להראל שציינת כגבוהים ביותר וכל השאר היו נסגרים.

להבנתי ניסיון העבר מעיד כי אתה יכול להגיע לבד (מסחר עצמאי) לתשואה גבוהה יותר ובכמעט חינם לעומת המלומדים שיושבים בבית ההשקעות ודמי הניהול סביב 0.6 נוגסים לך קשות ברווחים לאורך שנים. בוכטה רצינית.
4-5 מדדים רחבים עם מעט תיבול סקטוריאלי ובעוד עשור+ תבין מי ניצח.